消费日报网讯（记者 柳川）近期，四川证监局向四川大决策证券投资顾问有限公司（简称“大决策投顾”）下发一张监管决定书。因误导性宣传，部分视频、课程录像缺少风险提示等水印等四项违规，四川证监局决定对该公司采取责令改正的行政监管措施。 大决策投顾是一家成立26年的老牌证券投资咨询机构，旗下运营证券投顾服务平台“大决策”APP及PC端。 随着短视频、直播的爆火，投顾公司也开始运用这一“利器”吸取流量，但其带来的诸多乱象也随之浮出水面。记者不完全统计，2024年共有30家投顾机构收到来自证监系统的罚单，其中有10家投资咨询机构在通过短视频、直播这类自媒体展业过程中踩了监管“红线”。公开资料显示，四川大决策证券投资顾问有限公司是一家总部设在四川成都，拥有经营证券期货业务许可牌照的证券投资咨询公司。公司成立于1998年，注册资本1000万元，是中国证监会批准的专业证券投资咨询机构，中国证券业协会会员单位。天眼查显示，该公司共有7家分支机构，目前仅有1家在正常经营中，剩余6家公司显示已“注销。” 四川证监局近期下发的罚单显示，大决策投顾存在以下问题：一是存在未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供证券投资顾问服务的情形；二是存在误导性宣传的情形；三是人员培训覆盖面偏低；四是公司APP“大决策”中部分视频、课程录像缺少风险提示等水印。针对上述违规行为，四川证监局决定对该公司采取责令改正的行政监管措施。 记者据证监会官网信息梳理发现，这已是大决策投顾近七年来第七次收到监管“罚单”，其中，无证展业和误导性宣传是其多次踩碰的“雷区”。 据梳理，“未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供证券投资顾问服务”这类违规出现了5次，包括部分从事投资建议服务的人员不具备证券投资咨询执业资格，以及原投资顾问申请辞职且已不在该公司上班，该公司仍以原投资顾问名义与客户签订投资顾问协议，并以原投资顾问名义为客户提供投资顾问服务等情形。 误导性营销宣传的情形则出现了4次。这类违规主要违反了《证券投资顾问业务暂行规定》中的第二十四条“证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。” 从消费者反映的情况来看，大决策投顾的工作人员存在以其他用户盈利情况进行宣传的情况，大量类似信息的“轰炸”下，给消费者产生“只要买入其推荐的股票就能实现盈利”的假象，从而购买会员服务。 记者以投资者的身份添加了多名认证为大决策投顾的工作人员企业微信，发现在缴费前，对方以个别成员成功案例、个股大涨、限时优惠等信息进行“轰炸”投资者的情况确实存在。在推荐产品的同时，多名投资顾问向记者持续发送喜报，如“翁先生合作前亏损超42万，合作后一票拿下31万”“木姐合作前亏损超27万，合作后一票大赚22万”“岑先生跟别人做亏，跟我们买3只赚3只，赚了1万多”等消息，每名工作人员每天发来的类似信息达数十条，并表示“小资金试试就赚回服务费”“相信过往 35个月平均推10只涨8只的整体实力也是可以帮到您的”。 其中一位大决策投顾工作人员向记者发来的宣传视频显示，微信视频号“四川大决策专业服务26年诚信”将对个别投资者的回访音频制作成了宣传材料，进行营销推广，“贾先生加入1个多月，6次报喜大赚4.4万元”这一视频标题更是具有明显的诱导性。另一微信视频号“大决策专员”也发布了类似的宣传视频，称某客户“8只票暴赚近10万”。 然而，消费者禁不住诱惑购买了数百元到数千元的初级投顾服务套餐后，其后往往有更大的“奶酪”在等待。“购买产品后，他们的高级顾问经常向我营销高级产品的收益如何好，给我发来学员的盈利情况。”投资者王明（化名）在黑猫投诉平台描述了他的经历。 