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事件回顾：
2024年4月3日上午10时36分，客户王某来到我行，称自己的银行卡使用异常，手机银行、微信等非柜面均无法正常使用，要求解除限制并办理取款业务。
经核实，我行工作人员发现王某的账户于4月2日被大数据风控系统管控，我行工作人员随即查询该客户近日流水交易情况，发现该客户从2020年12月14日至2024年4月1日交易基本正常，主要为微信转账，日常消费使用等交易，直至4月2日与多人进行交易，一人集中转入立马分多笔转至他人账户，资金快进快出，过渡性明显。
我行工作人员感觉该账户交易异常，于是询问客户职业及交易用途，王某称自己目前无业，交易用途为与朋友交易往来，但未提供合理材料证明其交易合理性。客户询问能否尽快解除非柜面交易或柜面取现。出于电信反诈工作的敏感性，该员工立即报告运营主管，运营主管及时核查流水，发现4月2日16时19分有小额测试一笔，客户转入其本人建行账户5元，16时56分有他行交易对手汇入7277元，17时06分汇出3605元，17时09分汇出1200元，17时13分汇入1100元，17时17分汇出1300元。17时35分他行交易对手又汇入8000元，客户17时58分支付宝转出8000元。运营主管再次询问这两笔汇入资金来源及用途，客户坚称为朋友转入，无法提供材料。
运营主管根据自己多年反诈经验，发现该平台不通过第三方交易平台担保结算货款，而是不同个人的银行卡直接结算货款，买卖资金交易的模式较可疑，于是向客户反馈需将该账户移交反诈中心调查，待核实资金来源正常才可支取。王某和朋友听后便回家等待回复。
经反诈中心反馈：该账户被江苏常州市公安局一级付，继续管控。客户账户于2024年04月04日被江苏省常州市公安局武进分局刑警大队通过防电信诈骗渠道冻结2784.87元，且为公安部通报的涉案账户。我行工作人员再次与客户联系，客户称其在某网贷平台贷款，该平台工作人员声称其账户交易较少，需要有足够的交易流水才可以贷，平台工作人员说他们可以为该客户提供增加账户交易流水操作。于是便有了频繁汇入汇出的交易，鄱阳农商银行用实际行动成功堵截了涉诈人员的可疑资金。
