1.兴证全球盈鑫多元配置三个月持有FOF是一只什么样的基金？

● 基准覆盖权益+固收+境外资产+黄金，信心拥抱多资产配置机遇：本基金业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×50％＋MSCI世界指数(MSCI World Index)收益率（使用估值汇率折算）×12％＋上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约收盘价收益率×3％＋中债综合（全价）指数收益率×35％。

● 百亿FOF掌舵人林国怀+国际视野强将丁凯琳担纲：拟任基金经理林国怀拥有17年基金配置经验，在管FOF规模合计超152亿元；丁凯琳拥有12年海内外跨市场经历，毕业于北京大学、芝加哥大学。林国怀、丁凯琳在管多只产品近2/3/4年回报居同类前2（银河证券排名，截至2024/9/30，详见下文）。

● FOF团队旗下产品获百万客户信赖，12届金牛公司股债投资能力双优：兴证全球基金公募FOF服务超128万持有人，济安金信授予“FOF型产品管理能力五星评级基金公司”。公司12次摘得金牛公司大奖，获奖数并列行业第1。公司近10年股票投资能力居行业第4、近5年债券投资能力居行业第1（4/61、1/88，银河证券，截至2024/9/30）。

 2.市场复杂多变，为什么需要多资产配置？

● 争取在不降低预期收益的情况下显著降低波动：FOF为“基金中基金”，即一揽子基金组合，以专业FOF基金经理及投研团队之力，可同时配置偏股基金、债券基金、QDII基金、黄金基金等各类产品。下图统计偏股FOF、偏债FOF，其历史表现在没有显著降低收益的前提下，拥有更低的波动，优化了投资体验。

图：FOF展现更优“风险-收益”性价比

 3.本基金适合哪些投资者？

● 追求权益+固收+境外资产+黄金一站式配置的投资者：不同于传统的股+债资产配置，本基金业绩比较基准覆盖权益+固收+境外资产+黄金，将更积极地参与多资产配置。

● 追求攻守平衡的投资者：本基金业绩基准中的权益比例为62%（权益类资产比例范围60%-85%），可配置债券等固定收益类资产、黄金等，追求攻守平衡。

● 追求更低波动的投资者：本基金作为一只FOF产品，主要投资于一揽子基金组合以实现多资产配置，可以避免单只基金、单个行业、单类资产的风险，追求在不牺牲收益的同时降低波动，力争带来更优投资体验。

业绩比较基准仅供参考，本基金不必然投资业绩比较基准中的相关资产，不代表投资和收益承诺及保证。基金管理人对本基金的风险评级为R3。通过代销机构认申购本基金的，以销售机构的评级为准。

 4.本基金业绩比较基准有何独特性和意义？

本基金是继兴证全球积极配置FOF之后，境内市场上第二只基准含全球股市指数、黄金指数等多资产的基金产品。业绩基准中的权益比例为62%，更适合追求攻守平衡的投资者。

拟任基金经理林国怀指出：“我们的目标首先是要力争战胜业绩比较基准，同时考虑到客户的持有体验感，提高投资获得感。在投资上，我们争取在不显著提升跟踪误差的前提下，积极参与多资产配置，如一定比例的境外权益类资产等。多元资产配置有机会分散基金的收益来源，提升基金收益率的稳定性，降低波动率，从而改善基金投资人的持有体验感。”

 5.为何在基准中采用MSCI世界指数？

● 衡量全球发达市场股市表现：MSCI世界指数(MSCI World Index)旨在代表全球发达国家权益市场中大型和中型股的表现，覆盖了全球23个发达国家，成分股约1400只。其中，美国、日本、英国分别占比72%、5.6%、3.7%。根据历史数据，MSCI世界指数2014/1/1-2024/9/30年化收益率8.80%，年化波动率相对较低，受到单一国家暴涨暴跌的影响较小(如下表)。

图：MSCI世界指数各国权重占比、年化收益率及波动率

● 可利用负相关性，力争降低组合波动：根据兴证全球基金FOF团队测算数据，MSCI世界指数与中证偏股基金指数之间往往呈现负相关性，这两只指数历史上录得长期较优回报，但上涨和下跌的步调存在交错（如下图）。因此，借助FOF专业投资能力，将两者有机搭配或有助于改善持有体验，力争在不降低预期收益率的情况下降低波动率。

数据来源：Wind、兴证全球基金，2009/12/31-2024/10/18。历史数据不代表未来。投资须谨慎。

 6.拟任基金经理林国怀、丁凯琳的历史业绩如何?

