保险圈最低调的大佬原来是它!

文摘   2024-11-19 15:56   江苏  
大部分客户所了解的香港保险一般都是保C和友B,对于常年低调行事的安S(AXA)可能没有太多耳闻....

但实际上,安S才是保险圈最低调的大佬。

因为真正论起资管,保X、友X、宏X等一众公司.....连弟弟都算不上....

TOP10

全球十大资产管理公司

及其资管规模(以美元计)如下:

1. 美国的贝莱德,资管规模高达 10.6 万亿美元。

2. 美国的先锋领航,资管规模为 7.5 万亿美元。

3. 美国的富达投资,资管规模达 4.5 万亿美元。

4. 美国的道富环球投资,资管规模为 4.0 万亿美元。

5. 美国的摩根大通资产管理,资管规模为 3.5 万亿美元。

6. 美国的纽银梅隆投资管理,资管规模为 2.2 万亿美元。

7. 德国的安联集团,资管规模为 2.1 万亿美元。

8. 美国的高盛资产管理,资管规模为 2.0 万亿美元。

9. 法国的安S投资管理,资管规模为 1.5 万亿美元。

10.  美国的富兰克林邓普顿,资管规模为 1.4 万亿美元。

安S资产管理业务主要由美国的联博基金(Alliance Bernstein)和法国的安S投资管理公司(AXA IM)负责,两者均为安S集团的独立子公司,都是世界顶级的投资管理机构。其中,安S投资管理公司(AXA Investment Management)在全球四个主要金融城市(伦敦、巴黎、法兰克福和香港)设有投资中心。
根据安S发布2023年年报,集团在国际保险领域的投资价值高达5137亿欧元,折合4.3万亿港币,我们所熟知的腾讯当前总市值为3.79万亿港币。
也就是说AXA去年的投资额,可以买下一个腾讯!
再看看2023年香港的GDP,AXA的实力也就不用多说了。
毕竟能处在跟贝莱德、先锋资本同一梯队的实力,这能差得了吗?!

AXA香港安S的前世今生


安S集团(AXA)创立于1817年,享有206年的丰富历史,作为全球前沿的保险及资产管理企业之一,总部设在法国巴黎。该集团的服务网络遍布5大洲的61个国家和地区,为全球1.05亿客户提供全方位、高品质且值得信赖的保障服务与解决方案。

截至2023年底,集团在50个市场拥有9400万名客户,旗下员工147000人;2023年底收益为1027亿欧元,管理资产规模9460亿欧元。

01


1817年-1957年(初始发展期)

安盛起源于1817年在法国诺曼底成立的Ancienne Mutuelle de Rouen的互助保险公司,专门从事财产及意外保险业务。

02


1958年-1980年(小型保险公司的崛起)

1.安盛转折点

2.新总部落成

3.走向国际化

4.更名“互助联盟”

03


1981-1990年(安盛在法国展露头角)

1.展露头角

2.统一名称

3.首次“大型”研讨会

4.在股票市场上市

04


1990年-2000年(世界保险领导者)

1.收购Equitable

2.“雄心2001”战略计划启动

3.进军亚洲市场

4.成为法国第一大保险公司

05


2000年-2010年(安盛调整状态应对危机)

1.亨利接任安盛

2.收购“Winterthur”

3.安盛研究基金成立

4.排名全球第一

06


2010年-2019年(创建新的安盛)

1.进军成熟市场

2.与cop21战略合作

3.托马斯和丹尼斯接任

4.成立创新部门

5.第一大商业财产保险公司

6.细分目标市场
在不断变化的环境中,AXA集团认识到必须适应全球的变化。因此,该集团推出了新的战略和“转型”计划——Ambition AXA。现在,安S的首要任务不再是简单地在各个地方开展业务,而是专注于那些能够为客户带来附加值的业务领域,并紧密结合客户需求。

AXA在中国香港/内地


1995年,AXA安S集团收购澳洲国卫集团(National Mutual)及其香港子公司,并于1999年更名为AXA国卫保险有限公司(AXA China Region Limited),标志着AXA正式进入香港保险市场。

