1．北京分行交流题目
（1）当好直营经理，每天需要哪些必备工作流程？
杨卫京：直营工作的视角一定是客户维度，要树立起服务客户的思维意识。我认为直营经理每天必备的工作包括答疑解惑、精准触客、活动策划三方面。答疑解惑主要集中在每天早上，直营经理要做好全天快速响应的准备，这是夯实客户基础的关键一步；精准触客主要是通过360、帮得助手等数字工具找准客户，精准挖掘出潜力客户，及时、专业的服务可以有效增强客户粘性，推动业务发展；活动策划主要借助“数字营销主会场”、“惠省钱”等权益活动，通过朋友圈和社群进行批量触客，从而达到促活的目标。
（2）成功添加客户“企微”后，第一次破冰技巧是什么？如何让客户记住你、回复你？
邢午晶：直营经理就是“线上网点”，第一次与客户见面，要学会“打招呼”。可以在企业微信中设置欢迎语：“您好，感谢您的信任，以后有什么业务问题请随时联系我，为了保护您的权益，麻烦您点击同意会话存档。”平时要与客户保持联系和互动，随时解答客户疑问，根据客户需求提供金融资讯、专属权益等客户需要的价值信息，找共同话题、做好关心和问候，为后续交流奠定基础。
（3）节假日期间，如何与客户进行互动？
张坤：直营渠道就是“线上银行”，节假日前夕，要通过线上渠道进行告知。可以依托企业微信朋友圈发送网点营业休息时间、建行客服电话等信息，同时，在企业微信中设置“下班后回复”功能，这样操作便于客户根据问题紧急程度自行选择沟通渠道。文案可以参考：“您好，当前非在线时间，您可在线留言，我会尽快给您答复。在线时间∶工作日9点-17点，感谢您的理解！”并附上建行客服名片。如遇客户紧急问题时，我们一定要做到及时回复，这是与客户建立信任关系的重要契机。
（4）如何发挥AI工具作用，巧用企业微信、“帮得”、工作台等应用。
张涤非：用好数字化工具，可以帮助直营经理找得准、聊得好、销得成。比如，使用“帮得助手”的“大额动账清单”功能，就可以快速了解资金流动情况，通过数据分析，可为客户建立标签库、商机库，提升我们挖掘客户的精准度，便于针对性对接产品库和活动库内容，更好开展吸存固化等工作。
（5）如何解除客户的不信任感，提高与客户的线上沟通效率？
杨卫京：首先要与客户建立联系，利用专业知识解答客户疑问，列举成功案例让客户看到实际成效，同时要确保客户信息隐私安全，让客户安心、放心。其次要确保有效沟通，回复客户信息要快速、准确。最后要增强互动，主动询问和回访，精准掌握客户需求变化并提供针对性建议，及时推送线上权益活动，加深与客户的联系，提升客户满意度。
2．天津分行交流题目
（1）如何提升信任客户数，为客户适配金融产品，都有哪些行之有效的措施？
李欣蕊：客户经营与业务拓展需多管齐下。建立信任要塑造专业形象、提供优质服务；吸引客户应运用企业微信客管家标签实现精准投放；客户促活则需根据客户标签，用好优惠活动。通过这些举措，全方位提升客户经营成效，推动业务发展。
（2）零售信贷的高潜力客群挖掘和零售信贷产品销售技巧。
郭航伊：推动零售信贷产品销售，首先是精准营销，借助帮得助理大数据模型细分潜在客户，找出目标客群，实现个性化推荐。其次是渠道整合，融合线上线下渠道提升客户申请成功率。对于快贷额度相对低的客户，可尝试推荐建易贷产品或线下渠道申请；对快贷额度高的客户，详细介绍消贷活动。最后是做好追踪，为存量客户建立台账，产品到期后及时对接新产品。同时，重点关注咨询产品但未申请成功的客户，陪伴客户解决问题后做好产品对接 。
（3）企业微信维护客户时，印象最为深刻的营销案例。
田蕊：袁先生为 45 岁左右白金级客户，联建时间约2 年。起初因为帮助客户解决数字人民币操作问题实现破冰，后因陪伴客户参与CC 豆权益活动，实现客户多项金融产品的复购。现在，袁先生会经常咨询产品信息，自主选购金融产品。
3．河北分行交流题目
（1）促动客户高效添加企业微信的经验技巧。
许译心：准备工作上，设置客户添加欢迎语，优化对外名片信息，选好微信头像，展示良好形象；网点场景要实现二维码引流、搭配短信通知，精准添加客户微信；添加成功后，要持续做好后续维护，确保客户服务质量。
（2）面对资产提升活动的变化，直营端如何更好开展吸金、固金工作？
何珊姗：客户沟通上，要深入了解活动变化，准备话术库解答疑问，突出建设银行品牌信誉和长期服务优势；线上服务上，要多元化布局，以朋友圈与客户群预热，企微精准触达；增值服务上，要做好趋势解读，用好权益活动，推动“吸金固金”。
（3）如何做好客户的后期跟踪服务，提升金融产品复购率？
史紫璇：提升金融产品复购率，关键在于客户后期跟踪服务。构建完善的客户标签体系，精准洞察客户特性；巧用备注与描述功能，详实记录关键信息；制定科学回访计划，深度分析客户需求；最后，为客户定制针对性复购方案，增强客户黏性，助力业务拓展。
（4）直营端“金级”客户维护技巧及案例解析。
翟义钊：直营端金级客户维护，需依客户“生命周期”制定触达方案，一方面要详细分析客户现有产品，了解投资偏好；另一方面要借助总分行线上权益活动，加强链接沟通，提升客户满意度，最终达成共赢。
