陌生电话要警惕
跨境交易须留意
当前，电信网络诈骗犯罪活动猖獗，不法分子诈骗手段不断翻新，通过数字货币、消费贷款、网上缴费等多种方式实施电信诈骗的案例时有发生。近期，金融机构监测到“受害人（或犯罪嫌疑人）以购汇为由提高账户限额，购汇后跨境转出涉诈资金”的新型诈骗方式。
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案情介绍
近日，客户王女士接到自称“国安部安全厅”人员电话，告知因安全要求，需要将资产转账到香港的一个“安全账户”上，事关国家安全，必须配合，并告诉王女士给她打电话是经过调查的，如果泄密将会威胁家人安全，并告知其被人问及时的应答话术。因对方能详细说出自己的工作地址及家人姓名，王女士信以为真，也不敢告诉家人，未经多想即按照要求的步骤通过手机银行汇出20万元港币到指定账户。
金融机构反诈模型识别出此笔交易可疑，电话联系王女士核实资金用途，王女士坚称是转给亲友方便随后到港旅游时用。款项汇出后，王女士再也无法联系上自称是“安全厅的工作人员”，意识到自己被骗，立即向金融机构求助并报警。经金融机构总省分支多级联动、境内外分支机构全力配合，幸将汇款资金拦截追回。
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案例解析
案例中，犯罪分子事先窃取了王女士的个人信息，能够准确说出其工作地址及家人姓名；后又假借国家安全机关工作人员名义，用不可置疑的口气和一套严密话术，让王女士对“配合国家安全调查且不得泄密”信以为真。在紧张焦虑的心理下，王女士没能冷静思考就按照骗子要求将资金转到指定“安全账户”进行所谓“资金调查”，因担心“泄密威胁家人安全”，王女士不敢告知家人且在金融机构核实资金用途时仍未说出真实情况。资金一旦到账，便会被犯罪分子悉数转移。
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风险提示
（一）陌生电话需警惕，沉着冷静莫轻信。
接到陌生电话，先要有警惕心理；如遇对方称自己为“平台客服、学校老师、政府工作人员”等，即使与自己正在发生的生活场景高度吻合，也要保持沉着冷静；对于要求提供个人信息、银行账户操作的，可直接挂断、不予理会。必要时，通过正规渠道核实情况，并与家人商量后，再行处理。
（二）重要信息保护好，网络安全要注意。
在日常工作生活中，要保管好自己的个人信息，不随意泄露。数字化时代，还要留意网络安全，如学会设置社交媒体的隐私权限，安装和更新杀毒软件，创建复杂密码并定期更换，不随意点击不明链接或下载可疑文件。
（三）反诈知识要学习，新型诈骗多了解。
了解《反电信网络诈骗法》《个人信息保护法》等相关法律法规，学习金融知识和风险案例，树立正确消费观念、理财观念；主动了解反诈技巧和新型诈骗手段，保持警惕心，如遭遇诈骗及时报警并第一时间联系金融机构协助解决，保留聊天记录、通话记录、转账记录等相关信息，依法合规维护自身权益。
