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警惕，已经到了崩盘的边缘

创业 2024-11-02 21:02 广东

今年有个问题在国内外互联网一直挺火的，那就是“黄金还能有多疯狂？”

自3月份起，原本还有点不温不火的国际金价，涨势突然变得强悍起来，突破2100美元后一路高歌，屡创新高。

等到了10月，无论是现货黄金还是期货黄金，价格都超过了2700美元/盎司，刷新了历史新高。

中间偶有挫折，10月23日出现1.4%的跌幅，由2758美元跌回2700出头，可没等投资者有啥反应，紧接着24和25号，国际金价又重新回到2750高地。

投资者们确实没啥好慌张的。

比起10月23日的小跌幅，4月和6月的大幅跳水才吓人，特别是在6月16日，金价一夜之间从2380美元掉到2267美元，创下近两年单日最大跌幅。

那会儿才真的是人心惶惶，让很多高位买进的人直呼扛不住。

不过，全年大涨30%的势头足以证明黄金的强势。

这也冲破了来自市场方面的所有修正预期，什么2300、2400、2500压力线，统统撞破，各路专家的脸，被黄金的蛮横不讲理打肿了。

国际黄金杀得兴起，国内金价自然也跟着水涨船高，几乎是一天一个价，根据上海期货交易所的最新数据，沪金主力收盘价已去到627.36。

相信有些人难免会捶胸顿足，曾经400多，犹豫没买进，如今超过600，就显得高不可攀了。

在黄金实物和期货价格飞涨时，国内相关产业却陷入了困境，比如各大金店，过得有点煎熬。

据周大福第二季度财报显示，整体零售额同比下降了20%，预计上半财年（4月1日到9月30日）净溢利下降4成。

带来的直接影响是，在今年上半年，周大福在内地的门店减少了180家。

与其同病相怜的，还有周生生、六福等老字号，相关数据都有不同程度跌幅。

从这些门店的金饰价格可以看出来，只要是上点规模的品牌金店，金饰价格基本都超过了800元/克。

比国内金价多出来的自然是设计、加工费、售后等附加费用，在以前金价还没那么高昂的时候，人工贵点就算了，最起码是大厂，品质有保障，大家伙能买个安心。

但现在金价都涨了快一倍，在很多人看来，这些附加费就有些溢价，自然不愿意买账。

不少人甚至不远千里，跑去深圳水贝市场淘金去了。

作为国内最大的黄金珠宝交易集散地，深圳水贝市场这两年是越来越火热，无论是结婚新人、还是外地游客，每到节假日总是人山人海，生意火爆的景象从2023年持续到2024年3月。

按照世界黄金协会的报告，2023年中国黄金产品市场规模约同比增长26%，高达5180亿元，其中金饰消费更是创历史新高的2820亿元。

难怪人们把2023年称为“黄金血脉觉醒年”。

只是从今年5月份起，人们旺盛的买金念头突然冷淡下来，不管是珠宝大厂，还是黄金华强北，金饰的买卖行情都不是太理想。

哪怕是到了“金九银十”，也就是传统意义上的婚礼旺季，人流量一如既往的多，但按照商家们反馈，销售额比去年同期估计会减少一半。

有那么一点赔钱赚吆喝的意思。

买黄金的人少了，直接原因显而易见，黄金涨得太疯狂了。

在“物价”飙涨的情况下，就算是金饰的消费主力，一众结婚大军也变得保守起来。

本来2023年金价已经有点高了，很多人想着到了2024年，或许就能稍有回落，到时再买三金也不迟，可随着黄金市场的风云突变，过去能买到一个金手镯的钱，现在只能买到半个，人们更加被劝退了。

要么是保持观望，推迟购买计划；要么减少购买数量，原本的五金变三金，三金化一金；或者找其他平替物，什么红宝蓝宝、金包银之类，先凑合对付一下。

同样陷入尴尬境地的还有年轻群体。

在两年前，中青圈子慢慢流行起一股买金潮流，黄金早已脱离庸俗的标签，成为年轻人财富配置的一种手段。

商家们也很会来事，纷纷把金条、金砖等产品化整为零，推出一克重的小金豆，营销策略也从“钻石恒久远”，往“送给伴侣的第一颗金豆”靠拢。

买金豆的群体日益壮大起来，最大的好处是既满足了人们的消费欲望，还变相帮他们实现了强制储蓄和财产升值。

买得最早的那批人，资产还提前实现了翻倍。

就是苦了今年想布局买金豆的小年轻们，眼见金豆体积不变，可价格从以前的3、400，变成现在的6、700，已变成他们买不起的模样。

看得起，买不起，成为广大消费者的痛点。

不管各大金店推出什么样的促销策略，满500减100、满1000减200、每克黄金优惠25到50元等等，只要金价涨幅还是这种气吞山河的姿势，人们都只会选择谨慎观望。

