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医疗领域正悄悄出现大变化，或将迎来医疗分层时代

财富 2024-09-11 18:18 广东

◎智谷趋势内部研判

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解开通缩螺旋：

需要更大力度的货币政策和财政政策

通缩被摆到台面上。

原央行行长易纲在最近的外滩金融峰会上表示，中国应专注于应对通货紧缩，这是重量级经济人物罕见承认物价下跌的威胁。

智谷趋势分析员黄汉城认为，中国GDP平减指数（名义GDP/实际GDP）连续几个季度为负，证明实际情况并非很多媒体所称的低通胀，而是进入了通缩。

要解开通缩螺旋，需要更大力度的货币政策和财政政策，参考国外经验，尤其要改变长期以来轻消费重生产的失衡结构。

中国居民可支配收入占比GDP只有43%左右，全世界倒数，导致居民消费支出占比GDP只有38.8%（发达国家比重占到百分之六七十），也是全世界倒数。

消费侧应是改革发力重点，近来上海拿出40亿补贴市民以旧换新，每件家电家居家装最高补贴不超过2000，是一个好的开端。

货币宽松可能已经在路上

货币宽松可能已经在路上，顺序或是先降准后降息。

央行在新闻会上放了软话，表示“存款准备金还有空间”“降息仍面临约束”。

市场认为接下来降准是可以预期的，但降息值得商榷，主要是银行的净息差没剩多少空间。上半年商业银行净息差已经降至1.54%，明显低于1.70-1.80%的合理区间(1.8%是监管认为的警戒线，1.7%是王剑等人算出来的银行生存不受损害的底线)。

智谷趋势研究员老肥分析，后续想要降息，需要做不少的铺垫，包括降低存款、下调保险预定利率。根据浙商证券银行团队测算，若是存量房贷(现在是4.14%)调整到3.85%，需要将存款利率再降低5个BP(以5年期存款利率为例，要从1.8%降到1.75%)。

人民币走强，

为央行出台宽松政策创造了空间

人民币走强，也给央行出台宽松政策创造了空间。

最近官方公布的美元中间价下跌较为明显，其中代表官方意志的逆周期因子逐步减少，跟上半年对比鲜明。

智谷趋势研究员牛叫兽分析：

1. 美联储进入降息周期，人民币外部高利率压力减轻；

2. 日元持续升值，空头撤离，日央行表态考虑继续加息，人民币作为低息套利货币，易受其带动升值；

3. 在岸汇率升值力度强于离岸汇率，表明国内结汇（美元换人民币）需求在提升，有资金回流苗头。

稳汇率曾是央行出台宽松政策的重要掣肘，如今控汇力度减弱，市场宽松预期升温，债市再创新高，接下来盯住央行动作。

医疗领域正悄悄出现大变化，

或将迎来医疗分层时代

医疗领域正悄悄出现大变化，两个信号：

1. 越来越多的进口好药，公立医院无法买到；

2. 主管部门发文允许在1省9市引进外商独资医院。

智谷趋势研究员S博士认为，这意味着优质医疗为全民服务告一段落，我们可能迎来一个医疗分层的时代。

其特点是：公立医院日渐公益化，负责兜底全民医疗，突出平等、普惠、必需；部分非公立医疗走向高端、小众。

未来5-10年，高端医疗人才、创新药、新疗法，可能只有通过少数外资独资医院、民办医院才能以最短的路径获得。

这是医疗服务领域的一次格局调整，而医疗人才、资金、资源也将来一次洗牌。一部分顶级医生、护士或有更多选择。

……

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趋势研判139期（0911-0918）

全文摘要：

1、严九元：二十届三中全会的多项改革决议，或将比预期更快地落地

2、解开通缩螺旋：需要更大力度的货币政策和财政政策

3、货币宽松可能已经在路上

4、人民币走强，为央行出台宽松政策创造了空间

5、下调存量房贷的博弈，正在白热化

6、医疗领域正悄悄出现大变化，或将迎来医疗分层时代

7、好用的进口药去哪了？集采政策下的患者用药困境

8、美国对华封锁大升级，国产配件是否能顶得上？

9、拼多多挥刀砍向山姆，或将直接影响中国零售业的走向

10、申公豹：高等教育职业化的结构性变化已然到来

11、商业活动萎靡，月饼市场遇冷

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