山西银行股权再挂牌、聚源煤化1.9亿股待售,往昔拍卖屡遭流拍!

文摘   财经   2024-11-08 12:20   江西  

近期,山西银行股权再次被拍卖。

图:阿里拍卖平台拍卖信息截图


根据阿里司法拍卖平台信息显示,山西银行1.9亿股股份分为四份,将于12月9日上午10点公开拍卖,合计起拍价约9354万元。此次拍卖处置方为浙江省宁波市中级人民法院,涉及山西聚源煤化公司,其中对竞买人的要求为符合《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《商业银行股权管理暂行办法》、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》等相关法规。从拍卖网站来看,目前已经吸引了部分围观,但未有人报名。


涉及山西银行第五大股东


资料显示,山西银行是经国家金融监督管理总局批准,于2021年4月挂牌开业,以原大同银行、长治银行、晋城银行、晋中银行、阳泉市商业银行为基础,通过新设合并方式设立的省属金融国有企业,成立时间才3年左右,可以说是非常年轻。

图:山西银行前十大股东情况

资料来源:wind


根据山西银行2023年年报,其最大股东为山西融金兴晋私募投资基金合伙企业(有限合伙),持有153亿股,占比59.09%,其次为山西国际能源集团,持股18.98亿股,占比7.33%。大同市经济建设投资集团、中融新大集团和山西聚源煤化公司,分别持股7.85股、4.16股和2.76股,占比3.03%、1.61%和1.07%。除此之外,前10大股东还包括TCL智慧家电公司、长治市财政局、山西中正实业、厦门育哲集团和晋城中嘉煤炭实业,不过持股占比均不超过1%。


根据此次拍卖情况来看,涉及山西银行第五大股东山西聚源煤化公司,截止2023年底持有2.76亿股山西银行股权。若此次拍卖成功,其将退出山西银行十大股东之列。


公开资料显示,山西聚源煤化有限公司是山西凯通集团的全资子公司,凯通集团是一家集煤焦化、CNG/LNG、煤炭选煤、房地产开发、投资为一体的大型综合民营企业。山西聚源煤化实际控制人为郭学明,目前还担任了山西银行股东监事。


事实上,这并非山西银行股权第一次被拍卖。青岛大宗商品交易中心多次拍卖山西银行股权。2023年10月,涉及青岛大宗商品交易中心的3886万股山西银行股权在阿里司法拍卖平台进行公开拍卖,起拍价为3886万元,因无人出价而流拍。2022年11月,其持有的山西银行1.51亿股股份在阿里司法拍卖平台公开拍卖,起拍价为1.51亿元,最终无人问津,遭遇流拍。


业绩波动大,息差低,但成本高企


作为一家成立不久的银行,山西银行业绩波动实属较大。


2021年,山西银行实现净亏损47亿,主要原因是该行主动处置历史遗留问题,消化风险。当年,山西银行根据会计准则及监管要求补提了减值准备48.15亿元,这是造成净亏损的主要原因。在此后的几年中,山西银行营业收入还是保持了较快的增长,2022年、2023年和2024年上半年分别实现营业收入31亿、31.5亿和17.8亿,对应增速14.7%、1.7%和19.1%。利润方面,2022年开始扭亏为盈,当年实现3.9亿的净利润,在2023年和2024年上半年,增长迅猛,分别增112%、48.7%至8.3亿和4.8亿。


此外,山西银行息差极低,成本收入比却极高。


根据披露数据,山西银行近几年息差不到1%,其中2022年为0.70%,2023年为0.63%,显著低于城商行行业同期水平。主要原因为其低盈利的贴现资产占比过高,从2023年来看,贴现业务规模占总贷款的32.1%,远高于同业水平,对山西银行的盈利能力提升会产生一定的掣肘。


此外,2023年山西银行成本收入比为80.9%,远高于行业30%左右的水平,这将对盈利能力产生巨大的侵蚀。山西银行曾解释为因为成立时间较短,在业务拓展、系统建设方面的投入较大,导致业务及管理费用增长。


整体来看,作为一家成立3年左右的城商行,山西银行股权经历了一系列变动。先是青岛大宗商品交易中心多次拍卖,再是第五大股东山西聚源煤化持有其部分股权被摆上拍卖平台,并于下月公开竞拍。从山西银行业绩来看,成立以来经历了大幅波动,先是因补提减值录得大额亏损,此后几年恢复性增长。同时,该行还面临远低于行业的净息差水平和远高于行业成本收入比困境,亟待管理层解决。

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