◆ ◆ ◆
事件回顾：
近日，客户许某来到鄱阳农商银行侯家岗支行，表示其名下银行卡一直正常使用，但是于30日无法转账，要求工作人员帮其解除限制。
经我行工作人员核实，许某账户于2024年3月30日被我行大数据风控系统管控，经查询客户近期账户明细，发现许某3月30日账户流水异常，存在交易对手众多、资金进出频繁等行为。工作人员随即开展尽职调查，核查客户职业与交易情况。许某表示账户交易为其经营小生意的往来款，但不能提供进货单、销售单等单据，且无法明述从事哪一类生意，对交易对象不熟悉。
针对上述异常情况，网点工作人员按反诈工作要求对许某账户进行了进一步核查，发现许某账户于30日上午汇入7300.2元后，随即将该笔资金向两个不同账户汇出；当日下午账户再次汇入10000元，同样拆分两笔汇出。当日账户累计交易9万余元。
工作人员再次向许某核实当日交易情况，许某仍表示交易为生意往来，无依据提供。网点工作人员认为许某交易对手陌生，交易真实性存疑，没有为许某办理解除限制与取款业务，并向客户解释账户交易异常不符合客户身份背景，需要配合我行提供调查材料，才能提交解控流程处理。许某在解除限制未果的情况下要求进行换卡，业务人员为其办理保号换卡业务，账户仍为限制非柜面业务状态。
4月2日，反诈中心反馈许某账户被深圳市公安局龙华分局刑警大队冻结，冻结原因为涉嫌电信诈骗，建议我行继续风控许某银行账户。鄱阳农商银行用实际行动成功堵截了涉诈人员的可疑资金。
