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近日，鄱阳农商银行充分发挥银行网点“第一道防线”作用，发现电信诈骗嫌疑人，并第一时间向公安机关报告，通过“银警”联动，成功协助警方抓获一名嫌疑人，有效打击了电信网络违法犯罪，保障和维护了人民群众的财产安全。
2024年6月5日下午，一男子至鄱阳农商银行昌洲支行办理取现业务。网点柜员在对客户开展尽职调查时，发现客户在回答问题时言辞闪烁，客户对于资金来源、汇款人名称、汇款人所在地一问三不知状态。本着审慎原则，网点运营主管立即查询了该客户账户的实时流水，发现该账户交易明显符合涉案账户特征，短时间内存在多笔陌生账户资金入账，且交易对手基本为外省他行客户。随后，网点经办柜员以系统故障为由稳住客户，网点运营主管立即拨打110报警并汇报了情况，随后110出警来到网点，客户还是支支吾吾不作回答，被110带去当地派出所接受调查。
目前，该客户被警方初步断定为出租、出借、转让银行卡，并收取了“好处费”。同时，运营主管根据反诈工作指示，立即联系账户开户行采取了“不收不付”管控措施，拦截了可疑涉案资金，反诈中心对我行工作人员的专业素养和职业敏感点赞。
近年来，电信网络诈骗案件频发，严重损害人民群众的财产安全。鄱阳农商银行将持续加强一线员工风险意识和责任意识，精准识别可疑交易，最大限度发挥营业网点“第一道防线”作用，持续加大对电信诈骗犯罪的防范和打击力度，以实际行动构筑反诈金融防线，预防与减少电信诈骗案件的发生，保护人民群众财产安全，切实维护金融安全与稳定。
