套现违法违规，被罚款还可能判有期徒刑。
此前，福建省大田县人民法院公开了一起利用POS机为他人套现案件，违法套现资金500万元左右，且套现二人系父子关系，目前被法院处以罚款，被判处有期徒刑。
01
公开信息显示，陈某提出利用温某父店内POS机套现，并允诺每万元给温某父100元合作费，之后二人建立了长期合作关系，因套现流水较大，温某父另外新办理POS机提高套现金额，在明知违法违规的情况下不仅未及时收手，还将儿子温某子拉下泥潭，教唆其帮助取现。
温某父子帮助犯罪分子套现背后，还有很多商家经不住“合作费”的诱惑，在知道违法违规的情况下为他人或自己套现，但也透露了目前不法套现分子的猖獗程度。
不过，明白套现违法违规的同时，也要清楚这些犯罪分子为什么有这么多资金可套现。首先，犯罪分子套现资金可能来自境外势力、赌博团伙违法所得，一旦为其套现可能还涉嫌为犯罪分子提供洗钱通道的嫌疑。
另外，还可能是不法分子诈骗所得，骗取他人信用卡盗刷、恶意透支信用卡等。在诈骗过程中，不法分子还可能窃取用户个人信息，一是用于盗刷，二是用于售卖，都会对用户造成权益资金损害。
而不法犯罪分子利用POS机套现背后，则是一条深埋暗处的黑灰产业链，已经严重扰乱市场正常发展。
02
由于POS机套现存在严重风险、会扰乱市场秩序，公检法早已联合进行打击，相关职能部门还要求银行、支付机构等对套现行为进行风险监控及管控措施。
对银行来说，若不法分子通过自己办理、收购、出租等方式大量透支银行卡、信用卡内额度且拒不偿还，将对银行造成严重损失。银行一般会对涉嫌套现的个人银行账户进行提醒、降额、封卡、暂停金融服务等管控措施，并对涉案人员交由法院依法处置。
对支付机构来说，POS机套现不仅违反规定，若不法人员套现的目的是洗钱转移资金，支付机构还可能因为犯罪分子提供支付结算通过被监管部门处罚。此前不乏一些支付机构主动参与到洗钱犯罪当中，后来一部分支付机构被清算退场，一部分支付业务逐渐衰落。
在法律法规方面，套现将会处于处罚，且根据套现金额不同，处罚方式也会逐层严厉。在业内人士看来，尽管有明文规定不可套现将资金流作他用，但仍有不少人以隐蔽的方式通过套现的方式为自己谋取私利，所以只有对违规套现人员处罚足够严厉，才能震慑此类行为的大肆发生。
合作/客服微信：baike2999
▼进群加微信：baike2777
支付先知，让消息更快一步
关注加⭐，享双倍快乐
