近日，陈某在网上寻找兼职时，注意到一则“免税代购”公司的招聘广告。公司的黄经理向陈某介绍，该岗位的主要工作内容是接收客户转账的“代购款”，陈某需陪同相关人员去银行提现，并前往指定店铺进行代购，从而获得佣金。第二天，陈某按照黄经理的指示，在银行帮助客户提取了10000元现金，并收到了300元作为报酬。然而，陈某并没有等到后续的工作安排，等来的却是警察的通知。
小明
小白
洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
其中，清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
常见的洗钱套路有哪些？
远离洗钱陷阱，抵制洗钱行为，让我们一起来看看以下几种常见的洗钱套路：
1
“拍卖会”洗钱
为了掩盖非法所得，洗钱犯罪分子可能会雇佣不愿公开身份的“神秘买家”，以高出实际价值的价格购买他们在拍卖会上架的所谓“传家宝”。通过向拍卖行支付一定的费用，犯罪分子自导自演这一过程，借此将非法收入转变为看似合法的资金。
2
“化整为零”洗钱
不法分子常常雇佣多人，将大额非法现金分散成较小金额，分别存入不同的银行账户。接着，通过一系列复杂的转账操作掩盖资金的真实来源。最终，这些资金会被汇集到同一个人在不同银行开设的多个账户中。
3
“现金投资”洗钱
不法分子会通过投资现金流动性高的行业达到洗钱目的，以赌场为例，洗钱者和赌场事先约定，以赌博盈利的方式划入洗钱者的账户，这样就完成了洗钱的整个过程。
4
“代金卡”洗钱
不法分子利用购物中心发行的不记名且高流通性的购物代金券或礼品卡进行洗钱活动。他们大量购入这些代金券或礼品卡，然后通过特定渠道或人脉关系，将其转售给企业作为员工福利。
当然，洗钱的手法远不止这些，不法分子往往会采用更为隐蔽和复杂的方式来进行他们的非法活动，如果发现周围有组织或团体涉嫌洗钱活动，或是不小心卷入了此类陷阱，应立即与相关部门联系，阻止不法行为的发生，共同维护社会的和谐与秩序。
