深度丨宁银理财产品系列分析——坚持“稳健投资”主阵地
财富
财经
2024-11-04 12:03
四川
摘要
普益标准监测数据显示，截至2024年9月5日，宁银理财共发行过9个一级系列，8个二级系列。从一级系列来看，宁欣系列发行的产品数量最多，运作周期为1至1233天。截至2024年9月5日，宁银理财存续产品数量最多的是宁欣系列，存续产品数量643款，存续规模37549326.24万元。截至2024年9月5日，收益表现方面，宁银理财存续产品数量最多的前5个系列中，短期、长期表现最好的均是惠添利系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为4.4956%、4.7617%。截至2024年9月5日，风险表现方面，从破净情况来看，宁银理财存续产品中近3个月破净率为0%的系列共3个。从回撤情况来看，近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列中，近3月均发生过回撤。截至2024年9月5日，宁银理财兑付产品数量最多的前5个系列分别为：宁欣系列、惠添利系列、惠私享系列、晶耀系列、卓越磐石系列，平均兑付收益率分别为：3.5186%、4.7409%、4.9418%、3.5294%、4.8472%。
本报告全部按照产品层面进行统计，即筛选系列下所有满足条件的产品，通过产品的各种指标之间进行数据统计。除另有说明外，本报告所有统计结果均不包含非净值型产品、结构性产品以及外币产品。计算收益率时，选取近3月内的收益率日期参与统计。计算破净率时，选取近3月内曾披露过净值的系列，按产品在近3月内是否曾经发生过破净统计。计算回撤时，选取每款产品截至统计日为止最新日期的最大回撤参与统计，若该系列只包含现金管理类产品且未披露累计净值，则不参与计算。计算总体兑付数量、封闭式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子份额时，符合条件的各子份额数据均参与计算；计算开放式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子周期时，符合条件的各子周期数据均参与计算。计算是否达业绩比较基准下限时，当业绩比较基准为非数值型或者机构未披露产品兑付信息，导致无法计算兑付收益时，则无法判断产品是否达业绩比较基准，因此达业绩比较基准下限的产品数量和不达业绩比较基准下限的产品数量之和可能小于兑付数量。此外，统计结果与往期报告差异系后期补充产品数据或调整统计口径所致，请以最新日期报告为准。
宁银理财以中低风险固收类产品为基石，延续活期、定开、封闭式齐头并进的布局思路，目前已形成“欣、享、赢、耀”四条产品主线，策略类型涵盖固收、股票、FOF、可转债、衍生品等。同时，宁银理财在常规产品全面布局基础上，持续创新研发新产品，不断推动产品的多元化供给。截至2024年9月5日，宁银理财共发行过9个一级系列，8个二级系列。从一级系列来看，宁欣系列发行的产品数量最多，该系列的运作模式含封闭式、每日开放型、客户周期型、定开型（申赎同期）、定开型（申赎不同期）、最小持有期型、其他半开型，主要为封闭式，募集方式为公募、私募，运作周期为1至1233天，投资性质为固定收益类，风险等级含一级、二级，主要为二级。![]()
截至2024年9月5日，宁欣系列共发行了1081款产品，总发行规模27330844.73万元，产品的平均业绩比较基准为3.4544%。惠添利系列共发行了255款产品，总发行规模5028014.25万元，产品的平均业绩比较基准为4.4703%。![]()
从不同的运作模式来看，宁欣系列发行的开放式产品最多，共发行151款，发行规模2525466.08万元，产品的平均业绩比较基准为3.3167%。发行数量前5名的开放式系列中平均业绩比较基准最高的是宁赢系列，最低的是宁欣系列。![]()
宁欣系列发行的封闭式产品最多，共发行930款，发行规模24805378.65万元，产品的平均业绩比较基准为3.4879%。发行数量前5名的封闭式系列中业绩比较基准最高的是惠私享系列，最低的是宁欣系列。![]()
从不同的投资性质来看，宁欣系列发行的固收类产品最多，共发行1081款，发行规模27330844.73万元，产品的平均业绩比较基准为3.4611%。发行数量前5名的固收类系列中业绩比较基准最高的是惠私享系列，最低的是宁欣系列。![]()
宁赢系列发行的混合类产品最多，共发行35款，发行规模471739.02万元，产品的平均业绩比较基准为5.9080%。![]()
宁耀系列发行的权益类产品最多，共发行3款，发行规模51325.21万元。![]()
截至2024年9月5日，宁银理财存续产品数量最多的前5个系列分别为：宁欣系列、晶耀系列、沁宁系列、宁赢系列、惠添利系列。其中存续产品数量最多的宁欣系列存续产品数量643款，存续规模37549326.24万元。![]()
收益表现方面，存续产品数量最多的前5个系列中，短期、长期表现最好的均是惠添利系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为4.4956%、4.7617%。![]()
风险表现方面，从破净情况来看，宁银理财产品中近3个月破净率为0%的系列共3个，按照存续数量排名分别为：晶耀系列、惠添利系列、卓越磐石系列。![]()
