近期泰国最引人关注的莫过于Icon集团庞氏诈骗案。上千名受害者举报Icon集团骗钱，累计损失金额高达4亿泰铢。警方以联合欺诈公众和违反计算机犯罪法等罪名，逮捕了18名嫌疑人。本案牵涉众多娱乐圈明星和知名政客，引发社会广泛关注。
据了解，Icon集团主要销售美容保健品，利用名人效应和广告吸金，通过超低价在线营销课程吸引消费者注册会员。采用金字塔式直销模式，要求会员自掏腰包购买产品。当产品滞销时，会员不得不发展下线以获利。
一些受害者称，公司的目的是招募新人，而非销售产品。部分受害者因销售不达标而被迫向公司借贷，最终破产。老年人因误信而投入全部积蓄，最终血本无归，甚至有人走上自杀绝路。
本案中除了金字塔式销售骗局，警方还顺藤摸瓜挖出了洗钱等犯罪活动。目前泰国反洗钱办公室正在调查约2.41亿USDT的资金流向，价值超过80亿泰铢。USDT是一种加密数字货币，价值与美元挂钩，每一枚USDT相当于一美元，所以也被称为稳定币。
泰国内政部长顾问阿卡波称，有证据表明，在Icon集团老板瓦拉他蓬被捕前不久，发生了一笔价值超过80亿泰铢的加密货币交易。警方正在调查这笔交易是否与Icon集团欺诈案有关。
另据消息人士此前爆料，Icon集团使用USDT向政府高级官员行贿。因为加密货币能够隐藏交易信息和记录，大大增加了追踪复杂性。
泰国加密货币行业专家指出，加密货币因其易用性、匿名性而成为一种洗钱工具。尽管如此，每笔交易记录都保存在区块链上。区块链技术，本质上是一个去中心化的账本，记录了点对点网络上所有的加密货币交易。
Tether加密货币成为洗钱工具
2024年初，联合国毒品和犯罪问题办公室发布的报告显示，Tether发行的USDT已成为东南亚洗钱和诈骗的重要工具。Tether是全球最大稳定币发行商。
近年来，加密货币的发展与科技的快速进步，进一步刺激了东南亚犯罪集团利用黑市赌场洗钱的活动。在线赌博平台已经成为加密货币洗钱者最受欢迎的工具之一，尤其是使用Tether的洗钱者。
报告还指出，这种全球流行的稳定币被广泛应用于地下欺诈，包括“杀猪盘”骗局。此外，监管松散或完全不受监管的在线赌场的激增，加剧了该地区的犯罪生态系统。
就在联合国报告公布几天后，Tether做出了回应。它强调，该报告不公平地关注USDT涉嫌与非法活动的联系，而忽视了其对新兴市场经济体的积极影响。
Tether表示，公司将与执法机构合作来捍卫其立场，包括美国司法部、联邦调查局和特勤局。公司的监控措施超越了传统的银行系统，这些系统历来涉及洗钱案件并面临巨额罚款。
Tether建议联合国不应只关注风险，而应考虑讨论中心化稳定币如何加强打击金融犯罪的努力。公司发行的代币使用公共区块链系统，这意味着每一笔交易都可以详细追踪。
既然每一笔交易都可以追踪，那么犯罪分子为什么还要使用加密货币？
加密货币交易记录溯源追踪
USDT系统公开且透明，用户或任何人都可以查看历史交易记录。Thai Bitcast 创始人兼泰国数字资产协会董事素帕力指出，追踪交易记录仍存在一个局限性，即系统理解问题。
目前，大众对USDT系统的认知和理解有限，并非人人都会查看交易记录。以传统银行系统为例，大额资金转移必须有银行报告。但如果是USDT之类的数字货币，金融机构可能不会出具报告，尤其是依托区块链技术的转账交易。
然而，合法批准的交易中心具有用户身份验证（KYC）系统，可轻松识别与数字钱包关联的人员身份。对于在交易中心监管之外、未经验证的数字钱包，记录追踪也变得困难，但并不意味着无法追查。
因为归根结底，加密货币作为“交易媒介”的使用范围仍然有限，它必须转换为当地货币才能使用。政府机构可以从此处入手，实现溯源追踪。
2021年一起网络盗窃案中，犯罪分子发布恶意软件向受害者索要加密货币赎金。但由于区块链系统公开透明，当资金以异常方式转移到某个钱包时，相关机构能够监控该钱包，并在加密货币转换为当地货币时追踪其来源。
虽然USDT无法做到真正隐秘，但它方便快捷，流动性快，追踪成本比一般金融系统高，因此受到洗钱犯罪分子的欢迎。
Right Shift 创始人皮里亚表达了类似观点。他称，USDT并不是一个完美的洗钱工具，尤其由数字货币发行商与政府机构合作打击洗钱时，公司有权冻结可疑钱包内的资产。
Icon集团庞氏诈骗案正是加密货币滥用的例子之一，但问题不在于USDT货币本身，而是那些试图钻法律空子，从监管漏洞中牟利的不法团伙，这也是破获诈骗案的关键所在。
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Winona/羊咩咩/飞飞 | 编译
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