拟任基金经理 林国怀

兴证全球基金总经理助理、FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监、基金经理

兴证全球基金FOF投资与金融工程部基金经理

● 百亿FOF掌舵人林国怀+国际视野强将丁凯琳担纲：本基金由拥有17年基金研究与配置经验的林国怀、拥有12年金融从业经验的丁凯琳强强搭档。截至2024/9/30，林国怀、丁凯琳在管FOF成立以来均较业绩基准取得超额收益，近1年回报均居同类前1/2、在管多只产品近2/3/4年回报居同类前2(如下表）。

数据来源：基金定期报告、银河证券，偏股基金指数数据来自Wind，偏股基金指数代码930950，截至2024/9/30。排名来自银河证券，部分无排名原因为同类基金同期数量较少。除上表外，兴证全球优选稳健六个月持有FOF基金经理历史管理时间：刘潇2022/6/16至2023/12/26，林国怀2022/4/22至2023/12/26，刘潇2024/5/16至今，丁凯琳2023/1/4至今。历史数据不代表未来。投资须谨慎。其他说明详见文末风险提示。

● 在管产品中长期业绩领先同类：兴全安泰平衡养老FOF是林国怀在管时间最长的产品、公司FOF团队旗下首只基金，也是中长期业绩领先同类的口碑之作。自2019年1月25日成立截至2024年9月底，兴全安泰平衡养老FOF A成立以来累计增长58.20%，年化回报8.40%，近2/3/4年回报均居同类第1（详见上表，银河证券排名）；成立以来最大回撤为-16.32%，偏股基金指数同期最大回撤-47.80%，较好地控制波动，注重提升持有人的投资体验。

数据来源：基金2024年3季报，截至2024/9/30。年化收益率=((1+区间收益率)^(365/区间天数)-1)*100%。该基金业绩基准为：中证偏股型基金指数收益率*50%+中债综合(全价)指数收益率*50%。历史数据不代表未来。投资须谨慎。

 7.拟任基金经理的后市观点是什么？

 8.为什么选择兴证全球基金FOF团队？

● 兴证全球FOF团队管理规模超170亿元，获百万客户信赖：经多年布局和深厚积淀，兴证全球基金公募FOF产品总管理规模超170亿元，迄今已为超128万不同风险偏好的人群服务(截至2024/9/30)。目前，兴证全球基金已经形成丰富的FOF产品线，涵盖不同风格和持有期，致力满足不同投资者的投资需求。截至2024年9月30日，兴证全球基金管理FOF规模位居行业前列。

 9.为什么选择兴证全球基金？

截至2024年9月底，兴证全球基金12次摘得金牛基金管理公司大奖，获奖数并列行业第1；累计共获金牛奖70座、明星基金奖62座、金基金奖47座。根据银河证券数据，截至2024年9月30日，公司过去十年维度股票投资管理能力位居行业第4（4/61），收益率为160.76%；过去五年维度债券投资管理能力位居行业第1（1/88），收益率为21.83%，致力于创造优秀的中长期回报。

