近日，澧县农商银行桃花滩支行成功拦截一起电信诈骗，帮助一名外地受害者保住3万余元资金。
咋回事儿？？
2024年10月24日上午11点左右，一男子前往澧县农商银行政务中心分理处办理取款业务，柜员遵循四查三问三核查的原则查询流水，发现其账户资金是23日19点10分转入，账户长期未使用，且资金来源回答存在可疑之处。柜员询问是否可以提供其他辅助证明材料，客户表示无资料提供，当班柜员因客户存在可疑行迹且不配合尽职调查拒绝了该客户取款申请，并将可疑线索上报总行合规运营部，提醒全行网点员工注意。
2024年10月31日上午11点左右，该男子再次来到澧县农商银行桃花滩支行办理取款业务。因该客户是总行合规运营部进行过风险提示的客户，当班柜员立即将该情况汇报给会计主管，并进一步询问客户是否能提供辅助证明材料，客户表示唯一能提供的就是交易对手的转账电子凭证。客户神情紧张，只允许柜员隔着玻璃查看模糊的交易凭证。同时会计主管积极联系交易对手汇款网点，通过汇款网点得知：该客户的交易对手与其不认识且正遭遇虚拟投资电信诈骗，已报警。桃花滩支行立即与当地反诈中心联系，对该客户账户进行管控，成功拦截电信诈骗资金3万余元。
2024年11月1日澧县反诈中心给我行发来表扬信，肯定了澧县农商银行员工对反电诈工作做出的努力，减少了受害者损失，有力打击了涉诈违法犯罪。
结语
澧县农商银行的成功拦截不仅保护了客户的资金安全，也体现了银行在防范电信诈骗方面的责任和担当。作为金融机构，我行将继续加强员工培训、优化反诈机制，以更坚定的决心和更有力的行动，为广大客户的财产安全铸就一道坚不可摧的“防护墙”。
供稿|付国荣
责编|刘莉
责审|唐玲玲
终审|朱平山
