从这里看清监管动向
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《银行科技研究社》（作者 木子剑）：1月10日，国家金融监督管理总局晋中监管分局发布的行政处罚信息显示，山西昔阳农商银行因“关联交易管理不到位、员工行为管理不到位、单位资金以个人名义开立账户存储、中间业务开展不规范”等4项主要违法违规事实，被罚款96万元。
同时，时任该行副行长及风险管理与关联交易控制委员会委员赵光辉、时任该行信贷管理部经理闫世亮、时任该行运营管理部经理赵芳芳、时任该行银行卡与电子银行部经理陈涛均被警告。
值得注意的是，该行电子银行部经理在被罚人员名单中。据《银行科技研究社》了解，电子银行部一般涉及信息技术的运用，与数字金融有关。
事实上，在刚刚过去的2024年，就有银行数字金融部人员被罚。其中分为银行总行或分支行的数字金融部。
10月14日，国家金融监督管理总局两江监管分局发布的行政处罚信息显示，因“内控管理不到位”，中国银行重庆江北支行被罚款40万元。同时，时任该支行个人数字金融部副主任潘丹贝、时任该支行个人数字金融部主任朱丹、时任该支行个人数字金融部主任唐艳秋3人均被警告。
同一天发布的另一个罚单显示，时任中国银行重庆江北支行个人数字金融部助理业务经理田金星因“利用职务之便，侵占本行资金”，被禁止从事银行业工作10年。
3月8日，中国人民银行福建省分行发布的行政处罚信息显示，福建长乐农商银行因“违反金融统计管理规定；违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”5项违法行为，被罚款341万元。
除了时任该行行长陈某彬、时任该行业务拓展部总经理兼风险合规部总经理李某强外，时任该行数字金融部总经理王某也同时被罚。
另外，2024年以来，还有多家银行的科技部门人员也被罚过。