1999年安S进入中国内地保险市场,与央企中国五矿集团成立金盛人寿保险有限公司,是中国第一家中法合资保险公司,也是中国保监会于1998年11月18日成立之后批准的首家寿险公司。2010年与全球市值最大的银行——中国工商银行(ICBC)联手打造工银安盛人寿保险有限公司,已经进入中国市场发展了20多年。


AXA安S集团的财务实力


安S集团2023年全年收入1027亿欧元,经营利润76亿欧元,偿付能力ıı充足率227%。在标普、穆迪和贝氏都有强大的财务信贷评级:

信贷评级:

安S集团财务实力雄厚,其核心机构获得了国际信贷机构的高评级。
安S集团在长期和短期债务方面的标准普尔评级均达到A级或更高;同时,安S保险有限公司的惠誉国际评级为AA-(稳定)。

投资策略:

截至2023年底,安S集团管理资产规模为9460亿欧元,其中保险相关资产管理规模4540亿欧元。
保险资金投资以固定收益类为主占比76%,固定收益类以政府和公司债为主。固定收益类投资平均收益率4%,久期8年。对比2022年,安盛固定收益类投资占比60.35%提升了不少。美元加息环境下,保险公司配置长久期资产最佳时期。
其他就是房地产投资(包括基础设施)占比27%,上市公司股权占比3%,私人股权和对冲基金占比5%,账上还有现金占比5%。    
值得注意的是,安S公布了整体固定收益类投资的收益率在4%的水平,这和国内的分红储蓄险长期预期的3点几的收益率产品还遭到爆抢相比,这打底的4%的投资收益率真香!


定收益类资产投资情

地域上看,政府债券以欧洲为主占比59%,其中法国最多占比19%。
公司债投资行业分散在各行各业,金融占比最高44%(以银行类的优先和非优先担保债券为主占比81%)。

房地产投资情况

房地产是安S集团保险板块投资的第二大块。地域上看以欧洲为主占比75%(其中法国24%、瑞士11%、德国10%、英国8%、西班牙5%、意大利4%、比利时4%,其他欧洲国家9%)。

股票投资情况

股票投资美国最多占比37%,欧洲28%(主要在法国、德国、比利时),日本和新西兰各4%,其他国家22%。

私募股权

欧洲、美国各占49%40%,其余日本占比3%,剩下的8%分散在其他国家。

AXA安S分红实现率


评估一家保险公司的分红产品是否可靠和值得信赖,关键在于审查该公司过往年份的分红实现率是否稳定。
具体而言,如果分红实现率达到100%,这意味着我们获得的实际回报与预期计划中的收益完全相符;若分红实现率不足100%,则表明实际收到的回报将少于预期;而当分红实现率超过100%时,说明我们获得的实际收益将超出计划书中的预期值。

观察安S的分红实现率,正常保持在90%至120%的范围内,数据亮眼,实在是低调的王者。

安S保险产品服务


作为一家在香港拥有最多元化业务的保险公司,提供人寿、健康及一般保险的全面保障及服务,并且是最大的一般保险服务供应商及主要的健康和雇员福利保障供应商。安S的目标不单只为客户提供综合保障,更希望能够成为个人、企业及社区的全方位伙伴。


安S的核心服务承诺是,透过积极聆听客户需要、投资及发展科技和数码转型,不断创新产品及服务和丰富客户体验。


奖项殊荣



2023理赔数据总览


在AXA安S最新公布的「2023年理赔数据」概览中,全年累计赔付总额超57亿港元,处理了近300万宗的赔偿个案,彰显其庞大的服务规模与高效的处理能力。

其中,医疗保障理赔在总赔偿额中占据主导地位,比例高达69%,进一步印证了AXA安S在健康保障领域的深厚实力与坚定承诺。


总结:

AXA安S是全球领先的保险机构之一,拥有超过207年的悠久历史。在这段发展历程中,安S始终稳健前行,逐渐赢得了市场的认可。该公司不仅实力雄厚,其分红产品也以安全和可靠性著称,对于那些尚未选择保险服务的人来说,将安S作为投保选项是值得考虑的。



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2024.11.19

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