近日，翟女士突然收到银行短信称自己名下的银行账户入账50000元，并且一个陌生的电话打了进来，对方称是由于操作失误，不小心将钱转到了翟女士的银行卡内，请求翟女士帮忙转回到另外一张银行卡，并表示愿意出感谢费2000元，“还有这样的好事？这么轻松就能赚2000元？不对，哪有这样的好事呢？不会是有什么问题吧？”惊喜过后，翟女士觉得情况不对，随即到普洱市公安局思茅分局回梓街派出所报警求助。
了解情况后，民警通过大量工作并进行追查，发现该笔资金涉嫌洗钱！警方迅速冻结资金、查找账户，很快，民警联系上了资金真正的主人钟先生，11月初，他通过网络认识了一位“理财大师”，在他的推荐下，钟先生打款50000元投资“某股票”，打款后，却联系不上“理财大师”，意识到被骗的钟先生立即报了警。
钟先生是不幸的，他被骗了，钟先生也是幸运的，被骗的钱追回来了。翟女士是不幸的，差点成为诈骗分子的帮凶，名下的银行卡差点成为洗钱的工具，翟女士也是幸运的，因为她的警惕及时保护了自己。
谨防新型洗钱陷阱
诈骗分子通过各种手段获取公民的个人信息，包括但不仅限于真实姓名、身份证号码、银行账号、电话号码等；
对公民名下账户进行转账，企图达到洗钱目的；
联系公民，谎称转账出错，许以大额回报要求转到新的账户，从而达到洗钱的目的。
如何避免成为“洗钱工具人”？
警惕“错误转账”背后的洗钱陷阱
当接到类似“误转款项”要求退回的电话时，务必保持冷静。不要贸然操作转账，可以先向银行核实情况，或者直接报警处理。不要因为陌生人承诺的高额回报而轻易相信，尤其是涉及到资金操作时，更要小心谨慎。
加强个人信息保护
个人信息一旦泄露，可能会被不法分子利用进行诈骗或洗钱活动。尤其是在网络环境下，务必保护好自己的账户信息和身份资料，避免在不可靠的平台或渠道泄露。
投资需谨慎，警惕“内幕消息”
如果遇到自称能提供“内幕消息”或“稳赚不赔”投资机会的人，一定要保持高度警惕。投资应该通过正规途径，切勿轻信陌生人或不明渠道提供的投资理财软件或股票推荐。
及时报警，保留转账记录
一旦发现自己陷入诈骗，务必及时报警，并保存相关转账记录作为证据。与家人、朋友商量，尽可能减少单独行动，防止被不法分子利用。
审核： 叶 蓉、杨卫民
责编： 刘菡清
编辑： 肖剑峰、李一示
来源： 普洱警方微信公众号
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