三十而立‼

2008年5月16日，公会召开第五届会员大会和第五届理事会第一次会议，会议选举太平洋财产保险公司原总经理张俊才为第五届（2008年5月－2013年5月）会长，第四届秘书长潘涨潮继任秘书长，并经第五届理事会一致同意聘请原上海保监局局长孙国栋担任名誉会长。对新一届公会理事会，孙国栋局长提出三点要求：“一是要不断提高对行业、会员公司的服务能力；二是要切实加强公会内部的自身建设；三是上海保险业要全力支持四川地震灾区做好抗震救灾工作。”原上海市社团管理局副局长徐乃平也对公会发展提出三点建议：“一是要抓住机遇，适应发展的需要，充分发挥新形势下社会组织在经济建设中的作用；二是要规范自律、提升自身能力，对照规范化建设的要求，建立健全内部规章制度，加强民主管理和社会监督，从而提升社会公信力；三是要继续搞好服务，积极发挥服务作用，继续以服务会员、服务行业、服务社会为己任，抓住当前业内普遍关注和亟需解决的问题进行研究，为金融中心建设献计献策。”

会议号召全体会员单位积极履行社会义务，在认真贯彻党的十七大精神的基础上做好自律工作，努力发挥保险业服务人民、服务社会的功能，为推进上海国际金融中心建设，不断进取，再创辉煌。

图1：公会召开第五届会员大会

图2－3：会员单位进行民主表决

为顺应新的形势需要，2008年6月20日，上海市民政局（上海市社会团体管理局）批复了《准予社会团体变更登记决定书》（沪民社登〔2008〕250号），同意公会业务范围由“行业交流，协调自律，行业统计，业务培训，反映会员意见建议”变更为“行业交流，协调自律，技术培训，统计调研，编辑出版业内刊物，咨询服务，国内外信息技术交流等”。

第五届理事会期间，公会会员数量迅速增长至196家，较上届增长69%，其中保险公司94家，保险中介机构102家；及时调整补充7个专业委员会成员，增加专委会下设工作小组，不断拓展服务范围、提升服务能力。秘书处的部门设置和制度建设不断完善，制定完善了包括固定资产管理、会议、部门职责等各方面管理制度；对工作人员实行聘用及岗位目标责任考核，建立并实施权、责、利相结合的考勤考核制度；涉及人事劳资、财务管理等重大事项均提交公会办公会议研究讨论，并报经审委、常务理事会审议通过后执行，增强了公会工作的计划性、透明度和监督力度。

2008年－2012年间，针对当时市场环境和发展现状，公会积极牵头协调行业各家会员单位，为维护公平竞争的市场环境凝聚共识、形成合力，先后在车险、非车险、银保业务、个险渠道、电销业务等方面出台自律公约、服务承诺等，宣传引导行业自律自觉地依法合规、诚信经营，为促进上海保险市场健康发展、保护消费者合法权益作出了积极有益的探索和实践。

图4：2010年5月13日寿险专业委员会大会暨电话营销服务承诺签约仪式

为提升消费者对行业的信任和信心，公会每年对行业车险理赔服务规范性开展检查。2008年，从最基础的车险理赔专线服务电话接通率、查勘员能否及时赶赴现场等入手，对各家会员公司服务情况开展现场检测；2010年，建立了保险事故车辆维修协作单位诚信挂牌机制；2011年起，着重关注理赔服务质量，组织召开“车险赔案质量互查现场会”，推动提升行业整体理赔服务水平。

在市公安局和原上海保监局的共同指导下，“理赔服务中心”也不断发展壮大。截至2013年，“理赔服务中心”已扩容至22家，基本覆盖上海市郊区（县），登记受理当事人自撤现场的车辆物损交通事故达237万余起，为469万余辆事故车提供了快捷服务。据统计，2010年至2013年间，上海市行政区域内，进入“理赔服务中心”处理物损交通事故的车辆数占“110”接报案总数的比例分别为26.43%、24.59%、32.27%、38.01%，呈现逐年上升趋势。