一边是金价的不断上涨，一边是消费热情的急剧下跌，黄金变得越来越不贴地气了，销量颓势一时半会儿是扭转不来的。

现在有个疑问是，是什么在支撑着黄金的疯狂？

首先一个是黄金的自然属性。

这种金属开采难度大，存量稀少，天然拥有极大交换价值，所以称得上先天货币圣体。

“金银天然不是货币，但货币天然是金银”，在《资本论》和《政治经济学批判》里就曾被多次引用。

有人担心，如果谁发明了人造金，将会极大冲击黄金市场，就像几百到一千元人民币的人造钻一样，把钻石市场冲得七零八落。

钻石大盘之所以不稳当，是因为钻石的本质是C，也就是碳元素，好巧不巧，金刚石是C，石墨也是C，这代表着人造钻石的可行性。

只要技术到位，要多大的钻石都能造出来，在量产规模起来后，价格还便宜。

但黄金不一样，Au的具象物永远只能是黄金，化学性质很稳定，而人造黄金的技术不是没有，但不论是原子对撞，还是核种变换技术，费时费力不说，成本最低都要3万元一克。

按当时的金价，一克人造金都快够买一斤天然黄金了。

可让黄金一直充当世界货币也不是个事，尤其是这样严重阻碍了美国的全球制霸之路，所以在世纪70年代，美国决意终结布雷顿森林体系，去除黄金的锚定物优势。

正常来说，在如今各地冲突不断、政治风险不确定的情况下，乱世买黄金应该改为乱世买美金才对。

随着美国债务越滚越大，虽然美债收益也在上行，可各国人民发现增持美元的速度，还赶不上老美印钞的速度，所以宁愿分出一部分资产来配置黄金，进行避险，总比一味守着随时可能崩掉的美元要安全。

因此，各国央行才会不停增持黄金。据世界黄金协会数据显示，2024年上半年，全球央行净购买黄金483吨，同期增长了5%。

像我国央行从2022年11月起，也连续保持了18个月的黄金储备增长。

在美联储长期加息的情况下，金价虽说会有所增长，但总有个度，不会像今年下半年这样疯牛猛涨。

主要原因是，大家苦等已久的降息周期要来了。

从6月份美联储开大会，到8月亚特兰大联储主席公开表态，“降息随时准备中。”人们都在猜测也许美国真的要动真格降息了。

全球投资者的反应敏锐度还要更强烈，所以早在3、4月份流言四起的时候，都纷纷减持手中的美元，转投黄金，于是黄金开始飙升。

当9月底降息周期终于来临，就把黄金疯潮推向另一个高度。

到了这个地步，无论各国央行，还是普通老百姓是否放缓购买黄金，意义都不大了。

因为现在黄金大盘已经正式进入各大机构，和国际金融炒家们神仙斗法的阶段。

仅仅在中国，2024年上半年金条及金币的消费量同比增长46.02%，与萎靡的金饰消费市场相比，投资热度越来越热。

对于咱老百姓，目前考虑最多的，当然就是黄金都涨得这么离谱了，还能买吗，或者说以后会不会有崩盘的危险。

只能这么说，黄金的背后推手是谁真不好说，因为这不是某个阶段的个体行为，更像是一种羊群效应产物，但可以肯定的是，金价之所以能涨得这么强势，最大的依仗就是黄金雷打不动的保值属性。

对于某些别有用心的金融大鳄来说，这就很难得了，黄金之所以保值，是因为它代表着稳定，不会轻易出现大幅度波动，代价是会失去一部分机会成本和利息，可炒性并不高。

可在美元体系推动下，黄金似乎被众人抬到了远高于本来价值的高度，不可避免就会产生泡沫，对于大鳄们来说，这是机会，可对于普通人来说，也许是危大于机了。

在一致看多的预期下，黄金后市价格或许会有再接再厉的潜力，但金融市场有个潜规则，韭菜被割通常发生在牛市阶段。

再一个，大家可以看下2011年到2019年的黄金市场，整体是处于震荡下行期的，一直到2020年才慢慢恢复，这说明了黄金再稳当，但黄金市场也是会有崩盘、暴跌风险的。

是否要拿好不容易积攒的存款，去挑战大鳄们的资金盘，来参与这场击鼓传花的游戏，就需要好好衡量了。

毕竟就算十次交易成功了九次，但也许失败的那一次，就能把前面的好运全亏完。

而投资的其中一条黄金口诀是，安全永远比盈利重要。

不得不说，黄金作为零息资产的代名词，居然和机会成本挂钩了，这本身就是件很神奇的事。

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