泛金融职场基本版图（上）——泛金融职业发展线上轻课程（1.3）
职场
财经
2024-09-25 15:59
广东
![]()
关于课程的整体介绍和目录，在CareerChoice的公众号中有专门推送，详见以下链接：今天是我们的第一章第3课（1.3），主题：泛金融职场基本版图（上）。主要内容是对于在企业发展不同阶段中，内外与泛金融相关的各类机构、部门和岗位，有个初步介绍，帮助大家建立泛金融职场基本版图的概念。本节课依然是付费阅读，请大家根据个人的阅读习惯，酌情选择是先听音频，还是直奔文字。大家好，我是CareerChoice公众号的主理人Carol。Visible U泛金融职业发展轻课程的前两课，我们主要探讨了泛金融圈职场的潜在共识与规则。在这之后，我们有必要对整个泛金融职场的版图，做一些宏观的整理和了解。在我之前的金融猎头或者职业咨询生涯中，我明确地察觉到，很多朋友虽然身处泛金融圈，但对于自己岗位、部门、企业之外的整体行业版图，还是有概念上缺失较多的部分。哪怕是一些在知名金融机构里很资深的人士，如果说他/她本人工作轨道是偏向专精属性、或者对内沟通占主要部分，而较少主动与市场其他主体打交道的话，其实也对有些领域没有切身概念。更不用说，还有一些初出茅庐的朋友，大家只是在课本上或者媒体上看到过一些纷繁复杂的名词和概念，对于不同金融牌照和组织，在整个生态圈里所占的位置，所起的作用都不甚了解。但今时今日，只清楚你自己的一亩三分地，是很局限的。且不论现在即使国企也无法给你一个长久稳定的铁饭碗，可能80%-90%的人选，简历上不会只有一段工作经历。那就意味着你要更换组织、甚至赛道。就算你长久在某家企业里，集团内轮岗、或者你需要和市场上不同的金融及中介机构打交道谈生意，你也得找到路径来摸摸各家机构的底。金融行业是一个复杂和庞大的系统，各个牌照、各个业务相互交织影响，整体变革和局部联动等都在时刻发生。对于从业者而言，对泛金融行业的版图、格局都需要有更加全面的了解，在这个基础上，咱们才谈得上有可能去预判一下趋势，找到潜在机会，以及积累用得上的资源。所以，我越来越觉得很有必要，在这里和大家共建泛金融职场的基本版图。有了这张基本地图之后，我们再探讨任何的平台、部门和岗位，都能够在这张地图上找到相应的坐标系，来有助于我们客观、理性地做出职业选择的初步判断。当然了，我个人的经验值也不会绝对正确，但先抛砖引玉出来，未来咱们可以一起来完善这一图表——这是一个打地基的工作，务必做在前面。坦诚说，我自己也是财经类院校的金融学院毕业，当时我们往往是根据商业银行、证券公司等等分门别类来进行学习。但实际上，从我自己个人的感受和认知度来说，总感觉就是各种高大上的中英文名词在眼跟前晃悠，却没有切身的体会来判断这些牌照和业务，在泛金融生态链里怎么构成链条。而今天有幸在这里和大家分享，这里面90%的经验值，和我个人对于金融行业的粗浅理解，都是一位位金融行业的专业候选人或咨询者，用他们深入浅出、一两拨千斤的方式传达给我，让我受益匪浅。所以在这里，我也会采取一种和教科书不太一样的方式，来梳理这张版图。金融服务的对象，无外乎个人、企业、金融同业、政府及其他事业单位组织。-这些不同阶段里，他们对金融服务的诉求有哪些特点和区别？-同时在企业内部，哪些岗位和外部所提供的金融服务是对接方？这些也都可以算到我们这个泛金融的圈子里来。通过对金融服务对象和需求进行梳理和拆解，能更好地对应到金融机构的不同业务条线，同时也帮助大家对具体岗位的工作目标有所认知。重要提示：课程所有涉及金融专业知识的内容，均以职业发展及咨询的视角切入，难免挂一漏万或表述不尽准确。如果读者需要通过相关专业资质的考试（如备考研究生专业课或CFA、CPA考试等），请注意这一区别，以教科书为准。这里我们更多是要帮助大家建立一个接地气一点、通俗易懂的基础认知。谢谢理解！我们先来看看，对于企业，金融机构如何在它的各个不同阶段来提供服务。对于企业而言，要做的第一件事，就是要去商业银行的对公业务服务窗口，在银行对公业务柜员的帮助下，申请开一个基本户。同时，银行内部运营团队里，有专门的操作人员，还会根据你的背景和资质，进行KYC（Know your customer）调查，合格了才能顺利开户。这个过程中，除了以上提及的流程人员，也许还能接触到银行的小微/中小企业业务客户经理，企业未来对于银行的各种各样的服务需要，比如说要给员工选择一家银行的工资卡，或者希望能从银行借到一笔补充流动性的贷款，都会先通过他/她来对接。理论上，他/她大概率是银行内部对这家企业最熟悉的业务人员。但是初创企业想要从银行贷款，其实非常有难度，因为你没有太多过往的业务流水记录， 同时也未必有厂房、设备、土地等可以用来抵押。于是乎，另一个很重要的角色出现了，那就是天使投资人或VC（Venture Capital，风险投资）这类投种子期或者早期的私募股权投资机构。
