动动手指就能把“黑钱洗白”？你可知道拍卖文玩、买卖金银，甚至简单的微信、银行账户转账竟然可以与违法犯罪相挂钩？
“洗钱”是通过各种手段掩饰、隐瞒七种特定上游犯罪所得及其收益的来源和性质，为违法所得披上合法外衣的行为。
典型案例
2021年5月至2022年1月期间，某机关工作人员甲某以掩饰隐瞒犯罪所得为目的，将受贿所得9万余元分多次存入乙某的银行账户后，又转入乙某的证券账户用于炒股。被告人甲某因涉嫌受贿罪被留置期间，供述了办案机关尚未掌握的自己洗钱的犯罪事实。最终，法院除判甲某构成受贿罪处以刑罚外，以犯洗钱罪判处其有期徒刑七个月，并处罚金一万元。甲某表示服判，目前判决已生效。
2023年2月9日，吸毒人员王某联系被告人李某购买毒品冰毒，李某用朋友张某微信账户收取毒资1万元，用于日常消费。一审法院除判李某贩卖毒品罪处以刑罚外，还以其犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金四千元。李某不服提起上诉，法院审理后认为，被告人李某银行卡在其实施贩卖毒品犯罪时能正常使用，其使用张某微信账户接收毒资并将毒资转移至张某微信零钱通用于日常消费，使资金真实来源被隐藏，构成洗钱罪。故裁定驳回上诉，维持原判。
被告单位某公司具有国家管制的硫酸经营资质。刘某联系该公司购买硫酸时，该公司法定代表人赵某在未向公安机关报备的情况下，同意将硫酸卖给未出示危化品许可资质和备案证明的刘某。赵某为掩饰、隐瞒其非法出售硫酸犯罪所得，让刘某将硫酸款58万余元先转入其个人及母亲的银行账户，继而指使公司财务人员提现后，编造他人还款科目存入公司账户。最终，法院以被告单位某公司、被告人赵某均犯非法买卖制毒物品罪处以刑罚外，还以被告单位某公司犯洗钱罪，判处罚金十万元，以被告人赵某犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元。被告单位某公司和被告人赵某均表示服判，目前判决已生效。
自打击治理洗钱违法犯罪三年行动开展以来，石嘴山市两级法院充分发挥审判职能，强化同公安、检察、人民银行等部门的协作配合，积极落实与人民银行石嘴山市分行反洗钱合作备忘录，加强反洗钱协查和线索移送，加大追缴违法所得和经济处罚力度，形成打击洗钱犯罪工作合力，共审结一审洗钱犯罪案件9件9人及1家被告单位，涉案金额共计98万余元，对各被告人判处六个月至一年不等的有期徒刑，并处四千元至十万元不等的罚金，有力打击了洗钱违法犯罪。石嘴山市两级法院先后有4个集体和4个个人获评市级机关打击治理洗钱违法犯罪先进集体和先进个人。
洗钱是一种试图为违法所得披上合法外衣的行为，所“洗”的钱主要针对黑社会性质组织犯罪、毒品犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、走私犯罪、金融诈骗犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等七大类犯罪所得及其产生的收益，通过提供资金账户、转账方式转移资金以及用于自身消费等行为，掩饰、隐瞒其来源和性质，使违法所得在形式上合法化。
洗钱犯罪离我们并不遥远，如果明知钱款来源不合法仍然提供帮助，可能涉嫌洗钱犯罪。广大人民群众要切实提高反洗钱意识，高度警惕洗钱违法犯罪活动，不要轻易向陌生账户汇款或转账，对来源不明或明知是违法犯罪的资金保持头脑清醒，切忌因贪图小利、亲友之托，心存侥幸、以身试法，掉入洗钱犯罪的陷阱。
