从这里看清监管动向
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《移动支付网》消息：1月17日，人行北京市分行开出最新罚单。罚单显示，因十项违规，北京农商行被予以警告，没收违法所得并处罚款共计902.269718万。
具体违法行为如下：
提供虚假的或者隐瞒重要事实的统计资料；
违反账户管理规定；
违反收单业务外包管理规定；
违反清算管理规定；
违反代收业务管理规定；
违反反假货币业务管理规定；
占压财政存款或者资金；
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
未按照规定履行客户身份识别义务；
与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
此外，另有包括时任副行长李某旭在内7名负责人，也被监管予以包括警告，罚款在内的处分。
公开资料显示，北京农商银行改制成立于2005年10月19日，前身是创立于1951年的北京市农村信用合作社，目前已发展成为金融服务覆盖北京市所有行政区和乡镇的万亿规模现代商业银行。此次罚单的开出，再次暴露了北京农商银行在内部控制、风险管理等方面存在的问题。针对这次处罚，北京农商行表示已经根据问题和整改要求进行了全面深入的整治工作，确保不再发生类似问题。
值得注意的是，这不是北京农商行第一次收到巨额罚单。早在2020年9月，该行就被人民银行营业管理部处以1948万元的罚款，该罚单也是北京农商行历史上最大的一张罚单，主要原因与反洗钱相关，以及未能按规定履行客户身份识别义务等方面的问题。
