金融机构合规管理办法公布，明确应当在机构总部设立首席合规官

文摘 2024-12-27 18:05 北京

点击蓝字关注我们

12月27日，据国家金融监督管理总局网站消息，为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，近日，金融监管总局印发《金融机构合规管理办法》(以下简称《办法》)。

金融机构应当制定合规管理制度，按照“分级管理、逐级负责”的要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。本办法由国家金融监督管理总局负责解释，自2025年3月1日起施行。

《办法》共五章五十八条。主要内容包括：一是总则。明确《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体等。

二是合规管理架构和职责。明确合规管理架构、合规文化培育、董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，合规管理部门的职责与分工等事项。金融机构应当在机构总部设立首席合规官，原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到有机统筹、有效衔接。

三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员，通过合规人员的专业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、预警提示权等履职保障。

四是监督管理与法律责任。明确相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为予以严肃追责，加大惩戒力度。五是明确《办法》施行日期及过渡期等事项。

下一步，金融监管总局将持续指导金融机构健全合规管理机制，强化经营行为约束，提升合规管理质效，在法治轨道上推动金融业高质量发展。

来源：国家金融监管总局

NEWS

消费日报财经

消费日报财经，金融消费者权益保护权威媒体。关注报道金融证券、上市公司、资本市场等领域重大新闻。投稿、爆料邮箱：xfrbcjqmt@163.com 电话：15210062950

最新文章

证监会最新发文！事关上市公司收购，明确投资者权益变动刻度标准

借力新平台化解企业融资难多家银行信贷业务增量扩面

中国证监会拟规范期货公司互联网营销活动

2025年首例并购重组诞生！国泰君安、海通证券合并获上交所审核通过

央行阶段性暂停在公开市场买入国债，新动作如何解读？

财政部将推出有利于扩大就业的新举措

大决策投顾四项违规被责令整改，误导性宣传情形仍存遭投诉

央行将在港发行600亿元中央银行票据，新动作释放什么信息？

2024年全年我国CPI、PPI数据公布！最新解读

上证科创板综合指将于1月20日正式发布

九台农商行新增被执行金额超4亿元，业绩首现亏损、零售贷款不良率超标

国办重磅发文！政府投资基金指引出台：差异化管理、建立容错机制

买手机、平板等补贴方案来了！以旧换新补贴家电产品增至12类

人民银行：企业设备更新贷款实际融资成本为1.5%

四部门发文要求扎实做好2024年年报工作，严禁财务造假、粉饰包装、突击业绩等行为

最高法：做好资本市场司法保障优化涉科创板金融纠纷审判机制

税收政策红利助力制造业向高端化、智能化、绿色化转型

前瞻2025：守住安全底线，人民币国际化稳步前行

新规来了！网下专业机构投资者“白名单”制度落地实施

财政部：延长设备更新贷款财政贴息政策实施期限

中国人民银行明确2025年重点工作

证券发行与承销管理办法部分条款将修订

关乎60家银行、4万亿元资产！江苏农商联合银行组建

重磅新规！最高法、证监会，联合发布！事关上市公司破产重整

银行理财这一年：权益类资产成新宠固收类产品迎挑战

2024年规上工业增加值预计同比增长约5.7%

三大指数均位于扩张区间非制造业景气水平明显提高

消费日报财经 2025 年新年致辞：璀璨待启，共逐新光

黄海砺剑耀沧澜踏浪扬旌卫海疆——丹东海警局熔铸“海上巍峨长城”

第二次证券、基金、保险公司互换便利操作将开展，证监会扩大参与机构

存量公积金贷款利率即将统一下调！北京、上海已官宣

金融监管总局发布重磅管理办法！事关银行保险机构数据安全管理

罚款90万元！中银消费金融今年二度被罚，超百亿不良资产平均1折起甩卖

证监会连发四份文件征求意见，加强上市公司信息披露合规管理

个税专项附加扣除信息确认即将截止五个问题梳理热点

从2025年初至2026年底财政部将开展数据资产全过程管理试点

2024年基金行业交付“答卷”

一年一度的关税调整来了，2025年有何看点？

前11个月民营企业享受新增减税降费政策金额占比超70%

强化公司债券精准支持重点领域三大证券交易所修订相关指引

前三季度我国国际收支保持基本平衡

受让大股东近十亿元受益权背后：华泰人寿投资收益下滑，净利润亏损加剧，评级下调

年内全市场基金分红超2100亿元债基分红金额占八成易方达沪深300ETF分红金额“拔得头筹”

沪深交易所推出多项2025年降费让利措施

沪深交易所修订发布REITs审核指引

建立促进高质量发展转移支付激励约束机制，财政部从三方面着力

央行发布《中国金融稳定报告（2024）》重点关注六大方面

上市公司年内斥资超8800亿元购买理财产品

扩大专项债券资金使用范围利好低空经济等新兴产业

金融机构合规管理办法公布，明确应当在机构总部设立首席合规官

分类

时事

民生

政务

教育

文化

科技

财富

体娱

健康

情感

旅行

百科

职场

楼市

企业

乐活

学术

汽车

时尚

创业

美食

幽默

美体

文摘

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