关于楠楠成长基金请参见《楠楠成长基金诞生记》、《楠楠成长基金投资风格和投资策略变更》和《专业投资是什么?楠楠成长基金更换定投基金》,具体而言:
投资目标:为宝贝女儿楠楠设立的成长教育基金,目标200万以上。
投资计划:每月定投2000,定投期限20年,计划投入48万。
投资策略:投资由楠楠爸管理的基金,当前为方远多策略1号基金。每月定额2000不增或减,判断市场估值高低择时等工作由基金经理完成。
一、楠楠成长基金月报(第70期)
上期12月29日按计划投入2000元,按净值1.1778新增方远多策略1号基金份额1698份,总计持有份额178306份。
截至2月2日,楠楠成长基金最新月报如下:
总共投入70期,每月2000元,累计简单投入140000元,目前基金资产市值195530元,简单算盈利55530元。基金计算使用基金净值法计算,准确计算收益率,当前使用基金净值法的累计收益率87.06%。
二、定投标的月度简评
基金成立70个月年化收益率12%,暂时跑输达成目标所需的13%,跑赢沪深300指数105.5点。
继上月谈到沪深300指数月线五连阴之后,本月沪深300指数再度大幅下跌7.33%,熊市末期的最后一跌果然威力惊人。本月方远基金受转债大跌和套利环境变化等因素影响也大幅回撤,市场十分极端备受煎熬。市场短期受情绪面和资金面影响很大,一旦情况有所好转将迎来强劲反弹。
目前转债市场估值很低,权益市场处于底部,转债配置的风险收益比很高;另外从供需方面转债供小于需,转债估值预计会进一步抬升。当前是配置转债很好的时机,我们会保持高仓位只做结构性调整。
三、长期定投在于投未来
楠楠成长基金本月净值有所上涨,收益率87.06%,基金净值回撤较大。尽管2024年开局不利,但当前转债市场的情形跟2021年初的大跌有点像,当前转债也是十分低估,如同2021年市场好转之后转债迎来的丰厚回报,我当勉力而为,对2024年获取一定回报依然很有信心。
投资就是赌国运,我们正处于结构性转型之中,短期会有阵痛但转型之后会更健康更有活力,方远君始终对这个国家这个民族有信心,相信可以克服短暂的困难。尽管沪深300指数短期受挫,但长期看核心指数一定是向上的,稳健跑赢指数,适当控制回撤让投资之路不那么颠簸,我们终将顺利达成一个又一个目标。