日前，由《银行家》杂志主办的第十八届“银行家金融创新论坛”在北京举行。本届论坛以“金融创新与新质生产力”为主题，来自全球的金融机构和科技企业积极参与，共商金融科技发展的未来路径，论坛现场发布了国内最新一批优秀的金融创新成果。
由平安理财申报的“监管信披穿透管理项目创新案例”和“AI原生的金融数字员工生态平台创新案例”，分别入选2024年度《银行家》“金融科技产品创新优秀案例”和“数字财富管理创新优秀案例”，这是对平安理财强化数智科技应用、深入推进数字化转型升级成果的高度肯定。
数字化转型成果获认可，在理财行业形成示范效应
自2020年成立以来，平安理财以打造“国内品类最全的开放式理财平台”和“国内最具科技能力的理财机构”为目标，致力于以科技赋能打造差异化的竞争优势，深入推进业务经营数字化建设，目前数智科技已成为平安理财的又一鲜明标签。
同时，平安理财积极响应国家自主可控的号召，通过100%自主研发、全信创支持实现金融行业核心业务平台自主可控，在投研决策、产品运营、客户服务等方面实现提质增效，对数字化建设的产出贡献持续强化。
由平安理财打造的“监管信披穿透管理项目平台”，成功入选了《银行家》杂志“金融科技产品创新优秀案例”。针对理财行业信息披露“数据源难获取、数据标准难统一、穿透信息披露难落地、穿透问题难协调”等一系列行业痛点，平安理财成功打造了具有行业通用性的数字化解决方案。
据介绍，该平台严格落实监管资管新规穿透式管理要求和信披规范要求，支持所有产品类型全生命周期的穿透式管理和全流程穿透数据管理，通过“轻量化穿透资产接入—数字化穿透数据治理—敏捷化穿透数据应用”的三大流程，信息披露自动化程度持续提升。
目前，平安理财通过该平台实现了风险的穿透式管理、精细化识别与准确计量，为理财产品稳健运作提供支持，为投资者利益保驾护航。同时，在该平台的支持赋能下，平安理财确保了理财产品的信息披露能完整、及时、准确触达客户，通过多层次的投资者陪伴提升了老百姓在理财投资中的安全感和获得感。
平台上线后，平安理财连续多个季度获得全国性理财机构信息披露规范性排名行业前三，在理财行业中形成了示范效应，在落实监管要求方面发挥了积极作用。
以客户为中心，把握AI时代财富管理新趋势
随着数字金融的深入发展，“AI+金融”成为推动商业模式创新的重要驱动力。此次平安理财“AI原生的金融数字员工生态平台”入选《银行家》杂志2024年度“数字财富管理创新优秀案例”，展示了公司在数智应用上的前沿探索以及人工智能领域最新的实践成果。
通过拟人化设计和技术持续迭代，平安理财“数字员工”不仅能协助人工完成数据导入导出及上传下载等基础任务，还可以协助处理债券违约风险预警、企业财务风险预警等风险管理场景。这意味着，数字员工正逐步将公司员工从重复性、标准化的繁琐工作中解脱出来，使他们能够更专注于风险控制、投研提升、客户服务等更具挑战性的任务，从而实现工作效率和质量的双重提升。
作为平安理财对“科技资管”的深刻理解和最新应用，数字员工目前已在投研、风控、营销、运营等多个场景落地，服务于前中后台多个部门，在流程处理、数字化处理、AI分析能力等方面辅助公司员工日常工作，成为诠释“科技助力资管”的鲜活案例。
本次在“银行家金融创新论坛”中获颁两项殊荣，不仅是对平安理财数字化转型成果的充分肯定，也彰显了其在探索“数字化投研能力引领投资决策”上的重要价值。平安理财始终聚焦自身科技能力建设、坚实筑牢数字化底座，以自身的高质量发展融入数字金融和数字化生态建设当中。
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