关于楠楠成长基金请参见《楠楠成长基金诞生记》、《楠楠成长基金投资风格和投资策略变更》和《专业投资是什么?楠楠成长基金更换定投基金》,具体而言:
投资目标:为宝贝女儿楠楠设立的成长教育基金,目标200万以上。
投资计划:每月定投2000,定投期限20年,计划投入48万。
投资策略:投资由楠楠爸管理的基金,当前为方远多策略基金。每月定额2000不增或减,判断市场估值高低择时等工作由基金经理完成。
一、楠楠成长基金月报(第79、80期)
由于数据原因,本次10-11月的第79、80期放在一起发布,按原定规则投入。上期第78期9月30日按计划投入2000元,按净值1.1278新增方远多策略1号基金份额1773份,总计持有份额194813份。
第79期10月31日按计划投入2000元,按净值1.2033新增方远多策略1号基金份额1662份,总计持有份额196475份。
截至11月29日,楠楠成长基金最新月报如下:
总共投入79期,每月2000元,累计简单投入158000元,目前基金资产市值246478元,简单算盈利88478元。基金计算使用基金净值法计算,准确计算收益率,当前使用基金净值法的累计收益率113.53%。
二、定投标的月度简评
基金成立80个月年化收益率13%,基本跑平达成目标所需的13%,跑赢沪深300指数113.53点。
上次月报我们谈到“主要股指在9月底连续快速上涨一扫年初以来的情绪阴霾,市场变得亢奋起来。这波股指连续快速上涨带动转债上涨但转债涨幅远远落后,主要是转债市场风险偏好依然较低而且活跃资金暂时转移到股市,这也形成了当前转债价格不高而溢价率极低的高性价比,为后续转债市场发力奠定良好基础。不高的转债价格加上极低的转股溢价率,叠加历史最为密集的下修,使得当前转债进可攻退可守,收益风险比极佳”,经过两个月后基本应验,9月底至11月底沪深300指数甚至下跌了2.5%,而我们持仓的转债很多都突破了10月8日高点,10月11月我们的基金收益达到11.23%。近期市场进入宽幅震荡阶段,转债涨跌不对称的特性会在这个阶段有较好表现,当前转债价格依然不高,转股溢价率较低,叠加历史最为密集的下修,进可攻退可守,依然是收益风险比极佳的品种。
三、长期定投在于投未来
楠楠成长基金本月净值反弹幅度较大,收益率113.99%,再创新高。近期市场进入宽幅震荡阶段,当前我们转债多头和套利双轮驱动可以应对多种市况,我比较有信心。
投资就是赌国运,我们正处于结构性转型之中,短期会有阵痛但转型之后会更健康更有活力,方远君始终对这个国家这个民族有信心,相信可以克服短暂的困难。尽管沪深300指数短期受挫,但长期看核心指数一定是向上的,稳健跑赢指数,适当控制回撤让投资之路不那么颠簸,我们终将顺利达成一个又一个目标。