课程结束后将颁发三十学时证书
授课专家：袁治杰 法学博士，北京师范大学法学院副院长、教授、博士生导师，深度参与《反洗钱法》修订工作
授课专家：李 娜 公认反洗钱师协会中国区反洗钱合规策略总监
授课专家：韩 旸 原资深检察官，汉坤律师事务所合伙人，多次被《Legal 500》《亚洲法律杂志》（ALB）等全球知名法律服务评级指南授予荣誉称号，办理过众多社会影响大、关注度高的疑难复杂案件，挽回经济损失人民币200余亿元
报到日期：2024年12月20日
讲座时间：2024年12月21日-22日（二天全天授课）
讲座地点：广州市
费用：3800元/人
团队报名费用可优惠：3人以上团购价2800元/人
具体与会地点另文通知
2024年12月21日-22日（二天全天授课）
9:00-12:00 14:00-17:00
（一）金融安全视角：2024反洗钱监管形势、政策、处罚与整改应对
1. 当前的反洗钱形势与反洗钱的发展趋势及要求
2. 2024年反洗钱监管要点、监测分析工作进展与工作要求
3. 《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》
4. 近年来反洗钱监管处罚情况分析与整改应对措施
（二）FATF监管政策与FATF第五轮互评估及金融机构应对策略
1. FATF新《40项建议》《风险为本的监管指引》
2. FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化分析
3. 金融机构应对策略
（1）反洗钱预防措施
（2）与恐怖融资及扩散融资有关的定向金融制裁
（3）法人和法律安排的透明度和受益所有权
（三）金融机构反洗钱视角下的《受益所有人信息管理办法》
1. 《管理办法》的目的与意义
2. 需要备案受益所有人信息的主体范围
3. “受益所有人”的定义及其判定标准
4. 《管理办法》关于“受益所有人信息保护”
5. 受益所有人及其穿透
6. 金融机构反洗钱工作实践操作中常见受益所有人问题解析
（四）2024版《反洗钱法（修订案）》核心要点解读
1. 洗钱与反洗钱定义的国际化调整及反洗钱的义务
2. 风险为本
3. 完善反洗钱监管与职能部门
4. 新兴的洗钱风险
5. 明确管辖规则
6. 明确反洗钱义务主体的范围
（1）金融机构的类型范围
（2）特定非金融机构
（3）个人和单位
7. 确立巨额现金收付申报制度
8. 完善受益所有人身份识别制度
9. 金融机构反洗钱义务的深化——反洗钱监管履职要求
（1）反洗钱内部控制和风险管理
（2）客户尽职调查制度
（3）大额交易和可疑交易报告制度
（4）建立健全客户身份资料和交易记录保存制度
（5）反洗钱特别预防措施名单：清单的列入、后果、救济、司法原则
（6）保密义务
（7）配合阻断外国法律与措施不当域外适用
（8）境外金融机构的配合义务
10. 特定非金融机构反洗钱义务
11. 个人和单位的特定反洗钱义务
12. 反洗钱调查与监管制度的革新与完善
（1）反洗钱调查制度革新——反洗钱调查的原因；调查线索来源
（2）反洗钱监管规制完善
· 扩大反洗钱信息来源
· 风险评估机与监管资源配置
· 风险监测机与执行情况的评价、通报
· 检察监督权
· 列明高风险国家或地区
· 设立约谈机制
· 增设现场检查措施、非现场检查措施
· 管理手段：监管提示、现场核查和政策指导
· 有权要求义务主体报送反洗钱履职情况
· 要求金融机构在集团层面建立统的反洗钱合规体系· 移送侦查
· 临时冻结
13. 反洗钱国际合作与跨境义务
14. 完善罚则，增强反洗钱行政处罚惩戒性
（1）扩大调查主体的范围
（2）扩大被调查主体的范围
（3）显著提高了行政罚款的金额
（五）金融机构反洗钱履职与实务中的重点难点——结合尽职调查
1. 客户身份识别
2. 大额可疑交易
3. 交易及身份资料保存
4. 客户分类管理
5. 尽职调查工作难点
5.1. KYC制度建设——建立客户尽职调查制度
5.2. 尽职调查
（1）识别客户身份
（2）了解交易目的和性质
（3）了解资金来源用途
5.3、持续的客户尽职调查
（1）FATF《四十项建议》国际标准对持续尽职调查的要求
（2）持续关注客户状况及交易情况
（3）及时采取相应尽职调查和风控措施
5.4. 重新识别客户
6. 自评估工作难点
7. 其他履职要求
（六）特定非金融机构如何履行反洗钱义务
1. 特定非金融机构的义务范围
2. 特定非金融机构主管部门需要与人民银行共同履行其监管职责
3. 部分特定非金融机构（如房地产、贵金属交易）反洗钱细则规定
（七）反洗钱数据治理与洗钱风险评估工作质效提升
1. 反洗钱数据治理的重要性
2. 反洗钱数据治理存在的主要问题与应对策略
3. 金融机构如何提升洗钱风险评估工作质效
（1）反洗钱风险评估概述及其意义
（2）反洗钱风险评估的方法和步骤
（八）案例分析：制定和实施反洗钱计划的最佳实践
内控制度；员工培训；客户尽职调查；交易监测和报告；持续改进
（九）案例分析：金融科技创新实践赋能反洗钱数字转型
1. 反洗钱智能化、线上化、数据化转型的经验和教训
2. 利用金融科技建设反洗钱系统，有效识别异常交易，强化合规管理和风险控制的经验
（十）不同行业金融机构反洗钱风险管理的重点——中国人民银行反洗钱处罚的重点与反洗钱处罚案例启示
1. 中国人民银行反洗钱处罚的重点
2. 反洗钱处罚案例启示：不同行业金融机构反洗钱风险管理的重点
（十一）贸易融资洗钱管控真实案例解析：反洗钱合规风险防范
1. 贸易融资洗钱：渠道与工具；公司洗钱的流程；交易筛查与监控；替代性汇款；虚拟货币洗钱
2. 恐怖融资及恐怖融资风险评估若干问题
3. 如何完善反洗钱治理
（十二）洗钱罪相关法律适用问题及反洗钱合规启示
1. “自洗钱”、“他洗钱”犯罪的认定标准
2. “他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准
3. 洗钱罪“情节严重”的认定标准
4. “以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的情形
5. 洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则
6. 罚金数额标准与从宽处罚的标准
7. 新《反洗钱法》《反洗钱司法解释》视角下的反洗钱合规
各地金融管理部门相关人员，金融领域学会、协会相关负责人和业务骨干；从事金融业务的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农信社、村镇银行、基金、证券、保险、互联网金融机构等；特定非金融机构及其他法人机构的反洗钱、风险合规、审计、计财等相关负责人和业务骨干。
会议联系人：牛老师
联系电话：18210838551（微信）
QQ:1042930362
具体文件，请长按下方二维码加微信获取
2024年12月21日-22日 “《反洗钱法》修订、FATF互评估与金融机构应对暨反洗钱履职能力提升高级培训班”与您相约广州市！！！
