随着全国范围内“断卡”行动的开展，诈骗分子购买银行卡的成本越来越高，于是“代刷流水”骗局孕育而生，犯罪分子在购买银行卡的同时还以帮助消费者“刷流水方便贷款”为理由，诱导消费者自愿提供银行卡帮助犯罪分子转移诈骗资金。
案情简介
近日，客户王某想办理贷款，但是银行流水较少，获批贷款较难，正一筹莫展之时，某公司“员工”主动告知刘某可以帮她刷流水，刘某贷款心切，便立即告知其自己的银行卡号。随后，该公司“员工”将诈骗资金转入刘某银行卡，又让其从银行柜台和ATM机将诈骗资金全部取出。刘某在取出诈骗资金交给该公司“员工”后，该“员工”就再也联系不上了。刘某直至接到公安机关和银行的电话，告知她的银行卡涉嫌转移诈骗资金，才恍然大悟，意识到自己的银行卡不知不觉中成为了涉案账户，后悔不已。
案例分析
本案例中，犯罪分子抓住了客户急于贷款但是流水不足，着急刷流水的心理，以帮助受害人刷流水为由，利用受害人账户达到转移诈骗资金的目的。
风险提示
1
不要轻信任何个人或机构代刷流水的承诺，犯罪分子可能将代刷流水作为洗钱和转移诈骗资金的手段，使得消费者在不知情的情况下参与其中。
2
不要将自己的银行卡出租、出借、出售给他人，电信诈骗手段不断升级，形式多样，广大消费者要提高警惕，保管好自己的银行卡，切莫贪小便宜吃大亏。
3
妥善处理业务办理回单。银行业务回单包含个人或单位的重要信息，例如银行卡号、交易金额、手机号、家庭住址等内容，谨防泄露后被不法分子利用，造成资金损失。
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