多人拿着一纸二手车买卖合同，试图在不同银行大额提款，然而这些合同上被交易的竟然是同一辆车。究竟发生了什么？
2024年6月21日上午，武汉市公安局洪山区分局通过“警银联动”机制及时获取辖区某银行发来的线索，该行多家支行反馈，今天陆续有人拿着一张购车合同，试图在银行大额提现。银行注意到，早在一天前，一名姓游的男子曾经凭借这张贷款合同，到珞狮路某支行取现34万元。
“这些合同里，虽然买卖双方的姓名不一样，但车牌号、车型、车辆识别代号竟然完全一致。”接到线索后，分局刑侦大队反电诈中心高度重视，立即展开调查。通过对取钱男子游某进行视频追踪，发现其此时可能位于和平地区的一家电竞酒店内。当晚6时，刑侦大队立即联合洪山派出所前往该酒店开展抓捕，游某随即落网。
“正常银行只会问你两个问题。问你资金的来源，就说卖车的钱。问你取钱的用途，就说订婚做彩礼，拿出来摆现金给别人看的。”
“问你是做什么工作的？什么职业？单位叫什么？就说我这边没有上班，自由职业，平时炒股，投资点理财的。”
“银行如果问你为什么要卖车做彩礼，你就说我自己新车早就买好了，这个车子放在那里没啥用，就卖了啊。”
在游某的手机里有上线教他如何在银行大额提现的话术。游某交代，他在网上看到“借用”银行卡就能赚钱的广告后，从湖南来到武汉与上线接头，进行“跑分”操作。20日，他按照上线提供的话术和假合同，在银行成功取走34万元。将这些钱交给上线后，成功获利4000元。
根据游某提供的相关线索，警方在12小时内不断深挖扩线，打掉一个为电信网络诈骗进行洗钱的“跑分车队”，刑拘11人，为受害群众追赃挽损95万元。该团伙的总头目是一名19岁男子，网名“强盛集团阿强”。他通过网络招兵买马，在全国各地进行洗钱，曾在扬州、合肥、上海、武汉等多地作案，之后将赃款兑换成虚拟币转向境外。
“跑分”是一种洗钱行为，专门利用银行账户或者第三方支付平台账户代收款，再转账到指定账户或提现，从中赚取佣金。电信诈骗犯罪分子通过“跑分”将赃款分流洗白，甚至利用多张银行卡进行反复转账，或者“车手”取现，增加了公安机关追查资金流向的难度。广大群众不要轻易被不切实际的高额利润所诱惑，也不要听信所谓“朋友”介绍，天下没有白吃的午餐，更不要随意出租出借自己的身份证件、银行账户等替他人提现，切勿触碰法律红线。
资料来源：武汉市公安局
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