惊呆! 加拿大反洗钱机构调查3年 多家地产公司被罚 结果令人尴尬!
楼市
2025-01-31 12:00
加拿大
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近日，FINTRAC公布了对多伦多和温哥华三家房地产公司的调查结果，然而这份“来之不易”的调查报告，却让人不禁对加拿大的反洗钱力度打上了一个大大的问号。让我们先看看这三家公司到底犯了什么“天大的错误”，值得FINTRAC花费三年时间来调查。作为全球商业地产界的“大咖”，总部位于多伦多的捷利公司（JLL）因六项违规被罚款10.78万加元。乍一看罚款金额不小，但仔细一琢磨就会发现，其中四项违规不过是员工日常文件程序不够规范。剩下两项听起来严重一些——40起客户资金记录不完整，14起客户身份记录不充分，但FINTRAC自己也承认，这些都没发现任何实质性问题。最有意思的是，这些问题在2022年就被发现了，却直到2024年3月才姗姗来迟地开出罚单。同样位于多伦多的Right At Home Realty地产公司的遭遇更是让人哭笑不得。这家公司因为三项程序性文件违规，被罚款5.8万加元。这些所谓的违规，说白了就是一些文件整理不够规范，审查不够仔细。同样的情况，在2022年就被发现了。至于西温Masters Realty地产公司的案例，更是将FINTRAC的“雷声大雨点小”展现得淋漓尽致。该公司因五项违规被罚款8.37万加元，其中三项还是那套老生常谈的程序性问题。比较具体的违规也不过是在25笔交易中，有3笔的身份识别记录填写不够详细，外加3起资金来源文件不够完整。最让人瞠目结舌的是，这些问题竟然是2021年就发现的！如果说上述处罚还算不上太过敷衍，那么将目光转向道明银行的案例，就不得不让人开始怀疑FINTRAC的执法力度了。同样是违反反洗钱规定，同样是一家银行，在美国和加拿大的处理结果却天差地别。美国监管机构可不是光看看文件就完事了，他们顺藤摸瓜，一路追查下去，最终揪出了一个金额高达6.7亿美元的洗钱网络！结果如何？道明银行在美国不仅被罚了30亿美元的天价罚款，还被限制了在美业务规模。反观加拿大这边，FINTRAC对同一家银行的处罚仅仅是919万加元，而且调查似乎永远停留在“你的表格填错了”的层面上。作为七国集团金融行动特别工作组（FATF）的成员国，加拿大虽然已经将房地产公司纳入了反洗钱监管范围，但从目前的情况来看，这种监管更像是一种表面文章。虽然FINTRAC表示今后将在可疑交易报告方面加强监管，但业内人士一针见血地指出，这种所谓的改进不过是因为部分申报系统出现离线故障不得不做出的被动调整，根本无法从源头上解决问题。从三年调查只找出几份文件填写不规范，到对银行巨额洗钱案的轻描淡写，FINTRAC的种种表现不禁让人怀疑：在加拿大，反洗钱究竟是真查还是走过场？面对这个问题，恐怕连FINTRAC自己都不好意思给出答案。
