近日，中国银行红谷滩支行辖属会展路支行的工作人员在办理业务时，注意到一位老年客户的身影，与之同行的中年男子提出要为老人办一张银行卡，并要求开立没有交易限额的一类账户。大堂经理按照办卡流程，例行向老人询问开户的用途，却遭到陪同男子的阻拦，男子以老人不清楚银行业务为由，全程代为操作，期间多次诱导老人回答问题。
这一异常行为引起工作人员的高度警觉，支行立即启动应急预案，一边亲切地与老人进行沟通，了解其开卡的真实意图，一边对陪同男子作进一步询问，核实相关证件资料。经过仔细调查和辨别，支行确认这是一起典型的非法集资诈骗案件。在工作人员的耐心解释和劝导下，老人最终意识到自己的行为涉嫌出售银行账户，将为犯罪分子转移违法资金带来可乘之机，要承担法律责任，随即放弃开卡。
该行工作人员成功堵截非法集资买卖银行账户的风险事件，不仅得益于对客户身份行为的尽职调查，尤其是对老年人等弱势群体的特别关注，更离不开日常反诈知识学习和技能培训。后续，红谷滩支行将持续加强全面风险管理，优化开户服务流程，全力保障客户资金安全，为营造和谐稳定的金融环境贡献力量。
素 材：红谷滩支行
责 编：倪袁如（动赣星火编辑部）
校 审：省分行党委宣传部
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