3分钟搞懂洗钱到底咋洗的！
财富
2024-11-17 09:02
上海
2024年11月8日，最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》修订通过，从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项”。我翻找出8年前画的一篇文章，名字叫《还……》，还给其定位恐怖金融系列，现在读起来却别有一番风味。“洗钱”的英文为Money Laundering，简单地说，洗钱就是将不合法的钱转换为合法的钱，将黑钱洗白，可见，洗钱的目的就是避免引起司法部门的注意，或者说比如，有的人在信托资金池账户反复进出购买短期产品，只要监管机构查不到资金最初来源（source of funds），通过购买高额长期寿险，先一次性缴纳全部保费，并获得发票入账。如此往复，再多重复几次，司法部门就很难查清黑钱的来源。所以必须要反洗钱，而新时代对反洗钱制度体系建设提出了更高的要求。![]()
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