明白信托小课堂丨10个要点,带你远离非法集资

财富   2024-03-22 11:22   北京  

“有内部挣钱好门路”?

“小投入,大收获”?

当心!天上不会掉馅饼!

非法集资的套路就在你身边,

一不小心就要人财两空!

看过来!

本期明白信托小课堂,

带你了解非法集资,远离非法集资,

擦亮双眼,谨防诈骗。

一、什么是非法集资?

非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资,数额较大,从而构成的犯罪。

二、非法集资特点有哪些?

1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

三、我们应该如何防范非法集资?

如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

1、以“看广告赚外快”“消费返利”为幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
3、以投资养老产业可获“高额回报”或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;
4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;
6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;
7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;
8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
9、“投资理财”公司、网站及服务器在境外的;
10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
防范非法集资的关键是要给自己树立正确的消费观念,面对高回报的投资项目,时刻保持警惕的心理以及态度。在投资的时候要选择正当、合法的渠道,不要盲目投资,远离非法集资。

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