11月29日，最高人民检察院网站消息显示，日前，江西银行股份有限公司原党委委员、副行长俞健涉嫌贪污罪、受贿罪、违法发放贷款罪、利用未公开信息交易罪一案，由江西省监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经江西省人民检察院指定管辖，由景德镇市人民检察院依法向景德镇市中级人民法院提起公诉。案件正在进一步办理中。
合规提示：
从金融行业长久发展的角度来看，合规管理扮演的角色就显得举足轻重，它既是金融行业实现健康可持续发展的支撑，也是抵御外在风险挑战的重要屏障。随着市场竞争日益激烈，蕴藏着许多不可控、不确定的因素，金融机构的合规管理能力逐渐成为金融机构参与市场竞争不可缺少的核心能力之一。尤其在十八大以后，在我国合规反腐要求日益严格的环境下，强化合规管理对金融机构来说，不再可有可无，也不再浅尝辄止，而是有方向、有规则、有监督的系统工程。“依法合规，不胡作非为”不应当只是一句口号，更应当成为金融行业健康发展的基石。从近年来的监管处罚的深度和广度，金融反腐的力度和频度也可看出国家对金融业政治的决心。
一、坚守合规底线，防范金融风险
“防范化解金融风险，特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务，也是金融工作的永恒主题。”防范化解金融风险不仅关乎中国现代化建设进程，也关乎人民群众的切身利益。金融机构在防范化解重大金融风险中承担主要责任，对违规行为要做到早发现、早提示、早整改，避免风险长期积聚转化成案件。
每年一个合规主题文化宣贯，持续打造“清廉兴业”合规文化品牌。
一是持续加强对员工异常行为的监督和排查力度，完善长期监测机制，并建立了针对重点问题、关键岗位的不定期排查机制。
二是严格按照相关制度文件要求，对员工日常行为进行规范，明确员工禁止性规定，能够较为及时对员工违反规定进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。
针对上述违规行为，我行进行了严肃问责。金融机构要强化员工“全生命周期”管理，全面落实员工行为系统化管理办法，建立长效机制，实现人员操作风险防控全覆盖。
二、夯实合规基础，服务实体经济
实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉。服务实体经济，既是满足经济社会发展需要，也是金融行业稳健发展的根本宗旨。金融机构应立足于服务实体经济的宗旨，建立健全全流程、全方位的合规管理体系，以全面有效的合规管理体制，保障金融机构服务实体经济功能的发挥。合规风险管理和合规文化建设与业务发展，服务实体经济是一体两面、相辅相成的，经常讲“风险赋能”，就是要促进合规管理与业务发展的融合。
近年来，合规文化建设常抓不懈，业务发展稳步向前，一是在产品创新、流程设计、开拓市场等方面，杜绝规避监管的“创新”、偏离实体经济需求现象的发生，要顺应当前市场经济发展的阶段特征和结构特点，逐步完善服务实体经济的方式方法。二是加强重点领域信贷业务管理，围绕"五篇大文章"、新兴行业与区域特色产业，执行"有保、有控、有压"的差异化政策，审慎介入、区别对待行业整体风险上升领域。三是强化贷款"三查"，坚持政策导向，严防平台涉隐和房地产领域合规风险。对"借壳融资"零容忍，严防"借壳融资"问题。四是着力强化零贷业务合规管理，做真实的业务，严格中介管理，坚决杜绝和严惩材料造假行为，严防发生"背债客"事件。最后要强化监督机制，建立健全后评价体系，共同承担合规管理任务的落实。
三、践行合规经营理念，弘扬中国特色金融文化
“五要五不”思想深刻阐明了中国特色金融文化的核心要义，金融机构要贯彻“要依法合规，不胡作非为”的思想理念，将加强合规文化建设作为积极培育和弘扬中国特色金融文化的重要举措，逐步完善合规文化建设的长效机制，发挥文化铸魂育人的作用。金融机构要坚持法治与德治相结合、约束与激励相结合，让合规从高管做起，做到全员主动合规。要做到高管知敬畏、识风险、慎行权、不滥用。金融机构的高管人员要树立正确的业绩观，不能以追求短期的高业绩观为导向，从而摈弃合规底线，牺牲风险防控。要以身作则，对法律法规、市场规律和职业道德怀有敬畏之心，拒绝内幕交易和利益输送，以高度的责任感引领金融机构在合规的轨道上前行。金融机构的员工要有操守，在工作中坚守职业道德、勤勉尽责。金融机构员工要坚守合规底线，不参与违规活动；保持廉洁自律，拒绝利益输送；诚实守信，不利用职务之便谋取私利。金融机构只有不断建立健全合规管理体系，倡导合规价值至上的经营理念，营造“人人合规、事事合规”的经营氛围，有效推动合规管理，加强合规文化建设，才能使合规观念深入人心，进一步提高识别和防范风险的能力，进而促进金融机构全面提升精细化管理水平，保障金融行业健康有序发展。
总之，培育和弘扬中国特色金融文化是金融行业的职责和使命所在，中国特色金融文化应深深扎根于依法合规的土壤中，让每一个环节都不胡作非为。只有这样，我们才能打造出稳健、高效、公平的金融体系，为经济的持续发展注入强大动力。在这条道路上，金融机构、股东、高管、员工和公众都肩负着共同的责任，共同推动中国金融事业迈向更加辉煌的未来。让我们携手共进，以依法合规为帆，在中国特色金融文化的海洋中破浪前行，为实现经济的高质量发展贡献自己的一份力量。
12月南宁：金融机构不良资产清收批量转让、以物抵债及不动产处置中的热点疑难法律问题详解专题研修班
课程背景：
中央金融工作会议明确提出“有效防范化解金融风险”、“及时处置中小金融机构风险”、“建立防范化解地方债务风险长效机制”、“健全房地产企业主体监管制度和资金监管”，这也为2024年的资产质量管控指明了方向。
土地使用权和房屋抵押是信贷业务中常见的担保手段，商业银行等金融机构在处置和化解不良的过程中，处置不动产是一项非常基础的工作。在处置不动产的过程中会面临很多的法律问题，由于对这些法律问题不了解，给商业银行带来了非常大的损失。
本课程聚焦逾期清收和不良资产处置，围绕不良资产清收批量转让、以物抵债处置以及不动产中常见的热点疑难问题，对相关问题进行详细讲解并给出处理思路，能有效提高金融机构处置不良资产的效率。欢迎报名参加。
授课对象：
适合商业银行、担保公司、小贷公司等机构各条线业务人员，尤其是风控、合规、法务和资产保全部门，既包括基层客户经理，也包括中层、高层管理人员。
中企清大教育集团--12月推荐课题：