 10.本基金的费率情况如何？

兴证全球盈鑫多元配置三个月持有FOF

1月6日至21日 新基发行

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风险提示：本基金每份基金份额的最短持有期为3个月。对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后3个月内无法赎回的风险。本基金为混合型基金中基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。基金管理人对其评级为R3。兴证全球基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，投资人应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩或基金经理曾管理的其他组合的业绩不构成基金业绩表现的保证。基金有风险，投资须谨慎。
投资个人养老金基金时，基金份额赎回等款项将转入个人养老金资金账户，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。“养老”名称不代表收益保障或任何形式的收益承诺。
拟任基金经理林国怀投研经历：2007年7月—2008年11月，就职于天相投资顾问有限公司，任职基金分析师；2008年11月—2010年6月，就职于瑞泰人寿保险，任职FOF投资经理；2010年6月—2011年4月，就职于合众人寿资产管理中心，任职FOF投资经理；2011年4月—2016年4月，就职于泰康资产管理有限公司，任职执行总监；2016年4月—2017年6月，就职于天安人寿资产管理中心，任职权益投资部经理。2017年7月至今，就职于兴证全球基金管理有限公司，现任总经理助理、FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监、基金经理。
林国怀管理产品，来自基金定期报告数据：2019年1月25日至今，管理兴全安泰平衡养老三年持有FOFA，截至2024年9月30日成立以来回报58.20%，基准回报33.02%，每年度业绩及基准：2019/1/25-2019/12/31（21.08%/18.46%）、2020（26.89%/23.92%）、2021（6.36%/3.57%）、2022（-8.06%/-10.89%）、2023（-2.08%/-6.46%）；于2022年12月24日公告增设Y类份额，并于2022年12月30日开始办理申购等相关业务，截至2024年9月30日成立以来回报5.78%，基准回报-1.73%，每年度的业绩及基准：2022/12/30-2022/12/31（0.00%/0.08%）、2023（-1.82%/-6.46%）。业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×50％＋中债综合（全价）指数收益率×50％。
2020年3月6日至今，管理兴全优选进取三个月持有FOFA，截至2024年9月30日成立以来回报32.96%，基准回报4.28%，每年度的业绩及比较基准：2020/3/6-2020/12/31（37.70%/29.49%）、2021（8.63%/3.98%）、2022（-13.40%/-17.50%）、2023（-5.63%/-11.40%），其中丁凯琳于2020年12月9日共同管理，2023年1月3日卸任；2021年8月10日，增设C份额，截至2024年9月30日成立以来回报-10.23%，基准回报-23.69%，每年度的业绩及比较基准：2021/8/10-2021/12/31（2.10%/-1.47%）、2022（-13.74%/-17.50%）、2023（-6.00%/-11.40%）。业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×80%+中债综合（全价）指数收益率×20%。
2020年12月16日至今，管理兴全安泰积极养老目标五年持有FOFA，截至2024年9月30日成立以来回报-0.76%，基准回报-12.27%，每年度业绩及比较基准：2021（7.93%/3.88%）、2022（-11.06%/-15.32%）、2023（-5.76% /-9.77%）；于2022年11月17日公告增设Y类份额，并于2022年11月22日开始办理申购等相关业务，截至2024年9月30日成立以来回报3.57%，基准回报-5.13%，每年度的业绩及比较基准：2022/11/22-2022/12/31（0.64%/-0.48%）、2023（-5.38%/-9.77%）。业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×70％＋中债综合（全价）指数收益率×30％。
2021年7月14日至今，管理兴证全球优选平衡三个月持有FOFA，截至2024年9月30日成立以来回报-1.28%，基准回报-12.80%，每年度的业绩及比较基准：2021/7/14-2021/12/31（2.39%/-2.23%）、2022（-7.65%/-10.03%）、2023（-2.25%/-6.29%），其中丁凯琳于2021年7月14日共同管理，2023年1月3日卸任；2022年9月5日增设C份额，截至2024年9月30日，成立以来回报2.46%，基准回报-3.39%，每年度的业绩及比较基准：2022/9/5-2022/12/31（-1.17%/-2.54%）、2023（-2.64%/-6.29%），业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×45％＋恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%+中债综合（全价）指数收益率×50％。2021年9月17日至今，管理兴证全球安悦稳健养老一年持有FOFA，截至2024年9月30日成立以来回报6.98%，基准回报-1.23%，每年度的业绩及比较基准：2021/9/17-2021/12/31（1.24%/0.65%）、2022（-1.91%/-4.33%）、2023（0.98%/-2.06%）；于2022年11月17日公告增设Y类基金份额，并于2022年11月23日开始办理申购等相关业务，截至2024年9月30日成立以来回报8.36%，基准回报为3.11%，每年度的业绩及比较基准：2022/11/23-2022/12/31（0.09%/0.53%）、2023（1.29%/-2.06%），业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×20％＋恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%+中债综合（全价）指数收益率×75％。
2021年11月12日至今，管理兴证全球积极配置FOFA，截至2024年9月30日成立以来回报-12.64%，基准回报-24.33%，每年度的业绩及比较基准：2022（-13.63%/-18.58%）、2023（-7.92%/-12.21%），其中丁凯琳于2021年11月12日共同管理，2023年1月3日卸任；兴证全球积极配置FOFC，截至2024年9月30日成立以来回报-13.39%，基准回报为-24.33%，每年度的业绩及比较基准：2022（-13.88%/-18.58%）、2023（-8.21%/-12.21%）。业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×85％+中债综合（全价）指数收益率×15％。
2023年2月28日起至今，与丁凯琳共同管理兴证全球优选积极三个月持有FOFA，截至2024年9月30日成立以来回报-6.11%，同期基准回报-10.37%，每年度的业绩及比较基准：2023/2/28-2023/12/31（-12.52%/-15.62%）；兴证全球优选积极三个月持有FOFC，截至2024年9月30日成立以来回报-6.71%，基准回报-10.37%，每年度的业绩及比较基准：2023/2/28-2023/12/31（-12.82%/-15.62%）。业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×90％+中债综合全价（总值）指数收益率×10％。
拟任基金经理丁凯琳投研经历：2012年9月-2012年10月就职于美国SpotTrading，任研究员；2012年10月-2016年6月就职于美国芝加哥商品交易所，任量化分析师；2016年7月起至今就职于兴证全球基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理，现任基金经理。
丁凯琳管理产品，来自基金定期报告数据：2023年1月4日至今，管理兴证全球优选稳健六个月持有FOF，兴证全球优选稳健六个月持有FOF A2022年4月22日成立至2024年9月30日，成立以来回报7.63%，基准回报5.44%，每年度业绩及比较基准：2022/4/22-2022/12/31（1.49%/1.17%）、2023（2.62%/1.35%）；兴证全球优选稳健六个月持有FOF C成立以来回报5.33%，基准回报为3.92%，每年度业绩及比较基准：2022/4/22-2022/12/31（1.31%/1.17%）、2023（2.37%/1.35%）。刘潇于2022年6月16日至2023年12月26日、2024年5月16日至今共同管理；林国怀于2022年4月22日至2023年12月26日共同管理。业绩比较基准：中证普通债券型基金指数收益率×85％＋中证偏股型基金指数收益率×10％＋银行活期存款利率（税后）×5％。
2023年2月28日至今，管理兴证全球优选积极三个月持有FOF，具体管理业绩参照上文。