近日，多家银行机构接到多名客户的查询电话，内容均为查询其账户为何被限制，经银行工作人员查询，确认账户由于涉及转入诈骗资金，因此被公安机关冻结。客户对此表示不解，认为自己是合法合规做鲜花生意，安分守己，怎么会与诈骗沾上边。
经了解，近期不少“神秘顾客”致电鲜花店要求制作“现金鲜花礼盒”，让花店老板在鲜花花束礼盒里面夹带百元现金，打算送给亲人伴侣一个惊喜，在与花店老板协商好包装费用后，“神秘顾客”以比较忙走不开为由，声称会将钱转账到花店老板的银行卡中，请其取现后直接制作，并告知稍后会到店自取。花店老板见利润可观一般不会询问客人的资金来源，直到收到银行卡被冻结的消息或提示资金异常才意识到有问题，所谓的“订花人”和“取花人”实际上是诈骗分子安排的，诈骗团伙将诈骗所得赃款转入花店老板银行卡后让其取现，令花店老板在不知不觉中被卷入洗钱环节。
现金花束作为一种新型洗钱方式，已经引起广泛的社会关注，这种手法通常涉及电信网络诈骗团伙，主要通过向商户提出定制大额现金花束的需求，将款项打入商户的账户，导致商户收到的“预付款”实际是涉嫌诈骗犯罪的“赃款”，从而利用这一过程对诈骗款进行洗白，最终商户在无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”导致账户被冻结。
1、商户在接收网络订单和大额订单时应擦亮双眼，提高警惕，注意识别订单的真实性，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。
2、不要轻易提供自己的银行账户或者收款二维码转账，莫因一时的小利，成为不法分子的洗钱工具。如若发现银行账户出现异常应尽快到开户银行查明原因，并及时报警处理，配合警方调查处理。
3、广大群众也应加强对新型洗钱手段和新型电信网络诈骗套路的认识，时刻保持警惕，增强风险防范意识，避免成为其中的受害者。
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