据其反映，在大决策投顾工作人员“有标杆股可以买”“一定赚得到钱”“收入翻倍”等营销宣传话术下，王明不到一个月的时间内购买了该公司“短线擒牛”“股市赢家”“股市赢家定制版”等三款不同等级的产品，共花费10余万元。但服务效果“完全达不到宣传的那样”，王明因此认为大决策投顾虚假宣传，要求退费。 事实上，像王明这样遭遇类似情况的投资者并不少见。记者注意到，近30天内，已有20多位投资者在黑猫平台投诉大决策投顾涉及虚假宣传、诱导消费等情况。仅2024年11月以来，就有多达49起投诉指向大决策投顾。 无证展业和误导性宣传等违规为何屡罚屡犯？四川证监局最新监管决定书下发后公司采取了哪些整改措施？对于工作人员在企业微信中推送的诱导性营销内容公司是否进行了监控和管理？就相关问题记者联系大决策投顾并发去采访提纲，截至发稿尚未收到回复。大决策投顾收到的最新监管决定书中，出现了新的违规：公司APP“大决策”中部分视频、课程录像缺少风险提示等水印。 记者在大决策投顾APP“大决策”中看到，该APP首页栏后紧跟便是“直播”栏目，从上午9时10分至下午17时15分期间共设置了6个节目讲解大盘动态。目前在直播间开头的介绍语中或是视频底部均已添加上了一段提示语：“股市有风险，投资需谨慎！投顾观点仅供参考学习，不构成投资建议，据此操作风险自担！” 多位投资者也反馈称，是通过不同平台的短视频以及直播了解到大决策投顾的服务，最后被“引流”到社交平台添加客服企业微信，领取课程视频和直播链接。大决策投顾一位工作人员向记者发来的宣传视频中，直接打出了“听直播、享好股、赚大钱”的口号。 自2024年9月以后，A股市场在政策利好的刺激下经历了一波上涨，吸引了685万新股民在10月份纷纷开户。在这股热潮中，多个投顾机构与短视频平台合作，争相展开直播，涨粉引流，一时间无数短视频平台涌现出以荐股为主题的直播节目。BOSS直聘显示，大决策投顾目前开放招聘的岗位中，仍涵盖了财经直播/媒体分析师，财经直播讲师（视频号）等多个岗位。 直播、视频营销获客在媒介形态上顺应了时代的变化，值得注意的是，其中不乏违规操作，包括出现明示或暗示投资收益，传播虚假信息、误导甚至欺诈投资者等违规现象，不少机构已踩“红线”收到来自证监系统的罚单。 记者根据证监会官网信息梳理发现，2024年内，共有30家证券投资咨询机构（不包括分支机构）收到监管下发的35张“罚单”，被采取了监管谈话、责令改正、增加内部合规检查次数并提交合规检查报告以及暂停新增客户等行政监管措施。其中厦门市鑫鼎盛控股有限公司、点牛优选有限公司、浙江同花顺云软件有限公司等10家投资咨询机构被“点名”通过短视频、直播这类自媒体展业过程中存在违规行为。 具体的违规表现包括“个别未在中证协登记为证券投资顾问的人员开展板块和大盘分析直播活动”，“投资顾问和员工直播行为不规范”，“互联网平台营销人员的直播及营销情况未进行有效内部留痕管理”，“部分未登记为证券投资顾问的人员利用公司视频号开展投资咨询业务”，“直播业务推广过程中存在暗示推荐个股等情形”，“个别员工通过快手平台公开分析和推荐个股”等等。 监管部门对投顾机构违规荐股等相关行为一直保持着“零容忍”的态度。2024年12月11日，国家网信办发文表示，今年以来，国家网信办对网上金融信息乱象保持高压严打态势，会同相关部门处置一批在抖音、快手、微博、微信等平台上从事非法荐股、非法金融中介等活动的账号，清理金融领域引流类及诱导性违规信息，加大对无资质从事金融相关业务的网站及账号的处置处罚力度。 这已为投顾行业敲响“警钟”。行业人士表示，各机构须及时行动，对照相关法律法规要求，开展自媒体运营管理自查工作，并进行整改，提升机构合规水平。消费日报财经是《消费日报》社打造的财经新媒体平台
对于本公众号发布的所有原创内容享有著作权
转载请注明来源出处，侵权必究
投稿、爆料电话：15210062950
邮箱：xfrbcjqmt@163.com
如有版权和其它问题需要同本账号联系的，请在文章发布后30日内进行。
