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· 这是王昊说财富第 1995篇原创文章
· 全文共2635字，阅读时长约7分钟
继本国最大比特币洗钱案之后，英国的反洗钱行动又扯出一名中国富豪。这一次，富豪因为无法解释巨额资产的来源，最终选择上交多处房产和银行账户资金，总共约1200万英镑。在未来，反洗钱或许会牵扯到更多身在海外的中国富豪。
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富豪被没收资产
又有中国富豪在海外被当地政府没收资产。
这一次，富豪所在的地方，是英国；被没收资产的富豪，是曾经的山西首富，“德御系”实控人，田文军，以及其妻子郝江波。
11月26日，英国国家打击犯罪局（NCA）正式向英国高等法院王座法庭立案，申请批准对田文军、郝江波的民事追缴令。
之所以会追缴这对夫妻，是因为已经认定相关资产为通过非法手段获得。在这种前提下，根据根据英国2002年《犯罪所得法案》（Proceeds of Crime Act, POCA），当局可以对相关资产进行扣押。
相关文件显示，此次被列为被告的还有夫妻两人实际控制的4个实体，担任多家商业资产管理公司“总监”职务的郝江波被列为第一被告。
12月10日，NCA发布公告称，因始终无法提供其在巨额英资产来源的合理解释，田文军及其妻子郝江波已同意将巨额资产上缴给英国政府。
这些资产包括：位于伦敦汉普斯特德郊区两处豪宅、考文垂两栋学生公寓，以及39个银行账户中的资金，这些资产的总价值，大概在1200万英镑左右，约合人民币1.13亿元。
之后这些资产的收益将由英国财政部和NCA共同分配，具体的处置方式包括支持当地社区项目、改善公共安全设施、继续打击有组织犯罪，以及可能返还给受害人。
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十几吨文件与违规融资
田文军夫妇的不明资产来源，主要是当初控制山西晋中“德御系”多家公司时所掌控的各种资产。
出身贫苦的田文军，很早就立志要“干大事”，后来果然做出了大事。
他成立了赫赫有名的“德御系”，先后注册、收购60多家公司，鼎盛时期，旗下控制着7家上市公司。
在当时，他名下的德御农业直接被运作推上了纳斯达克的OTCBB（场外交易市场）。
然而，事后人们才知道，外表看似光鲜的德御系，内里其实并没有什么实际的东西，陈列室里供外界参观的“实业产品”、“规划远景”，其实只不过是精心装饰的假象。
一切的一切，都只是为了贷款然后进行资本运作。
夫妻俩以违规融资贷款获得近2700亿元，然后投入资本市场。
为了成功进行违规融资，田文军等人还长期炮制假公章，前后制造了近千枚，伪造的行政文件更是多达十几吨。
这种违规融资甚至引发了山西金融系统反腐风暴，并被央视新闻记录在《永远吹冲锋号》第四集《永远在路上》。
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前往英国
2017年，“德御系”开始暴雷，并最终引起有关部门的查处。
就是在这一年的7月，早在有关部门开始调查之前，田文军夫妇已经开始通过总部位于伦敦的资产管理公司Dolfin Financial(UK)申请当时的英国投资者签证计划（Tier 1）。
据了解，英国Tier 1项目始于2008年，主要面向欧盟以外的高净值群体，其最低申请门槛为200万英镑，5年后可申请转永居，也可以选择直接投资1000万英镑，2年后转永居。
不过，该签证从2022年2月17日开始被取消，理由是防止洗钱等犯罪以及移民制度被滥用。
不过在2017年，这一制度还存在，田文军也利用了这一制度，通过Dolfin Financial(UK)在英国投资了1000多万英镑。
于是，2020年前，田文军一家满足了1000万英镑投资两年的条件，相继获得了英国绿卡。
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信息披露与最终妥协
2020年7月，田文军夫妇被山西长治市人民检察院批准逮捕，中国警方已通过国际刑警组织对其发出红色通缉令。
2021年6月30日，英国金融行为监管局宣布接管Dolfin Financial(UK)，理由是该公司持续从事的Tier 1项目存在严重的金融犯罪风险，且未能完成整改。
这一年8月4日，中国方面要求NCA对田文军夫妇在英国境内的资产进行清查。
接下来，NCA进行了两次民事调查，期间冻结了田文军夫妇及其关联公司的570万英镑现金，以及多处资产。
两年后，英国高等法院根据NCA的申请签发了信息披露令，要求田文军夫妇提供相关资金来源。
今年1月5日，田文军夫妇申请撤销披露令，4个月后，英国高等法院开始审理，8月30日，法院驳回了这对夫妇要求NCA撤销针对他们所控资产信息披露的申请。
最终，就有了如今的结果：一个多亿的资产，被英国没收。
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英国的反洗钱监管
英国是世界的金融中心，占全球外汇交易的41%，这对于洗钱犯罪天然就具有很大的吸引力。
截至2024年3月的财政年度，英国政府通过民事追缴等渠道没收了价值达2.433亿英镑的资产。
本月早些时候，NCA还捣毁了两个由俄罗斯人主导的洗钱网络，逮捕84人。这些网络通过将加密货币兑换成现金的方式在国家之间进行非法资金转移。
涉及到房地产的交易资金，额度通常很大，因此成为反洗钱监管的重点领域。
早在2018年，英国当局查货英国史上规模最大比特币洗钱案，就是由于嫌疑犯钱志敏试图直接用比特币购买当地豪宅，从而引起了英国有关部门的注意。
而这次田文军夫妇的案件，涉及到了考文垂的公寓，这座城市是英国中部老牌工业城市，有多名内阁大臣指出，海外洗钱行为推高了当地房价，并显示出对此坚决打击的决心。
按NCA资产事务主管博格斯（Rob Burgess）的话说，此案涉及到与中国和英国属地泽西岛执法部门的紧密合作。目前尚不清楚田文军和郝江波是否在泽西岛注册“空壳公司”以转移资金，更不知道如果是这样，他们采用了怎样的手段。
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结语
英国调查机构指出，夫妇两人被指在长达14年的时间里，通过一系列空壳公司申请虚假贷款和操纵股市，涉及的不法所得可能接近12亿英镑。
据“财新”此前报道，田氏夫妇目前名下可查的在英资产规模约为1.8亿元人民币。
而根据中国有关部门对英方披露的信息，田文军和郝江波在内的60多人骗取了共计2674.7亿元人民币的欺诈贷款，其中有约110亿元人民币进入了田氏夫妇的口袋。
按照《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》等国际法的规定，如果英国政府经过调查，发现田文军夫妇在英国资产的资金来源于在中国境内的犯罪所得，那么，英国政府可以将其遣返回中国。
最近几年，全球诸多国家的反洗钱力度都在加大，并且其中多次涉及到华人富豪。
在新加坡，2023年8月破获该国最大反洗钱案件，金额超过160亿元，其中涉及到十余名“福建帮”成员。
在美国，曾经的华人首富赵长鹏被罚43亿美元，其涉及到违反美国的反洗钱法规。
在未来，还会有更多类似的富豪们面临处罚甚至被判刑。
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