—和平支行—
2025年1月16日，一位拄拐的男性客户在一位年轻男士的陪同下，来到建行天津和平支行某营业务网点柜面办理取款业务。在业务办理过程中，网点经办柜员发现该客户银行卡开卡后近三年未启用，当日同户名转入7万元，随即到网点要求支取49999元现金。在建行员工在询问客户资金来源和用途时，客户本人含糊不清，但随行的男士积极答复。发现以上可疑情形，经办柜员立即呼叫营运主管进行双人研判，同时将相关线索上报市反诈中心，并安抚客户耐心等待。
等待过程中，经办柜员和主管进一步与客户沟通，首先询问两人关系，年轻男士答复为好友，因户主腿脚不便故陪同前来取现；随即又询问客户能否提供资金用途的证明材料，年轻男士表示户主为企业法人，年底需要现金送礼，并主动出示了营业执照。鉴于整个问询过程中，户主均未进行正面回应相关提问，皆由陪同男士解答，网点工作人员判定不能排除风险，坚持让客户等待查询结果。
很快网点营运主管接到市反诈中心回复电话，要求建行配合警方拦截该客户的取现业务。接到任务后，网点借故紧急周密部署，公安民警接警后迅速赶到网点，现场盘问客户及陪同人员，发现两人并非熟人，于是将两人带走作深入调查。通过警银紧密协作，最终成功拦截该笔资金。
临近春节柜面现金业务骤增，为有效拦截电诈资金，和平支行未雨绸缪，反复利用晨会时间进行现金业务培训和模拟演练，极大地提升了员工反诈识别能力和应对技巧。此次警银联动，充分展示了建行在警银合作，联手打击电诈、维护金融秩序的高度责任心和快速反应能力，彰显了建行作为国有大行的责任与担当。
和平支行（供稿）
