洗钱不仅助长了犯罪活动，还破坏了金融系统的稳定性。作为金融消费者，如何识别及防范洗钱活动也显得尤为重要，以下我们将通过几个典型的洗钱及诈骗案例，帮助公众了解洗钱的手法及可能导致的法律后果，以提高大家对洗钱犯罪的防范意识和识别能力。
典型案例
案例一：网络赌博
顾某团伙为境外“皇冠“赌博公司提供代理服务，并向下发展了二级、三级代理进行网络赌博，发展参赌会员近6000人。刘某团伙私接境外“宝马”、“波音”、“新球”、“金沙”赌博公司服务器，自己坐庄进行非法网络赌博活动。两个团伙共同接受投注赌资近83亿元。顾某、刘某等人作为不同级别的代理，均按不同比率获得相应提成，并采取开设公司、投资股市、购买房产、汽车、理财产品、贵金属、保险产品以及转账取现等一系列方式清洗非法所得。
法院判决
某省人民法院对两个网络赌博团伙犯罪行为依法宣判，认定顾某、刘某等16人犯开设赌场罪，分别判处1年至9年不等有期徒刑。
案例二：金融诈骗
占某以刷POS机方式协助他人转移犯罪所得，其无正当理由，协助杨某、刘某二人将骗取的公积金贷款通过其超市的POS机刷卡提现，每笔收取手续费2000元，并将部分骗取的公积金贷款通过银行转账至杨某、刘某指定的账户。在一年多的时间里，占某用其本人绑定POS机某银行账户共向杨某、刘某指定的银行账户转账323.1万元，占某收取手续费共计6万余元。
法院判决
某市人民法院对这起涉嫌为金融诈骗犯罪提供资金账户，并协助掩饰、隐瞒金融诈骗资金的来源和性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定，判决被告人占某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金十六万二千元。
提高风险意识：面对各种看似诱人的投资项目、博彩活动等，要保持清醒的头脑，充分认识到高回报往往伴随着高风险，不要轻易被利益所诱惑。
了解金融知识：学习基本的金融知识和相关法律法规，熟悉常见的洗钱手段和防范方法。
谨慎对待个人信息：保护好自己的个人信息，不随意向他人透露银行账号、身份证号码等重要信息，不要出租或出借身份证件。
关注账户动态：定期查看自己的银行账户、支付账户等的交易记录，发现异常交易及时向银行或相关金融机构咨询、报告，以便及时采取措施防止损失扩大。
了解你的客户：我们要对与之有经济往来的对象保持警惕，不轻易与身份不明的人进行金钱交易。
拒绝参与可疑交易：不要为了一时的利益而参与任何形式的可疑交易，比如有人要求你用自己的账户帮忙转账，且转账金额较大、资金来源不明，这很可能是在进行洗钱活动，一定要果断拒绝。
反洗钱利国又利民
坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线
践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网
往期回顾
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