投顾周刊:公募基金年度业绩排位战进入白热化阶段

财富   2024-12-22 16:50   上海  

//一周头条//
  • 公募基金年度业绩排位战进入白热化阶段

  • 跨国公司本外币一体化资金池业务试点再优化

  • 股票型基金“吸金”能力增强

  • 多只浮动费率基金成立以来回报率超过38%

  • 部分银行开始逆势调高存款利率

  • 美联储降息25基点,鲍威尔强调谨慎降息与通胀目标
// 国内投资要闻 //

1、公募基金年度业绩排位战进入白热化阶段。2024年尾声将近,公募基金年度业绩排位战进入白热化阶段。近期,多只业绩排名居前的基金重仓股逆势大涨,一些基金独门股也频频异动。润泽科技、老铺黄金、德科立、精达股份作为目前主动偏股型基金“年度业绩冠军有力竞争者”的重仓股,近期持续走强。除此之外,作为一些基金经理挖掘的独门重仓股,南京化纤、广安爱众、金杯汽车等近期也表现强势,助推基金业绩起飞。”

2、跨国公司本外币一体化资金池业务试点再优化。为扩大高水平对外开放,便利跨国公司资金归集使用,日前,中国人民银行、国家外汇管理局决定在上海、北京、江苏、浙江、广东、海南、陕西、宁波、青岛和深圳等10省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策。”

3、年内发行数量超1100只,规模破万亿份,股票型基金“吸金”能力增强。2024年公募基金发行即将进入收官阶段,Wind数据显示,以认购起始日为基准,截至12月18日收盘,今年以来有1128只公募基金发行,发行份额合计为10988.37亿份。和往年相比,今年以来公募基金的总体数量和规模并不突出。不过年内股票型基金发行“独树一帜”,数量和规模远超于2022年和2023年。与此同时也有14只基金发行失败,超百只基金延长募集期。”

4、首批浮动费率基金成立五周年,多只产品成立以来的回报率超过38%。公募市场首批6只逐笔份额提取业绩报酬的浮动费率基金陆续成立满五年。中国证券报记者梳理发现,截至12月16日,多只产品成立以来的回报率超过38%,业绩最好的产品回报率已超过70%。业内人士表示,浮动费率基金实现了基金管理人和投资者利益的捆绑。展望未来,相关产品的探索在一定程度上推动了行业从费率角度出发,探索更优机制,通过机制设计提升投资者获得感。目前市场对类似产品仍处在探索阶段,该领域未来仍有较大发展空间。”

5、岁末银行揽储战升温,部分银行开始逆势调高存款利率。临近年末揽储压力升温,部分银行开始逆势调高存款利率,揽储手段更是层出不穷。有银行“单刀直入”,直接发布公告上调各期限存款利率。也有银行则相对低调,上新大额存单、特色存款等揽储利器以招揽客户。此外,部分银行虽然在明面上并未上调存款利率,但利用优惠活动、加息补贴等形式变相拉高短期存款利率。业内人士认为,部分银行逆势上调存款利率只是短期现象,从长期来看未来存款利率或还将进一步下行。”

// 国际投资要闻 //

1、美联储降息25基点,鲍威尔强调谨慎降息与通胀目标。本周,美联储宣布将联邦基金利率目标区间下调25个基点至4.25%-4.50%,并发布了最新的经济预测。美联储主席鲍威尔在随后的新闻发布会上强调,美联储正处于或接近放缓降息的阶段,未来将更加谨慎地考虑利率调整,同时表达了对实现2%通胀目标的信心。

// 本周市场 //

01本周主要股指及行业回顾


周五(12月20日),A股窄幅震荡,三大指数小幅收跌,半导体、日用化工、航天军工、化纤、软饮料、精细化工等板块涨幅居前。本周上证指数累计跌0.70%,深证成指跌0.62%,创业板指跌1.15%。

数据来源:万得投顾终端

注:统计区间2024/12/16-2024/12/20

02基金市场


一周以来,各类型基金指数普遍表现不佳,其中,中长期纯债型指数、短期纯债型基金指数和货币市场基金指数小幅上涨,当周累计涨幅分别为0.04%、0.03%、0.03%;可转债基金指数、普通股票型基金指数、偏股混合型基金指数跌幅居前。


数据来源:万得投顾终端

注:统计区间2024/12/16-2024/12/20


03公募基金发行情况


本周全市场发行基金一共22只(同一基金不同份额只展示一只),具体来看,股票型基金8只、混合型基金3、债券型基金9只、QDII和REITs各1只。

数据来源:万得投顾终端

注:统计区间2024/12/16-2024/12/20


04本周基金市场回顾



05银行理财市场


截至12月20日,本周银行理财产品新发总数是638只,其中,本周净值型银行理财产品新发611只,成立611只,成立规模542.9132亿元,成立规模较上周减少40.49%

发行机构情况

数据来源:万得投顾终端

注:统计区间2024/12/16-2024/12/20

06贵金属市场

周五(12月20日),国内贵金属价格多数下跌,其中SHFE黄金收报613.94元/克,下跌0.12%;本周累计下跌1.92%。
数据来源:万得投顾终端
注:SGE黄金T+D、SGE白银T+D、SGE黄金9999的收盘行情取15:30的初步收盘数据,17:00后交易所官网可能对其微调修正。

07外汇市场

12月20日,人民币对美元中间价报7.1901,调升10个基点,前一交易日中间价报7.1911,本周累计调贬25个基点。

// 下周财经日历 //





往期回顾

01

机构2025年债市展望:滑向1.8%

02

她既稳又准

03

你不了解的ETF新变化

公开募集证券投资基金风险揭示书

尊敬的投资者:

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

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您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

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二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示:

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2. 如果您购买的产品为货币市场基金,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

3. 如果您购买的产品投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

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