红色火箭不仅开放给用户为其提供更多专业分析或对比，同时作为立足大众的普惠工具，将开放给全行业，华夏基金希望通过搭建行业生态，助力理财规划师们服务好市场上更多的指数投资者。
文/每日财报 杨悦
自2004年华夏基金推出境内首只ETF——上证50ETF以来，ETF以其独特的优势“一路生花”，成为了投资者参与市场、分享经济增长成果的重要途径。
当前，ETF规模已超3万亿元，投资者数量近千万户，更是资本市场上资金流入的“主阵地”。
作为ETF的“启航者”，二十年来，华夏基金持续引领行业发展，打造了全面丰富的ETF产品矩阵，截至2024年三季度末，华夏基金旗下权益ETF管理规模超过6700亿元，累计超3000万的指数基金持仓客户，年均规模连续19年稳居行业第一，为投资人创造良好的投资回报。
华夏基金总经理李一梅在11月7日举办的“一年一度指数大会”上表示，多年来，华夏基金始终以投资者为中心，在ETF事业的未来征途上，华夏基金将初心不改，和社会各界携手，共同推动指数基金市场健康发展，为资本市场高质量发展贡献力量。
投资ETF成资本市场新风潮
全民指数化投资时代来临
ETF于国内市场在经历了漫长的探索期后，在16年后，即2020年突破了万亿元，但此后犹如坐上火箭直上云霄：第二个万亿元规模，用了3年；到第三个万亿元规模，只用了10个月。截止今年9月底，ETF规模飙升至3.5万亿元，年复合增速高达38%，超千亿元的“ETF巨无霸”增加到了8只，如华夏基金沪深300ETF、科创50ETF及上证50ETF等；更有甚者出现了规模超过3000亿元的股票ETF。
ETF产品大家庭也从单一的股票ETF，逐步扩编至跨市场ETF、跨境ETF、债券ETF、商品ETF、期权ETF等多数品类布局，各品类持续扩容，诸如行业主题ETF、风格策略ETF也迎来了蓬勃发展。
ETF成长为基金界的“大明星”，投资者到底看重什么？
最主要的原因是莫过于资本市场波动增强激发避险需求，ETF分散化投资能较好规避非系统性风险。另外ETF生态圈合力推动——公募基金持续产品创新，多元细分，更契合投资者财富管理便捷化、多元化、长期化投资需求；券商积极培育更多ETF客户，成为服务的主力军；银行、第三方机构代销机构的加入，令ETF投资更深入人心。
ETF投资成绩也是不负所望。华夏基金《ETF20周年指数基金投资者洞察报告》的调研数据显示，过去一年投资指数基金的投资者平均收益率达到5.2%，高于总体样本水平。而用指数基金进行资产配置的平均收益率更高，达到6.3%。这表明指数基金在资产配置中发挥了积极作用，有助于提升投资组合的整体表现。在这份报告里，41.4%的投资者参与指数基金投资的动因就是“指数成份公开透明，业绩透明度高”。
我们从海外的例子也能看到指数基金的发展前景。美国ETF在美国股市、GDP的占比分别达到了12.7%和23.4%，而A股这一比例仍然只有1.7%和2.9%。这意味着国内ETF市场还有更广阔的发展空间。2024年，第三个资本市场“国九条”出台，强调建立ETF快速审批通道，推动指数化投资发展，政策上的助推令ETF迎来难得发展机遇期。
正如华夏基金总经理李一梅所言：全民指数化投资时代已经到来。
构建以客户为中心的指数能力体系
华夏基金推动ETF不断革新
在 “全民指数投资时代”，作为国内ETF基金的首创者，同时也是最大的参与力量，华夏基金始终以投资者为本，坚持创新，引领行业。
“将复杂留给自己，把简单交给投资者，用尽全力让投资者的投资毫不费力”是华夏基金的初心。我们看到，华夏基金之所以能够成为千万持有人信赖的ETF行业领导者除了产品创新，更引以为傲的是构建了以客户为中心的指数服务体系，力争提升客户投资基金的获得感。
