12月16日上午，客户王某到富滇银行红河弥勒支行柜台取现16万元，支行工作人员按例询问取款用途时，王某表示，该笔资金是用于结婚彩礼，当询问到客户是否需要新币时，客户表示新旧均可，这引起了工作人员的警觉，随即进行了进一步询问，继续核实资金来源及取款用途等细节。随后，客户又表示并非自己结婚，而是其朋友结婚。本着防范电信诈骗、保护客户资金安全的职责，支行工作人员要求客户提供其朋友的电话号码，需要进一步核实取款用途，客户支支吾吾，不愿配合。鉴于客户的表现，工作人员判断可能存在涉诈交易。
通过对以上疑点的认真分析，经办柜员和主管迅速启动应急预案，一边以业务需要审核为由稳住客户，一边联系弥勒市公安局反诈中心的民警报告情况。民警赶到后，经询问和调查，明确该笔资金涉及电信诈骗案件，在支行和弥勒市反诈中心的及时联动配合下，该笔资金被成功拦截。
下一步，支行将继续加强反诈宣传教育，持续增强广大群众的反诈意识和防骗能力，同时，进一步加强对柜面可疑交易的监测与把控，不断提升员工的风险识别与应急处理能力，竭尽全力守住人民群众的“钱袋子”。
图 文 | 红河分行
编 辑 | 陈燕
校 对 | 郑荣华
校 审 | 袁鹤
值班编委 | 魏茜倩
