市场多变?寻找稳的基本盘

财富   2024-10-17 14:47   中国  

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今年以来,投资理财市场好似一个万花筒,利率下行,债牛中带着波动,股市更是激动人心。这时候,有些获利止盈的投资者希望在复杂的环境中,寻找和确认属于自己的方向,其中最重要的是找到稳的基本盘。


稳的基本盘为何重要?


家庭配置中有些资金是不能承受亏损的,即不能大起大落,比如孩子读书的钱,自己未来养老的钱,这些求稳的需求构成了资产配置的基本盘。基本盘的作用是,通过追求长期稳健增值,抚平不同经济周期起伏所带来的资产波动。


假设一类资产大起大落,假设一类资产收益有限但稳健,那么,两者的长期效果如何呢?



通过上述虚拟数据测算发现,即使是有限的收益,但随着长期时间复利的累积下,最终成果也是惊人的。


理论看上去很好,但您可能会困惑,除了存款外,真实的资产中,有什么资产收益率会相对稳定?


我们先简单举个真实的例子,这是启航成长一年定开12号的历史到期兑付情况,是否就很接近?



这只是个例?不是的。


为什么固收能作为基本盘?


这要从启航背后的投资资产讲起。

 

这是中债-新综合财富(总值)指数[CBA00101.CS]自2002成立以来的净值走势图,虽然期间有一些波动,但长期都是向上的趋势。



债券指数长期稳定表现的背后,主要是债权类资产有一个重要属性,即每年都有稳定的票息收入。因此,人们普遍有一个共识,即固收类资产可作为投资者的基本盘,比如很多国家社保基金主要投资的资产便是债券。


哪些固收理财有代表性?


作为基本盘,其资产收益不能是大起大落,而是要相对稳定的。


现在,让我们来寻找这样的固收理财。从启航成长一年定开12号定开出发,我们进一步发现整个启航系列。


启航系列:是平安理财旗下的固收旗舰品牌,久经市场考验、穿越债市数年牛熊,也是固收多资产、多策略的典型代表,无论长期限还是短期限,实现历史兑付100%正收益。(数据截至2024年10月15日)


这是一年期及以上期限的启航定开自2019年成立以来,历史每年度到期兑付平均年化收益率:



如果您希望在长期稳健的基础上,追求固收交易增厚效果,我们带您发现启元系列。


启元系列:是平安理财旗下的明星固收品牌,通过自研固收量化交易机器模型,走出与传统固收投资主要依赖票息和资产的不同模式,有利于帮助投资者在低利率的环境争取到更好的资本利得,追求增厚收益。


其中启元策略有定开和持有两种:



持有期以最早在2022年10月18日成立的启元策略360天持有1号A为例,截至2024年10月15日,投资者如果历史任一时间买入且持满1年:



此外,如果您希望在长期稳健的基础上,适当参与权益类资产,追求固收收益进阶,您可考虑平安理财“权心全益”品牌下主打多元均衡的“固收+”理财启元四季。


启元四季是今年开始成立的追求固收增强理财,在固收资产打底基础上,适当增加丰富多元的资产和策略收益来源,这是启元四季系列成立满一个月的产品历史业绩,无论是历史收益还是历史回撤,均体现了策略的有效性。



在低利率时代,比较理想的方式是在求稳和求进取之间寻找平衡,并拉长时间周期。平安理财通过多资产多策略和自研的固收量化交易机器模型优势,力争为投资者带来长期稳健的固收理财投资体验,在复杂多变的市场中,找到属于自己的核心方向。


启航一年定开21号正在募集中,有意的投资者可进行关注。



启元策略一年定开13号A和启元策略360天持有1号A正在募集中,有意的投资者可进行关注。


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