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加拿大严打买房时融资文件造假！华人地产经纪大翻车！多人被查！

文摘 2024-11-16 06:19 加拿大

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近日，BC省一名华人地产经纪在承认使用伪造的收入文件购买了一套价值218万加元的房产后，被BC省金融服务管理局（BCFSA）吊销了执照，并罚款5,000加元。

地产经纪人Jin Luo曾在City Realty Ltd. （RE/MAX City Realty）取得执照，并在Green Team Realty Inc.工作。他于10月1日签署了一份同意令提案，承认其职业不当行为。

根据BCFSA发布的同意令，2015年12月，Luo为自己购买温哥华一处房产提交了一份抵押贷款申请。然而，Luo通过前次级抵押贷款经纪人Jay Kanth Chaudhary的服务，提交了伪造的收入和储蓄文件。

Luo还承认，他在2015年11月为另一处房产的再融资过程中也使用了Chaudhary提供的伪造收入和储蓄文件。根据《房地产服务法》（Real Estate Services Act）被认定为“不当行为”。

2017年，当时的BC省金融机构委员会（FICOM，现为BCFSA）收到了有关Chaudhary涉嫌与数十名房地产经纪人和抵押贷款经纪人进行非法交易的举报。

2019年1月30日，FICOM调查员和警方搜查了Chaudhary的住所，查获了一份列出其客户名单的Excel电子表格，其中就包括Luo。

Chaudhary承认他提供了未经注册的抵押贷款服务，并篡改文件以帮助其客户获取抵押贷款融资。

2019年5月，Luo因购房而受到调查。

文件指出，Luo通过谎称自己拥有85万加元的储蓄账户余额和25.69万加元的年收入，以购买价值218万加元的房产。Chaudhary为其申请伪造了一份TD银行储蓄账户对账单和CRA文件，而该申请最终由另一名注册抵押贷款经纪提交。

类似的情况也发生在Luo为第二处房产进行再融资的过程中。

据悉，Chaudhary和Luo是在房屋开放日中相识，Luo只知道Chaudhary叫“Jay”，并不知道他的姓氏，也没有核实他是否有合法的抵押贷款经纪人资格，但却向其支付了2.5万加元“以协助获得抵押贷款”。

Chaudhary被指在2009年至2018年期间，作为一名未注册的所谓“影子”经纪人，涉嫌通过伪造收入记录安排了超过5亿加元的抵押贷款。

2021年2月，Chaudhary被召至关于洗钱的Cullen调查委员会作证，他承认系统性地伪造了抵押贷款申请，目前尚不清楚他将面临什么后果。

截至10月12日，BCFSA已对至少18名房地产经纪人和次级抵押贷款经纪进行听证，指控他们与未注册的经纪人合作，并在某些情况下使用伪造的收入文件向贷款机构申请贷款，部分案件涉及他们为自己提交的申请。

这些案件处于不同的审理阶段。一名房地产经纪人正在对13万加元的罚款及行业禁令提出上诉。

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