澳大利亚「澳新银行」公司开户攻略︱澳洲公司的首选!

文摘   其他   2024-09-26 17:49   上海  


跟四大行在中国内地的地位进行对标:


  • 香港:汇丰、渣打、中银;
  • 新加坡:星展、华侨、大华;

  • 美国:摩根大通、美银、花旗、富国;

  • 澳大利亚:联邦银行、国民银行、澳新银行、西太平洋银行


中国人在澳大利亚开公司,是比较麻烦的。不仅注册需要一位当地董事,而且开户也不容易:必须全体董事到现场面签


除此之外,对关联公司、业务真实性的核查,银行都是比较严格的。所以,很多老板的澳大利亚公司,开户都选择了电子银行。


熟悉沛尧的朋友应该都知道,沛尧从来不跟客户首先推荐电子银行,肯定是优选传统银行。


今天,就给各位老板推荐澳洲的四大行——澳新银行(ANZ)


澳新银行(ANZ Bank)是澳大利亚的四大行之一,地位类似于中国的工农中建,并在澳大利亚证券交易所上市。


澳新银行于1835年在墨尔本成立,最初成立之时,就叫“澳大利亚银行”。经过近200年的发展,澳新银行如今不仅是澳大利亚最大银行之一,占全国家庭存款的14%、抵押贷款市场的16%而且放眼全球,实力稳居全球银行50,福布斯全球企业前150


2024年2月,澳大利亚发生一笔震撼级别的交易:澳新银行以49亿澳元(240亿人民币)收购Suncorp的银行业务。澳新银行朝着第一大银行的宝座发起冲击。在此之前,澳新银行收购了新西兰国民银行,一举成为新西兰第一大银行


澳新银行与中国的联系也很密切,1986年在华开设分行,是最早进入内地市场的澳洲银行。澳新银行还斥资收购了天津银行20%的股份以及上海农村商业银行19.9%股份,2009年全资控股成立了重庆梁平澳新村镇银行。这些投资以使澳新银行成为澳大利亚在华的最大投资者

ANZ开户的优势

在澳大利亚,总资产比澳新更大的联邦银行(CBA)、西太平洋银行(Westpac),是不大好开户的,开户很挑剔,很少有秘书公司会推荐这两家银行

总资产不如澳新的几大银行中,开户又明显不如澳新友好,动辄要存款和理财。

这就是澳新银行的核心优势:银行实力+开户友好的完美组合
1、关联公司
各位老板都应该知道,关联公司是境外公司开户的一个必备条件。

对银行而言,开户是有成本的,维护账户也是有成本的,而且还有一定的洗钱风险。如果公司资质不行,没什么业务,户开下来后,没什么资金流量,那么这个账户对于银行而言就是可以放弃的。

新注册的澳大利亚公司或者注册了但一直没开户的澳大利亚公司,由于没有银行流水和业务,银行无法判断资质,于是通过实际经营的关联公司来间接审核境外公司的潜力。也就是说,香港公司现在没钱,但关联公司有钱,这就表示香港公司未来也会有钱。

关联公司的判定标准:澳大利亚公司的股东/董事持有关联公司的股权。

几乎所有传统银行都有关联公司这个要求。

但目前,随着境外开户的难度增加,境外银行对关联公司的要求也越来越高,对关联公司的股东资质、业务流水都开始提高门槛。比如香港汇丰,还要求香港公司和关联公司的经营范围是相似的;新加坡华侨,要求关联公司成立满两年。

但澳新银行对关联公司的要求没那么苛刻,总体比较友好,资质说得过去就行。

开户时间也仅需要1个月。这种速度可谓快到极致了,毕竟在内地办理境外个户也需要1个月了,一般的香港银行公司开户就没有低于1个月的,两个月也算正常。

这么一对比,澳新银行的开户就很可贵了。大家还是且行且珍惜吧,知足常乐。
2、公司类型
很多银行,不接受架构型公司的开户。架构型公司,是指股东是岛国公司(BVI公司、开曼公司、马绍尔公司)这样的公司,对于银行而言,它们都是疑难开户,有些银行是直接拒绝的,比如香港大新、新加坡联昌。

但澳新银行没有这样做,接受架构型的澳大利亚公司

只要公司的业务真实、资质良好,澳新银行都可以看一看瞧一瞧。

这种开放性,就与香港星展比较类似。
3、账户使用
作为老牌发达国家,澳大利亚没有外汇管制。作为澳大利亚的四大行之一,澳新银行账户可以跟全球自由交易。账户是多币种,支持函澳元、美元、欧元、新西兰元等币种,账户内可以自由换汇。


澳新银行开户也要一个很大的“麻烦点”:面签时全体董事必须都到澳大利亚的网点现场。由于澳洲公司注册时必须要有一位澳籍董事,面签时就会有点麻烦。不过,如果是沛尧注册的澳大利亚公司,沛尧提供的澳籍董事是能够配合到现场面签的。

开户流程


开户主要有三步:初审、反馈和面签。


1、初审

需提供资料:

1、澳大利亚公司的注册资料,主要是注册证书、税号、章程;

2、股东和董事的身份证、护照,澳籍董事的护照也必须提供;

3、关联公司的营业执照、最近半年银行流水、上下游合同各两份;

4、尽职调查KYC表格(沛尧填写)

2、反馈

影响下户时间的主要因素,就是与银行的反馈回复。不同的沟通技巧,会导致银行不同的反馈意见,也会导致客户反馈回复的耗时不同。


所以,对于代理而言,开户最重要的不是资料,而是沟通!要想好和做好与银行和客户的沟通。


一般银行反馈需要补充的资料:


1、某笔业务对应的合同、发票、报关单、运输单等,证明业务的真实性;


2、股东的简历和资金来源,证明股东的实力;


3、澳洲公司的业务计划


在这个过程中,银行往往会与代理进行多次线上沟通。

审核反馈通过后,就可以安排面签了。全体董事到澳大利亚的网点现场,签字。面签之后,下户基本就没问题了,接下来等着下户即可,等待过程中可能只需要补充回答一些零星资料和问题。

整个流程1个月左右。


下户后,澳新银行的费率水平

查册费:无查册费

激活款:5万澳元;

理费:20澳元/月,日均余额大于5万澳元则免除管理费;

转账手续费:收款9澳元/笔,付款30澳元/笔;

转账额度:每日100万澳元


沛尧再强调一遍:尽量不要选电子银行;即便只能开电子银行,也要视之为权宜之计,有机会一定要开传统银行。对于澳大利亚公司而言,澳新银行就是最靓的那个仔。


OK,我话讲完,关于澳洲公司开户,欢迎来咨询沛尧~

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