图5：2008年12月2日车险理赔服务检查现场会

2012年4月20日，时任中共中央政治局委员、国务院副总理王岐山也曾专程前往理赔服务中心绿地分中心进行考察，在饶有兴趣地观看了机动车辆事故报案实况演示后，给出了“这个好！”的三字评语，对理赔服务中心的社会作用和管理模式以及车险信息平台在服务百姓、服务政府、服务行业中所起的作用给予了充分肯定。

2008年以来，公会完善各项服务标准、服务承诺等行业规范，制定了一系列窗口服务标准，对保险机构在环境布局、服务要求、业务指导、投诉处理等方面都作出明确规定，特别是在2010年世博会运行期间，组织全部会员公司投入到窗口服务检查评比活动中，压实行业积极投身世博的责任意识。

图6：2010年3月世博会前夕，公会组织上海保险业服务世博动员大会

世博会后，上海保险业根据市金融系统文明办编著的《金融窗口服务质量管理》，对全系统开展迎世博600天行动和184天世博保险服务实践，进行了较为系统的分析、提炼和总结。在此基础上，由原上海保监局联合上海市金融系统文明办、公会和上海质量管理科学研究院历时1年多时间，共同研究制定了《人身保险业窗口服务质量规范》，并于2013年着手起草《机动车辆保险理赔（物损）服务质量规范》，2部上海市地方标准于2012年3月和2014年4月先后实施，填补了我国关于人身保险服务和机动车辆保险理赔（物损）服务专项性地方性标准领域的空白。

图7：2011年4月公会就人身险窗口服务质量规范（草案稿）举行专家会议听取意见

图8：2011年11月25日人身保险业窗口服务质量规范发布

图9：2014年1月上海市地方标准《机动车辆保险理赔（物损）服务质量规范》新闻发布会

为了提高金融行业窗口服务人员的技能水平和服务质量，形成较为完善的应用型人才评价体系，推动上海金融行业人才队伍的协调发展，在中共上海市金融工作委员会、原上海市金融服务办公室、原上海保监局指导下，公会于2009年6月起，根据保险理赔车辆定损岗位的行业特征，创新研发保险理赔员（车险）职业技能鉴定项目，该项目被列入国家级职业资格证书制度，这是公会不断提高车损定损从业人员的专业技能和保险公司理赔服务水平，积极配合治理“理赔难”要求而做出的制度创新，在全国首开先河。2012年，公会利用考试平台，与上海市金融工会合作，采取了竞赛和鉴定相结合的方式，历时4个月举办技能竞赛活动，得到了行业的热烈响应。各参赛单位层层开展技术培训、练兵和比赛选拔活动，切切实实将学、练、赛融为一体，达到了“以赛促学、以赛促练”，内强素质、外树形象的目的。原上海市总工会巡视员杜仁伟，原上海保监局副局长邓雄汉、李峰，原上海市金融工会主任盛裕若等领导莅临指导。

图10：2012年保险理赔员（车损定损）职业技能竞赛决赛现场

图11：2012年12月14日，召开上海市首届保险理赔员（车损定损）职业技能竞赛总结表彰会

公会结合保险业发展需要与高素质人才相对匮乏的现状，积极推进行业教育培训工作。公会与上海人才金港合作开展行业高管培训；持续开展保险营销人员继续教育，在遏制销售误导的同时，推动人身险公司积极调整业务结构；推行保险理赔员（车险定损）资质认证机制；举办新《保险法》、火灾风险评估和防汛防台知识讲座等各类培训，为行业进一步加强内控建设，提高服务质量提供帮助。

