1、项目总投资额认定标准及依据
依据可研报告、投资项目备案证明、尽调报告等多个资料有不同金额，总投资额应以孰高值来认定。
2、自有资金到位标准及依据
查看验资报告和最新财务报表，审核财报的所有者权益科目（一般情况下为“实收资本+资本公积”）金额能否满足审批意见要求的自有资金。
3、资本金或建设资金使用落实标准及依据
应核实自有资金是否放款前全部投入项目使用，即收集自有资金使用的付款凭证（如支付土地出让金、税费、建设支出等缴费凭证）。
4、项目手续是否齐全
（1）四证是否齐全
国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证。应审查：四证上的权属人、项目名称、占地面积、建筑规模等证件内容是否相互对应，且占地面积与土地出让合同上记载的面积是否匹配；建设工程规划许可证与施工许可证应收集完整，二者的建设规模、开发期数、栋楼应一致。
（2）土地缴费是否缴清
收集并比对国有土地出让合同及土地出让价款缴纳凭证、税费缴交凭证，查看出让价款及税费是否已缴清。
对于土地出让合同，应查看出让价款 受让人 地价保证金 分期缴交计划，以核对土地出让缴款凭证，受让人如与融资人不一致，需收集相关变更合同。
（3）项目立项文件是否完备
经有权部门批准的投资项目备案证明 、可研报告、建设项目环境影响登记表（如有）。
5、提款进度是否符合开发进度
收集监理报告、施工合同等贸易合同等贸易背景资料及财务报表（如需）等，确定提款的合理性，工程进度是否满足提款要求。