在升级指数研究体系上，华夏基金以专业积淀为基，更好地发现、定义资产和创设资产，把蕴含在主动管理之中的“超额收益能力”，以更加透明、更加简单易懂的方式呈现给投资者，打造了从中国到全球的指数产品谱系，以更好应对投资者多元化、细分化的投资需求。
在打造指数服务体系上，华夏基金构建了多部门协同、体系化、全天候、覆盖各类投资者的指数服务体系，持续提升投资者陪伴频率和质量，以投资者喜闻乐见的方式提供其最需要的内容。目前，包含了文字点评、陪伴文章、图文材料、视频课程、专题直播、长篇读物等系列原创且不同梯度的内容，兼具专业性、多样性、可读性和及时性。同时，华夏基金还借助金融科技的力量，打造投资者触达矩阵，协助投资者建立科学的指数投资框架，增强指数长期的价值认知。
在指数投资策略方面，华夏基金开发了多种“投顾化”的指数投资策略，包括针对中长期配置需求的ETF多元资产配置策略及ETF月度配置策略，针对短期交易需求的ETF双周轮动策略及ETF周度交易策略，其创新点是，跳出以单个产品为单位的服务模式，改为以组合和策略为单位的服务模式，发挥ETF“模块化”核心功能，打造基于不同场景的ETF投资解决方案，为投资者提供更好的投资体验。
新工具红色火箭上线
培育长效共赢的ETF生态体系
华夏基金正在努力更好地理解投资者指数投资需求，了解投资偏好，提升投资获得感，而这也是所有ETF生态圈伙伴都要积极思考的问题。
华夏基金二十年前敢为天下先，成为境内最早开始指数投资研究的公司，二十年后，再度推出指数投资服务平台——红色火箭，依然延续“将复杂留给自己，把简单交给客户，用尽全力让客户的投资毫不费力”的核心要义。
那么，红色火箭能解决什么问题？试想，作为一个投资小白，想投资一只芯片指数基金，可能会搜索到很多只指数，比如上证科创板芯片指数、国证半导体芯片指数、中证全指半导体产品与设备指数等，应该选哪只？红色火箭便能站在投资者的角度，让他们投得明白、投得高效、投得轻松。以国证半导体芯片指数为例，如何判断其投资价值？红色火箭给出了三个维度，一是自上而下的宏观视角，即把该指数当成一家公司，看其整体估值水平、盈利状况、现金流、产业政策等；二是自下而上的微观角度，即芯片行业景气度，内部竞争格局，以及指数成份股上中下游分布、成份股的变迁等；三是横向的技术维度，包括动量指标、主力资金流入流出、涨跌幅、涨跌比例等。
在选定一个行业后，投资者往往还需比较相同行业的多个指数，红色火箭也有这一功能，帮助投资者便捷地选出需要的基金。
华夏基金互联网金融总监栾天昊表示，红色火箭的开发依托于公司深厚的业务发展底蕴和庞大的客户基础，产品设计及研发前进行了充分的用户调研，开发过程中从专业视角出发让海量数据更符合指数投资分析框架。华夏基金不仅希望服务好红色火箭上的用户，为投资者提供更多专业分析或对比的可能，帮助用户更好地理解指数的投资价值，“同时，作为立足大众的普惠工具，红色火箭将开放给全行业，华夏基金希望通过搭建行业生态，助力理财规划师们服务好市场上更多的指数投资者。”
互惠互利，合作共赢，可以预见的是，在华夏基金这一行业领头羊的影响下，指数基金将进入新发展阶段。毕竟伴随ETF逐步走向成熟，ETF业务生态圈不断拓展，生态圈中各方秉承开放格局共同围绕投资者利益推出更多创新合作模式，ETF行业才能更持续健康发展。
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