双周刊 | 金融数据合规资讯 | 09-26 |
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新规发布
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NEWS
国家金融监督管理总局印发《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》
来源及全文链接：金融监督管理总局
https://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/governmentDetail.html?docId=1179186&itemId=&generaltype=1
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NEWS
中国支付清算协会发布《收单外包服务自律管理办法》
在数据合规方面，《办法》明确禁止并采取有效技术措施防止外包机构采集、留存或泄露其服务对象的身份信息、账户信息或交易信息等敏感信息，法律允许或授权的除外。如外包机构发生以上违法违规行为，协会依规将其列入黑名单并取消备案，该机构及其法定代表人或负责人不得再次申请备案，持牌机构自有关外包机构列入黑名单或取消备案之日起 10 个工作日内，有序终止业务合作。
来源及全文链接：中国支付清算协会
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NEWS
证监会发布《证券发行人信息披露文件编码规则》金融行业标准
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境外金融动态
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NEWS
OECD发布金融领域人工智能监管方法报告
来源：OECD
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NEWS
俄罗斯将于11月底前规范跨境加密支付
俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席Anatoly Aksakov表示，“俄罗斯中央银行和财政部正在制定法规，以制定加密货币跨境支付的规则。政府的目标是在 11 月底之前完成这些规定。俄罗斯政府将首先在实验性法律制度（EPR）下测试加密货币支付机制，意味着只有信贷机构和银行等选定的参与者才能参与该过程，旨在最大限度地降低风险并帮助制定法规以保护市场免受欺诈”。Aksakov透露，公司已经在使用加密货币进行进出口支付，交易额估计达数十亿美元。Aksakov强调，加密货币仅用于对外贸易，国内支付仍将禁止使用，并且俄罗斯需要在初始阶段限制参与这些交易的金融机构数量，以便更好地了解市场并制定有效的监管规定。
来源：BeInCrypto
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NEWS
香港金管局与迪拜金管局合办会议加强可持续金融合作
9月16日，香港金融管理局（香港金管局）与迪拜金融服务管理局（迪拜金管局）16日在香港共同举办首届联合气候金融会议，吸引两地超过240名来自金融机构、行业协会、国际组织的人士参与。
会议以“建设亚洲—中东净零走廊”为主题，双方聚焦各自对于净零转型以及相关投资的愿景，探讨了香港和迪拜市场进一步合作的机遇。
香港金管局与迪拜金管局还签署了谅解备忘录，进一步深化可持续金融领域的战略合作关系。通过这项合作，双方将加强区域间沟通，深化交流最新趋势，开展联合研究项目，以推动这一重要领域的发展。
香港金管局总裁余伟文表示，气候变化是全球性的挑战，需要各方合作应对。香港和迪拜作为亚洲和中东的可持续金融中心，有能力、有责任作出更大的贡献。
迪拜金管局总裁伊恩·约翰斯顿（庄思滔）表示，此次与香港金管局签署备忘录，是迪拜与香港加强气候金融合作的关键一步，体现了双方对于加快向低碳经济转型的共识。
来源：新华社
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NEWS
美北卡罗来纳州通过反CBDC法案
2024年9月9日，美北卡罗来纳州立法机构批准了一项法案，该法案禁止该州接受央行数字货币（CBDC）作为支付形式，或参与美联储分支机构进行的相关测试。该法案获得批准后，共和党参议员Brad Overcash告诉当地媒体Carolina Journal，这一事件为北卡罗来纳州提供了一个机会，表明它对联邦CBDC不感兴趣。北卡罗来纳州努力采取反对CBDCs的立场，是因为担心政府利用数字资产监控居民的财务状况，侵犯他们的隐私。
来源：Cointelegraph
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NEWS
