//
为深入贯彻落实《防范和打击非法金融活动部际联席会议办公室关于做好岁末年初防范非法金融活动宣传教育工作的函》（打非联办函〔2024〕9号）要求，从源头防范化解非法金融活动风险，现结合以下典型案例，以案普法，请您注意防范非法金融活动风险，增强识别非法金融活动的能力。
案例1回顾
客户王某及5名家人经朋友陈某介绍投资名为“马来西亚MFC”的理财项目，陈某以高收益、“只涨不跌”为诱饵，借产品高于银行存款为由向王某推荐了“马来西亚MFC”虚拟货币，并宣称MFC社交理财项目属于马来西亚MBI集团旗下平台，保证每年能获得50%-400%的收益，该项目需缴纳会费，并且加入后如发展会员可给予奖励。客户王某出于对朋友信任，其开户和管理均由陈某代为操作，后偶然获悉“马来西亚MFC”属于典型的庞氏骗局，并发现自身及家人损失已达100万，遂报案。
【法律后果】
法院认为，被告人陈某的行为构成集资诈骗罪及组织传销罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
【风险提示】
任何违背价值规律的投资都是一场空欢喜，面对各种理财宣传信息及诱惑，投资者要冷静应对，审慎分析，全面评估投资潜在风险，保护自身财产安全，共同维护良好的投资环境。
案例2回顾
被告人李某隐瞒公司没有真实车辆交易的事实，通过网络汽车众筹平台、微信群和QQ群向社会公众公开发布虚假的汽车众筹项目等信息，采取承诺高额还本付息等手段，骗取集资参与人信任，诱骗集资参与人向网站的汽车众筹等项目投资资金。后李某将大部分集资款项用于返还高额利息等，被告人李某非法集资共670万余元人民币，造成投资者经济损失500余万元人民币。
【法律后果】
法院认为，被告人李某的行为构成集资诈骗罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金六十万元。
【风险提示】
① 随着互联网金融的高速发展，利用线上渠道进行非法金融活动的案件频发，注意甄别线上各种App软件上犯罪分子捏造的所谓众筹项目、投资项目，审慎了解是否有真实的投资实体项目、资金的投向去向及获取利润的方式。
② 宣称高额回报稳赚不赔的一律都是诈骗，投资需谨慎，谨防投资陷阱，请勿相信“天上掉馅饼”。
