反洗钱宣传|需警惕的洗钱套路

文摘   2024-09-19 18:08   湖南  



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定制礼品进行洗钱

走亲访友时给亲朋好友送礼品必不可少。随着生活水平的提高,有创意的或高端的定制礼品深受人们的喜爱。不法分子趁机进行洗钱,通过平台下单定制礼品,要求礼品使用大量现金制作,趁机将黑钱转入商户账户上,由商户取现制作成礼品,礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中,完成洗钱。


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商户需警惕

收到客户要求使用大量现金制作礼品的定制订单时,商户要警惕,小心被不法分子利用,参与洗钱活动。

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收货人警惕

不法分子以不方便签收为由,寻找代收人,并付一定的报酬,因此,需注意不替陌生人代收快递或礼品,尤其是含有大量现金制作的礼品,以防被利用参与洗钱。



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代购洗钱

随着经济的发展,旅游业发展迅猛,人们会趁节假日期间外出旅游,不法分子趁机以“免费旅游”和“丰厚佣金”为诱饵,招聘“代购人”,不法分子将黑钱汇入“代购人”账户,“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物,“代购人”将所购物品交由不法分子,不法分子再将其进行二次销售,黑钱得以分流洗白。


代购人需警惕:以上洗钱套路隐蔽性较强,骗取游客“代购”兼职,实施洗钱行为。


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充值优惠洗钱

节假日期间,不法分子打着庆祝旗号,优惠充值电话费、燃气费、电费等,你使用合法资金付款,不法分子使用黑钱为你指定账户进行充值,将黑钱洗白。

低价充值需警惕

低价充值是新型洗钱套路,充值时需注意鉴别,以防掉入洗钱陷阱!






如何远离洗钱陷阱?

记住以下“三不”!



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不贪图小利

天上不会掉馅饼,切勿贪图蝇头小利,被不法分子利用,掉入洗钱陷阱,成为洗钱犯罪的替罪羊。

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不要出租或出借电话卡、账户、证件

不法分子进行洗钱,会用到金融账户、电话卡、身份证件等,我们需要保护好自己的敏感信息及证件资料,以免被不法分子利用进行洗钱。

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不要相信高薪兼职

不法分子常常以兼职、勤工助学为名,打着高薪的旗号,骗取游客和学生,以各种套路进行洗钱。

转自:北京反洗钱研究微信公众号

澧县农村商业银行
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