近日，希腊最高法院院长兼名誉检察官、希腊反洗钱管理局局长查拉兰博斯·沃利奥蒂斯收到来自中国当局的消息，指出部分希腊房产业主可能与中国中介公司合作，涉嫌非法购房交易。这些交易通过“在希腊购置房产获取黄金签证”的名义，骗取中国投资者大量资金。对此，希腊反洗钱管理局已展开深入调查，重点关注“黄金签证”投资者受害骗局。
关键调查内容：
非法房产交易扣押：
希腊当局近日扣押了雅典的两处房产，因其涉嫌非法购房交易。此决定基于对一房地产“金字塔”骗局的发现。该骗局涉及一些中国投资者支付预付款后却未能收到房产，怀疑该团伙可能已经将其非法操作扩展至希腊。“金字塔”骗局的性质：
该骗局运作方式为典型的“金字塔”结构：用新投资者的资金支付给旧投资者作为利润，以此循环。然而，一旦新投资者的数量达到饱和，整个计划便会崩溃。希腊反洗钱管理局认为这些行为构成金融诈骗。中国投资者受害：
调查显示，有一个非法合作团伙欺骗了大量中国投资者。这些投资者支付预付款，以期获得希腊“黄金签证”，但最终没有拿到房产。希腊当局已扩大调查范围，重点关注黄金签证受益人购买房产的资金来源，并扣押了部分涉案房产。房产交易价格异常：
涉案的许多房产被以远高于市场价格的金额出售，且大多数房产空置。这一现象加剧了雅典的住房问题。某些房产的实际市场价值仅为10万欧元，但为了达到黄金签证的最低投资门槛（25万欧元），合同上被故意抬高至25万欧元。资金返还与税收欺诈：
涉案的卖家会在合同中填写虚高的房价，并为此缴纳较高的税款。实际房价与合同价格的差额则被返还给中介公司。这使卖家以高价卖出房产，买家（中国投资者）获得居留许可，而中介公司则从中赚取巨额利润。但最终的损失由中国投资者承担。黄金签证申请数据：
尽管存在诸多问题，希腊的“黄金签证”计划仍吸引了大量投资者。
从2018年到2024年7月，希腊共收到33,544份黄金签证居留申请（初次申请与续签）。
其中21,086份居留许可获得批准。
中国投资者占首位，共获批7128份居留许可，占总申请数的56%。
其他主要投资者来源国包括土耳其（970份，7.6%）、黎巴嫩（694份，5.5%）、英国（468份，3.7%）等。
调查范围扩大：
希腊反洗钱管理局正在进一步调查购买房产的资金来源以及购房交易的合法性，尤其是针对高于市场价格购买的空置房产。
为避免受骗，中国投资者应高度警惕以下几点：
谨慎选择中介公司
选择经过认证的中介公司，确保其有合法资质。避免通过非正规渠道获取房产信息或进行购房交易，特别要警惕那些声称可通过低成本或特殊方式获取“黄金签证”的中介。核实房产真实价值
在购房前务必核实房产的实际市场价值。部分诈骗行为通过夸大房产价格，欺骗投资者支付远高于市场的金额。例如，实际价值为10万欧元的房产，可能被虚报为25万欧元以满足黄金签证的最低投资门槛。了解“金字塔”骗局的风险
该骗局通过使用新投资者的资金支付前一批投资者的所谓“回报”，但最终会因新投资者数量不足而崩溃。中国投资者在支付预付款时应警惕此类操作模式，避免成为骗局中的受害者。核实房产及卖家信息
在购房前务必核实房产是否真实存在，卖家是否具备合法出售该房产的权利，并确保房产无任何法律纠纷或债务问题。避免虚高价格的购房合同
投资者应避免参与涉及虚假价格的购房合同。希腊当局已发现，部分卖家和中介通过虚高价格来满足黄金签证的投资要求，这种做法不仅可能构成欺诈，也可能带来法律风险。确认购房资金的安全性
在支付任何费用前，确保资金的流向和用途明确，特别是预付款。务必通过正规的银行渠道转账，保存所有交易记录，以备后续出现问题时能够维权。关注希腊当地的法律和政策变化
希腊的“黄金签证”政策可能随时调整，例如投资门槛或资格条件的变化。投资者应及时了解政策动态，避免因政策变动造成不必要的损失。
建议与防范措施
咨询专业律师：投资者应聘请具有跨国房地产交易经验的律师，确保购房流程的合法性。比如GC这样的假律师欺骗投资人的案例比比皆是。参见：
避免过度依赖中介承诺：不要轻信中介公司关于快速获取黄金签证的承诺，任何声称能简化流程或避开法律程序的做法都值得警惕。
保持理性投资心态：对于极具吸引力的“投资回报”要保持警惕，审慎对待，避免因贪图高回报而掉入陷阱。
9月30日周一我们将继续开播，欢迎各位预约。