从回撤情况来看，宁银理财产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：惠添利系列、卓越磐石系列、宁欣系列、晶耀系列、宁享系列。其中系列近3月均发生过回撤。![]()
从不同的运作模式来看，宁欣系列存续的开放式产品最多，共127款，截至2024年9月5日的存续规模为25198881.57万元。![]()
宁欣系列存续的封闭式产品最多，共516款，截至2024年9月5日的存续规模为12350444.67万元。![]()
对于开放式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期、长期表现最好的均是晶耀系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为3.5326%、3.6084%。![]()
对于封闭式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期、长期表现最好的均是卓越磐石系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为4.6690%、4.9264%。![]()
从破净情况来看，宁银理财开放式产品中近3个月破净率为0%的系列共1个，按照存续数量排名，存续数量最多的是晶耀系列。![]()
封闭式产品中近3个月破净率为0%的系列共4个，按照存续数量排名，存续数量最多的是晶耀系列。![]()
从回撤情况来看，宁银理财开放式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：宁欣系列、晶耀系列、宁享系列、沁宁系列、宁赢系列。其中系列近3月均发生过回撤。![]()
封闭式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：晶耀系列、宁欣系列、惠添利系列、卓越磐石系列、沁宁系列。其中系列近3月均发生过回撤。![]()
从不同的投资模式来看，宁欣系列存续的固收类产品最多，共643款，截至2024年9月5日的存续规模为37549326.24万元。![]()
宁赢系列存续的混合类产品最多，共29款，截至2024年9月5日的存续规模为514867.56万元。![]()
宁耀系列存续的权益类产品最多，共3款，截至2024年9月5日的存续规模为30905.92万元。![]()
对于固收类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期、长期表现最好的均是惠添利系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为4.4956%、4.7617%。![]()
对于混合类产品，存续产品数量最多的系列中，短期、长期表现最好的均是宁赢系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为-3.5096%、-0.6383%。![]()
对于权益类产品，存续产品数量最多的系列中，短期、长期表现最好的均是宁耀系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为-15.9040%、-12.5245%。![]()
从破净情况来看，宁银理财固收类产品中近3个月破净率为0%的系列共3个，按照存续数量排名，存续数量最多的是晶耀系列。![]()
混合类产品中近3个月无破净率为0%的系列，按照存续数量排名，存续数量最多的是宁赢系列。![]()
权益类产品中近3个月无破净率为0%的系列，按照存续数量排名，存续数量最多的是宁耀系列。![]()
从回撤情况来看，宁银理财固收类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：惠添利系列、卓越磐石系列、宁欣系列、晶耀系列、宁享系列。其中系列近3月均发生过回撤。![]()
混合类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列为：宁赢系列。其中系列近3月发生过回撤。![]()
权益类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列为：宁耀系列。其中系列近3月发生过回撤。![]()
兑付方面，宁银理财兑付产品数量最多的前5个系列分别为：宁欣系列、惠添利系列、惠私享系列、晶耀系列、卓越磐石系列，平均兑付收益率分别为：3.5186%、4.7409%、4.9418%、3.5294%、4.8472%。![]()
从不同的运作模式来看，开放式产品中兑付期数最多的是宁欣系列，共兑付16272期，平均兑付收益率为2.8037%。兑付期数排名前5的系列中兑付达标率最高的是晶耀系列，共兑付102期，达业绩比较基准下限的产品数量为55期，兑付达标率为75.3400%。![]()
封闭式产品中兑付产品数量最多的是宁欣系列，共兑付688款，平均兑付收益率为3.5325%。兑付产品数量排名前5的系列中兑付达标率最高的是卓越磐石系列，共兑付43款，达业绩比较基准下限的产品数量为42款，兑付达标率为100.0000%。![]()
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