手法一:定制礼品洗钱
节日期间，许多人会向亲友赠送礼品。部分不法分子借机将非法资金转给商家，要求其进行取现，制作包含现金的定制礼品（如现金花束、现金鲜花礼盒等），再将做好的礼品寄给指定的收货人，以赠礼的形式实现非法资金的洗白。
如何防范
商家在开展经营的过程中，如遇客户要求使用大量现金制作礼品时，应保持警惕，避免被不法分子利用；消费者请勿帮他人代收礼品，尤其是包含大量现金的礼品。
手法二：代缴话费、水电费洗钱
节日期间，犯罪分子通常通过弹窗广告、聊天群、二手交易平台等渠道发布代缴话费、水电费的优惠广告，由并无代缴资质的代理商收取用户转入的缴费资金，同时向代理商账户转入相同金额的非法资金。后续将用户所缴费用留在账户中，非法资金用于缴费充值，一进一出间便实现了非法资金的洗白。
如何防范
大家务必通过官方渠道进行话费及水电费的充值，勿轻信高额折扣的代缴广告，勿向陌生账户或号码充值，警惕出现在弹窗广告、二手交易平台、聊天群等渠道发布的虚假充值信息。
手法三：虚拟货币投资洗钱
部分群众会利用节日闲暇，研究资本市场，优化投资配置。犯罪分子通过电子邮件、社交媒体及非法网站发布高额回报的虚拟货币投资机会，承诺高额利润，诱导受害者投资或出借账户，收到资金后，通过虚拟货币交易将非法资金转为看似合法的资金。受害者不仅会因此损失本金，还有可能在不知情下参与洗钱活动。
如何防范
了解我国禁止代币发行融资及虚拟货币衍生品交易的监管要求，对宣传虚拟货币投资的信息保持警惕，远离虚拟货币交易相关活动，保护好自己的钱袋子。
手法四：电商直播刷单洗钱
节假日是电商直播促销的黄金机会。洗钱团伙趁机将不法资金以刷单备用金形式付给刷单中介，刷单中介雇佣网络刷单员向指定带货主播进行虚假下单，带货主播将刷单资金提现后返还中介，中介将资金按比例返还给洗钱团伙，以此清洗不法资金。
如何防范
大家不要为了赚取刷单佣金而当网络直播水军，对打赏刷单中介保持警惕，选择正规的电商直播渠道，绝不出租出借本人账户。
手法五："套代购"免税品走私
节日期间，免税商店普遍以促销让利吸引游客购物消费。不法分子借机通过组织“套代购”走私活动实现非法牟利，以丰厚佣金为诱饵，招揽代购人员进行购物，收到所购商品后通过二次转售实现盈利，部分群众为获取酬劳，在不知情的情况下充当了犯罪分子的帮凶。
如何防范
大家要对代购兼职、许诺高额代购佣金、收购免税商品等信息保持警惕，不出借个人账户和信息，不组织利用他人的免税额度购买免税商品。
如何远离洗钱陷阱？
牢记"四个不"
1.天上不会掉馅饼
2.个人隐私不泄露
3.账户证件不出借
4.高薪兼职不轻信
转自：北京反洗钱研究微信公众号