加强网络防御，英国政府将数据中心列为关键国家基础设施
2024年9月12日，英国科学、创新和技术大臣Peter Kyle宣布，英国政府将把数据中心列为“关键国家基础设施”（Critical National Infrastructure，简称CNI），提升国家网络安全重视程度，帮助关键计算设施的运营商与政府合作，保护数据免受恶意攻击和中断威胁。据悉，这也是英国近十年来第一次将一个新行业定义为CNI，过去这一标志只涵盖了能源、核电、国防、太空和应急服务等关键部门。政府将数据中心置于与水、能源和紧急服务系统同等重要的地位，意味着政府将为数据中心在突发事件恢复和预测等方面提供更大支持，提振该行业信心，助力经济增长。
除此之外，英国政府还宣布，支持DC01UK公司提交的数据中心建设计划。根据这一计划，DC01UK将斥资37.5亿英镑，在英国赫特福德郡开发一个占地85英亩的巨型数据中心。该中心建成后有望成为欧洲最大的数据中心。其实，英国政府在过去一年已经多次表达了对网络安全领域的关注。例如在今年夏天，英国国王就在演讲中表示，将宣布将推出一项新的《网络安全和弹性法案》（Cyber Security and Resilience Bill），通过强制要求重要基础设施供应商保护其供应链免受攻击来加强国家的网络防御。
来源：路透社
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监管动态
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NEWS
浦发银行阿克苏分行因涉数据治理不审慎被处罚60万元
2024年9月14日，国家金融监督管理总局阿克苏监管分局发布的行政处罚信息显示，浦发银行阿克苏分行因“数据治理不审慎”等2项主要违法违规事实，被罚款60万元。同时，时任浦发银行阿克苏分行行长汪亮对“数据治理不审慎”等事项负有责任，被警告，并被罚款5万元。
来源：国家金融监督管理总局阿克苏监管分局
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NEWS
数据反垄断第一案：森浦被罚约453万元！
2024年9月6日，国家市场监督管理总局发布宁波森浦信息技术有限公司（以下简称“森浦”）滥用市场支配地位案的处罚决定。
通报指出，森浦滥用中国境内单一货币经纪公司债券声讯经纪实时交易数据销售市场的市场支配地位，对其他金融信息服务商实施拒绝交易，排除、限制了相关市场竞争，此外，还对交易机构和投资者附加最低起售金额的交易条件，且不具有正当理由，损害了债券交易机构和投资者合法权益，阻碍了相关数据服务市场的持续创新发展。
根据相关条例，上海市市场监督管理局对森浦处以2022年度销售额2%的罚款，计人民币4532782.9元。
来源：21财经
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NEWS
长安汽车金融有限公司因侵害金融消费者的自主选择权的行为被罚款90万元
2024年09月26日，国家金融监督管理总局重庆监管局行政处罚信息显示长安汽车金融有限公司因“附加贷发放审核不慎；侵害金融消费者的自主选择权，违规将自身的风控成本转嫁给客户；二手车业务风险管控不到位”等行为被罚90万元。
时任公司授信审批部总经理曹治和时任公司营销业务部副总经理熊希对“侵害金融消费者的自主选择权”等事项负有责任，被警告。
来源：国家金融监督管理总局重庆监管局
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NEWS
信用卡刷卡套现拿佣金，涉案金额超200万
2024年9月25日，近日，河南新郑法院审结了一起因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处邱某、王某、李某、张某等人有期徒刑三年九个月至一年六个月不等并处罚金。
2023年3月，湖南益阳邱某表弟周某（已另案处理）联系他，让邱某帮着找信用卡刷卡套现拿佣金，每一万元流水可以拿1个点的佣金，并当场给邱某微信转了1000元作为提前预付的“好处费”。
邱某向王某介绍了一个“躺赚”的方法，即通过POS机刷信用卡套现。王某随后发展了家人和张某作为“下线”，一起在酒店使用邱某提供的POS机进行套现操作。他们通过蝙蝠APP与邱某的表弟周某联系，周某负责向信用卡充值，然后邱某用POS机将钱刷出并转移到周某指定的账户。王某等人根据信用卡的流水获得佣金。
2024年6月，邱某和其他三人因使用信用卡进行非法套现被警方逮捕。他们涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，涉及金额超过200万元。法院判决他们的行为构成犯罪。
来源：移动支付网
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