公会在各会员单位大力支持下，积极推进机动车辆联合信息平台（“车险平台”）建设，将计算机技术与道路交通管理、保险业经营、消费者关注度和满意度等紧密结合，多项功能设计为国内首创，走在了全国前列。如，2008年，实施见费出单制度；2009年，商业车险进平台；2010年，车险理赔服务系统上线；至2012年底，车险平台完成包括承保和理赔两大主系统和10个子系统，新增功能程序开发达464项，并在全国率先建立起了机动车辆管理、交通违法记录、保险理赔记录的信息共享数据库，实现了保险行业与公安系统的计算机信息联网，并搭建起较为完整的上海车险行业数据库。与此同时，人身险信息平台也于2009年启动建设，至2012年4月，该平台已正式对内上线，支持查询客户核保理赔信息、风险信息、从业人员信息等。

通过一系列平台功能的开发，公会不仅为各会员单位的业务发展提供了强有力的支持，同时也为其加强内控管理、促进行业健康持续发展提供坚实保障。

图12：2009年6月5日公会召开商业车险平台验收工作会议

为弘扬爱心奉献精神、积极承担社会责任、提升保险公司的行业形象，2011年，在原上海保监局和公会的共同倡议下，在上海市慈善基金会的支持下，上海寿险行业内开展“1+1心连心 一元慈善”公益活动。在活动期间，凡购买一份有效保险产品的保单持有者，自愿捐赠1元作为慈善捐款；成功销售一份有效保险产品的寿险营销员,也自愿捐赠1元作为慈善捐款；经营个险的30家寿险公司则根据本公司在册寿险营销员的人数,分别一次性捐赠1万元、3万元和5万元。所有活动善款全部纳入上海市慈善基金会,成立专项慈善基金,旨在汇聚寿险保户、寿险营销员、寿险公司三方力量,弘扬慈善和人道主义精神,为社会慈善公益事业作贡献。

2011年11月18日,在原上海保监局领导下，由公会主办、市慈善基金会支持的“1+1心连心,一元慈善公益活动”启动及揭牌仪式在2011年上海金融博览会现场隆重举行。2012年7月28日，以保险行业冠名的“上海人身保险牵手你我”慈善专项基金成立仪式在中信广场举行，原市政协主席、市慈善基金会理事长冯国勤，原上海保监局局长马学平，原市慈善基金会副理事长任文燕，公会会长张俊才、秘书长潘涨潮，原平安人寿上海分公司总经理石京魁一同启动专项基金。

活动前期合计募集114.5万元善款捐赠给市慈善基金会，其中100万元定向用于资助“多彩晚霞----慈善流动轮椅车”项目。2000辆慈善流动轮椅车捐赠给本市部分居委会或村委会的行动不便、患重病的老人，为他们的出行提供方便。

图13：2012年7月28日以保险行业冠名的“上海人身保险牵手你我”慈善专项基金成立仪式在中信广场举行

此外，公会积极组织行业开展“3·15宣传日”、保险大讲堂、保险“进社区、进校园”等活动；组织行业开展营销员评优、服务窗口评比；在公会官网、《上海保险》杂志上宣传行业好故事。通过扩大宣传，向社会公众展现行业良好形象，以赢得社会的尊重、理解和信任。

五年来，公会工作总体概括为“围绕一条主线，紧扣一个中心，提升两个能力”，即围绕服务于上海保险业、服务于上海经济社会发展大局，为推进国际金融中心建设和构建社会主义和谐社会做实事；紧扣以服务为中心；提升为会员公司服务的能力和提升公会与会员公司、社团机构、政府部门间的沟通协调能力。2008年，在原上海市社团管理局组织的社会组织规范化建设评估中，公会首次参评为4A级社会团体；2011年，被上海质监局评为“2011度标准化工作先进集体”；2012年，荣获上海市先进社团组织称号。

图14：公会荣获4A级社会团体荣誉称号

参考资料：

1.《上海市志·金融分志·保险业卷（1978－2010）》；

2.公会历史档案资料。

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